Automasi Analisa Kredit menggunakan Generative AI
Automasi Analisa Kredit menggunakan Generative AI
Description
Pelatihan ini membahas pemanfaatan Generative Artificial Intelligence (Generative AI) dalam proses analisa kredit di industri perbankan. Perkembangan teknologi AI generatif memungkinkan bank melakukan otomatisasi analisis dokumen kredit, penilaian profil debitur, pembuatan ringkasan analisa, hingga rekomendasi keputusan kredit secara lebih cepat, konsisten, dan berbasis data.
Peserta akan mempelajari bagaimana Generative AI dapat diintegrasikan ke dalam proses credit underwriting tanpa mengabaikan aspek governance, validasi, dan manajemen risiko. Selain membahas peluang efisiensi operasional, pelatihan ini juga mengulas tantangan implementasi seperti bias model, keamanan data nasabah, explainability, serta kepatuhan terhadap regulasi dan prinsip kehati-hatian perbankan.
Objectives
- Memahami konsep dasar Generative AI dan penerapannya dalam proses analisa kredit perbankan.
- Mengidentifikasi area proses kredit yang dapat diotomatisasi menggunakan AI generatif.
- Mempelajari penggunaan AI untuk analisis dokumen, profiling debitur, dan rekomendasi kredit.
- Menganalisis risiko penggunaan AI dalam pengambilan keputusan kredit otomatis.
- Memahami prinsip governance, validasi model, dan pengendalian risiko AI di bank.
- Mengembangkan strategi implementasi AI yang selaras dengan kebutuhan bisnis dan regulasi perbankan.
- Mendorong transformasi proses kredit yang lebih efisien, akurat, dan data-driven melalui teknologi AI.
Course outline
1. Fundamental Generative AI di Perbankan
- Definisi Generative AI dan Large Language Model (LLM)
- Perbedaan AI tradisional vs Generative AI
- Perkembangan AI dalam layanan keuangan
- Use case AI generatif di industri perbankan
2. Proses Analisa Kredit dan Peluang Automasi
- Tahapan proses kredit perbankan
- Analisa dokumen finansial dan legal debitur
- Credit memo dan rekomendasi kredit
- Pain points dalam proses analisa manual
- Area yang dapat diotomatisasi menggunakan AI
3. Generative AI untuk Credit Underwriting
- AI-assisted financial statement analysis
- Ringkasan otomatis profil debitur
- Analisa cash flow dan repayment capacity
- Otomatisasi pembuatan credit proposal
- AI-generated risk commentary dan recommendation
4. Integrasi AI dengan Sistem Perbankan
- Integrasi AI dengan LOS (Loan Origination System)
- Koneksi ke core banking dan credit bureau
- Workflow automasi analisa kredit
- Human-in-the-loop approval mechanism
- API dan data pipeline untuk AI integration
5. Risiko dan Tantangan Implementasi
- Risiko bias dan hallucination AI
- Ketergantungan berlebihan pada output AI
- Keamanan dan kerahasiaan data nasabah
- Tantangan explainability dan auditability
- Risiko regulasi dan kepatuhan prudential banking
6. Governance dan Model Risk Management AI
- AI governance framework di bank
- Validasi model AI dan quality assurance
- Kontrol internal penggunaan AI dalam kredit
- Monitoring performa model dan model drift
- Responsible AI dan ethical AI principles
7. Strategi Implementasi dan Best Practice
- Roadmap implementasi AI pada fungsi kredit
- Kolaborasi bisnis, risk, IT, dan data science
- Penguatan kompetensi SDM dalam AI-assisted credit
- Dashboard monitoring keputusan kredit AI
- Studi kasus penerapan Generative AI pada digital lending dan bank modern
Participants
- Credit
- Information Technology
- Banking
- Risk Management
- Finance
- Audit Internal
- Compliance & APUPPT
- Leadership Program
- Perencanaan & Pengembangan
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
