Aggressive NPL Resolution: Teknik Negosiasi Eksekusi Jaminan dan Restrukturisasi Kredit Bermasalah yang Legal & Efektif
Aggressive NPL Resolution: Teknik Negosiasi Eksekusi Jaminan dan Restrukturisasi Kredit Bermasalah yang Legal & Efektif
Description
Kredit bermasalah atau Non-Performing Loan (NPL) merupakan salah satu tantangan terbesar dalam industri perbankan, termasuk pada Bank Perkreditan Rakyat (BPR). Tingginya rasio NPL tidak hanya memengaruhi profitabilitas dan likuiditas bank, tetapi juga dapat mengganggu tingkat kesehatan bank serta menurunkan kepercayaan regulator dan nasabah.
Dalam kondisi tekanan ekonomi dan perubahan kemampuan bayar debitur, BPR dituntut untuk memiliki strategi penyelamatan kredit yang cepat, tepat, legal, dan efektif. Penanganan kredit bermasalah tidak cukup hanya melalui pendekatan administratif, tetapi memerlukan kemampuan negosiasi yang kuat, pemahaman hukum eksekusi jaminan, teknik restrukturisasi yang sesuai regulasi, serta strategi recovery yang berorientasi pada hasil.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis mengenai teknik resolusi NPL secara agresif namun tetap prudent, legal, dan berorientasi pada penyelamatan aset bank melalui pendekatan negosiasi, restrukturisasi, litigasi, dan eksekusi jaminan yang efektif.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami karakteristik dan akar penyebab kredit bermasalah.
- Mengidentifikasi strategi penyelamatan kredit yang sesuai dengan kondisi debitur.
- Menguasai teknik negosiasi efektif dalam proses collection dan recovery.
- Memahami aspek hukum restrukturisasi dan eksekusi jaminan.
- Menentukan langkah recovery yang legal, cepat, dan minim risiko sengketa.
- Mengoptimalkan proses restrukturisasi kredit untuk meminimalkan kerugian bank.
- Menyusun strategi penanganan NPL yang terukur dan berorientasi hasil.
Course outline
1. Strategi Penanganan NPL di Industri BPR
- Kondisi dan tren NPL perbankan
- Dampak NPL terhadap kesehatan bank
- Kategori dan segmentasi kredit bermasalah
- Prinsip dasar recovery dan remedial management
2. Root Cause Analysis Kredit Bermasalah
- Analisis penyebab default debitur
- Early warning sign kredit bermasalah
- Identifikasi risiko moral hazard
- Teknik profiling debitur bermasalah
3. Teknik Negosiasi Collection dan Recovery
- Strategi komunikasi terhadap debitur bermasalah
- Pendekatan persuasif dan problem solving
- Teknik negosiasi pembayaran dan penyelesaian kredit
- Menghadapi debitur sulit dan tidak kooperatif
4. Restrukturisasi Kredit yang Efektif dan Sesuai Regulasi
- Prinsip restrukturisasi kredit
- Rescheduling, reconditioning, restructuring
- Analisis kelayakan restrukturisasi
- Dokumentasi dan legalitas restrukturisasi kredit
5. Strategi Eksekusi Jaminan Secara Legal
- Aspek hukum eksekusi agunan
- Teknik persiapan eksekusi jaminan
- Penanganan sengketa dan hambatan hukum
- Strategi penjualan aset dan optimalisasi recovery
6. Mitigasi Risiko Hukum dalam Recovery Kredit
- Risiko gugatan debitur
- Kepatuhan terhadap prosedur hukum
- Penguatan bukti dan dokumentasi kredit
- Koordinasi dengan legal dan aparat terkait
7. Tactical Recovery Strategy dan Recovery Optimization
- Strategi hard collection vs soft collection
- Recovery berbasis segmentasi debitur
- Monitoring efektivitas penyelesaian kredit
- Pengukuran recovery rate dan performance collection
8. Penyusunan Action Plan Penurunan NPL
- Strategi percepatan penyelesaian NPL
- Penyusunan target recovery
- Integrasi recovery dengan manajemen risiko
- Evaluasi dan continuous improvement remedial process
Participants
- Credit
- Legal
- Banking
- Risk Management
- Compliance&Apuppt
- Audit Internal
- Finance
- Leadership Program
- Perencanaan&Pengembangan
- Corporate Secretary&Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
