Bankable Project: From Feasibility to Credit Approval
Bankable Project: From Feasibility to Credit Approval
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai proses pembentukan proyek yang bankable, mulai dari tahap studi kelayakan hingga memperoleh persetujuan kredit di industri perbankan. Dalam praktiknya, tidak semua proyek yang layak secara bisnis otomatis dapat dibiayai oleh bank, sehingga diperlukan pemahaman mendalam mengenai standar bankability, struktur pembiayaan, serta mitigasi risiko yang dapat diterima oleh lembaga keuangan. Peserta akan mempelajari bagaimana bank menilai suatu proyek dari berbagai aspek, termasuk teknis, finansial, pasar, hukum, dan risiko implementasi. Selain itu, pelatihan ini juga membahas bagaimana menyusun struktur proyek yang memenuhi prinsip kehati-hatian bank, termasuk cash flow projection, covenant, jaminan, serta skema mitigasi risiko agar proyek dapat lolos dari tahap feasibility menuju credit approval secara efektif dan terukur.
Objectives
Memahami konsep bankable project serta kriteria utama yang digunakan perbankan dalam menilai kelayakan suatu proyek. Meningkatkan kemampuan analisis studi kelayakan proyek dari aspek teknis, finansial, pasar, dan hukum secara terintegrasi. Memahami proses transformasi dari feasibility study menjadi struktur pembiayaan yang dapat diterima oleh bank. Mengembangkan kemampuan dalam menyusun proyeksi cash flow yang realistis dan sesuai dengan standar perbankan. Meningkatkan pemahaman terkait risiko proyek dan strategi mitigasi yang diperlukan dalam proses kredit. Memahami struktur kredit termasuk covenant, jaminan, dan skema pembiayaan yang bankable. Menguasai alur proses credit approval di perbankan dari analisis awal hingga keputusan akhir kredit.
Course outline
- Konsep Bankable Project
Definisi dan karakteristik proyek bankable Perbedaan project feasible vs bankable Prinsip dasar penilaian bank Faktor penentu keberhasilan pembiayaan proyek
- Feasibility Study dalam Perspektif Bank
Studi kelayakan teknis, finansial, dan pasar Asumsi dasar dan sensitivitas proyek Evaluasi model bisnis proyek Validasi proyeksi pendapatan dan biaya
- Struktur Project Finance
Konsep dasar project finance Sumber dan penggunaan dana (sources and uses) Struktur equity dan debt Peran sponsor dan lender
- Analisis Risiko Proyek
Risiko konstruksi dan implementasi Risiko operasional dan teknologi Risiko pasar dan pendapatan Risiko hukum dan regulasi
- Penyusunan Cash Flow Bankable
Proyeksi arus kas proyek Debt service coverage ratio (DSCR) Break-even analysis Stress testing dan sensitivity analysis
- Struktur Kredit dan Mitigasi Risiko
Covenant dalam perjanjian kredit Jaminan dan security package Asuransi proyek Step-in rights dan protective clauses
- Proses Credit Approval di Bank
Tahapan analisis kredit Peran credit committee Dokumentasi dan due diligence Proses persetujuan dan pencairan kredit
- Studi Kasus Proyek Bankable
Analisis proyek infrastruktur dan industri Identifikasi faktor kegagalan dan keberhasilan Simulasi penyusunan proposal kredit Best practice pembiayaan proyek di perbankan
Participants
- Credit
- Banking
- Finance
- Risk Management
- Perencanaan & Pengembangan
- Audit Internal
- Treasury & Invesment
- Leadership Program
- Compliance & APUPPT
- Corporate Secretary & Humas
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
