Preventive Legal Approach in Banking Operational Activities
Preventive Legal Approach in Banking Operational Activities
Description
Kegiatan operasional perbankan memiliki tingkat kompleksitas yang tinggi dan sangat dipengaruhi oleh aspek hukum, regulasi, serta prinsip kehati-hatian. Kesalahan dalam penerapan ketentuan hukum, kelemahan dokumentasi, ketidakpatuhan prosedur, maupun kurangnya pengawasan terhadap aktivitas operasional dapat menimbulkan risiko hukum, sengketa, sanksi regulator, hingga kerugian finansial dan reputasi bagi bank.
Oleh karena itu, bank perlu menerapkan Preventive Legal Approach sebagai strategi mitigasi risiko hukum secara proaktif dalam seluruh aktivitas operasional. Pendekatan ini bertujuan untuk mencegah terjadinya potensi pelanggaran, sengketa, fraud, maupun eksposur hukum melalui penguatan legal awareness, compliance monitoring, pengendalian internal, dan review aspek hukum sejak awal proses bisnis berlangsung.
Pelatihan Preventive Legal Approach in Banking Operational Activities dirancang untuk memberikan pemahaman praktis mengenai penerapan pendekatan hukum preventif dalam operasional perbankan agar aktivitas bisnis berjalan aman, sesuai regulasi, serta mampu meminimalkan legal exposure dan operational risk.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami aspek hukum dalam aktivitas operasional perbankan.
- Mengidentifikasi potensi risiko hukum dalam proses operasional bank.
- Menerapkan pendekatan preventif untuk meminimalkan legal exposure.
- Memahami pentingnya kepatuhan prosedur dan dokumentasi hukum.
- Mengembangkan sistem pengendalian internal berbasis legal risk awareness.
- Memahami strategi mitigasi sengketa dan penyelesaian masalah hukum operasional.
- Mengintegrasikan governance, compliance, dan operational risk management.
- Meningkatkan budaya kepatuhan dan legal awareness di lingkungan kerja bank.
Course outline
1. Legal Risk in Banking Operations
- Konsep risiko hukum di perbankan
- Jenis-jenis legal exposure dalam operasional bank
- Dampak risiko hukum terhadap bank
- Hubungan legal risk dan operational risk
2. Preventive Legal Approach Framework
- Konsep preventive legal strategy
- Pendekatan preventif dalam aktivitas operasional
- Legal control dalam proses bisnis bank
- Legal governance & accountability
3. Regulatory Compliance in Banking Operations
- Regulasi operasional perbankan
- Prinsip kehati-hatian (prudential banking)
- Kepatuhan terhadap SOP dan internal policy
- Monitoring dan evaluasi kepatuhan
4. Legal Documentation & Contract Management
- Pengelolaan dokumen hukum perbankan
- Validitas dan kekuatan pembuktian dokumen
- Legal review terhadap perjanjian dan formulir bank
- Risiko hukum akibat kelemahan dokumentasi
5. Customer Protection & Dispute Prevention
- Perlindungan konsumen perbankan
- Penanganan pengaduan nasabah
- Strategi pencegahan sengketa
- Mediasi dan penyelesaian masalah hukum
6. Fraud Prevention & Internal Control
- Hubungan fraud dan legal risk
- Penguatan internal control system
- Segregation of duties dan maker-checker mechanism
- Investigasi awal pelanggaran operasional
7. Digital Banking & Legal Challenges
- Risiko hukum pada layanan digital banking
- Data privacy & information security
- Electronic evidence dan digital transaction legality
- Kepatuhan hukum pada transaksi elektronik
8. Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Integrasi legal risk dengan GRC framework
- Peran legal officer dan compliance officer
- Audit hukum operasional
- Risk-based compliance approach
9. Crisis Handling & Legal Mitigation Strategy
- Penanganan insiden hukum operasional
- Legal escalation process
- Penyusunan corrective action plan
- Strategic communication dalam kasus hukum
10. Workshop & Case Study
- Studi kasus sengketa operasional perbankan
- Simulasi identifikasi legal risk
- Workshop preventive legal assessment
- Group discussion & legal problem solving
Participants
- Legal
- Compliance&Apuppt
- Banking
- Risk Management
- Audit Internal
- Finance
- Information Technology
- Leadership Program
- Human Capital
- Corporate Secretary&Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
