Behavioral Credit Analysis
Behavioral Credit Analysis
Description
Pelatihan Behavioral Credit Analysis dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam memahami dan menganalisis perilaku nasabah sebagai bagian penting dalam proses analisis kredit perbankan. Tidak hanya berfokus pada data finansial, pelatihan ini juga membahas bagaimana karakter, pola transaksi, kebiasaan pembayaran, gaya komunikasi, serta perilaku keuangan nasabah dapat memengaruhi tingkat risiko dan kualitas kredit yang diberikan bank. Melalui pelatihan ini, peserta akan mempelajari teknik identifikasi behavioral risk, analisis data perilaku nasabah, behavioral scoring, hingga deteksi dini potensi kredit bermasalah. Materi disusun secara runtut, praktis, dan aplikatif agar peserta mampu meningkatkan kualitas pengambilan keputusan kredit, memperkuat mitigasi risiko, serta mendukung pengelolaan portofolio kredit yang lebih sehat dan efektif di lingkungan perbankan.
Objectives
Memahami konsep Behavioral Credit Analysis dalam mendukung analisis risiko kredit yang lebih komprehensif. Mengidentifikasi perilaku dan karakter nasabah yang memengaruhi kemampuan serta kemauan membayar kredit. Meningkatkan kemampuan analisis data transaksi dan pola perilaku nasabah untuk pengambilan keputusan kredit. Memahami penerapan behavioral scoring dalam proses underwriting dan monitoring kredit. Mengembangkan kemampuan wawancara dan observasi calon debitur secara lebih efektif. Memahami teknik mitigasi risiko dan deteksi dini kredit bermasalah berbasis perilaku nasabah. Mengintegrasikan behavioral analysis dengan perkembangan digital banking dan data analytics perbankan.
Course outline
- Konsep Dasar Behavioral Credit Analysis
Pengertian dan tujuan behavioral analysis Perbedaan analisis finansial dan perilaku Peran behavioral analysis dalam risiko kredit Hubungan perilaku nasabah dengan kualitas kredit
- Dasar Analisis Kredit Perbankan
Konsep 5C dan prinsip kredit Analisis kemampuan dan kemauan membayar Proses underwriting kredit Penilaian risiko kredit nasabah
- Psikologi dan Perilaku Nasabah
Financial behavior nasabah Pola konsumsi dan disiplin pembayaran Behavioral red flags calon debitur Indikasi risiko dan fraud behavior
- Teknik Analisis Perilaku Nasabah
Teknik wawancara dan observasi Analisis komunikasi verbal dan nonverbal Identifikasi inkonsistensi data Penilaian karakter dan integritas nasabah
- Analisis Data dan Behavioral Scoring
Analisis pola transaksi rekening Histori pembayaran dan cash flow behavior Konsep behavioral scoring Pembentukan profil risiko nasabah
- Early Warning System dan Fraud Detection
Indikator kredit bermasalah Monitoring perubahan perilaku nasabah Deteksi dini potensi default Fraud indicators dalam analisis kredit
- Strategi Collection dan Mitigasi Risiko
Collection berbasis perilaku nasabah Teknik komunikasi dan negosiasi Strategi mitigasi risiko kredit Penanganan debitur berisiko tinggi
- Digital Banking dan Studi Kasus
Digital behavior nasabah Pemanfaatan data analytics Studi kasus behavioral credit analysis Simulasi pengambilan keputusan kredit
Participants
- Credit
- Risk Management
- Banking
- Finance
- Information Technology
- Audit Internal
- Leadership Program
- Compliance & APUPPT
- Human Resource Management
- Marketing
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
