Anti Money Laundering Regulation & Legal Exposure Management
Anti Money Laundering Regulation & Legal Exposure Management
Description
Perkembangan transaksi keuangan digital, globalisasi sistem pembayaran, serta meningkatnya kompleksitas kejahatan finansial telah menjadikan tindak pidana pencucian uang dan pendanaan ilegal sebagai salah satu risiko utama dalam industri perbankan. Bank tidak hanya menghadapi risiko finansial akibat aktivitas pencucian uang, tetapi juga risiko hukum, sanksi regulator, reputasi, hingga gangguan terhadap keberlangsungan bisnis apabila gagal menerapkan program Anti Money Laundering (AML) secara efektif.
Di tengah pengawasan regulator yang semakin ketat, bank dituntut untuk memiliki sistem kepatuhan AML yang kuat, berbasis risiko, dan terintegrasi dengan pengelolaan legal exposure management. Pendekatan ini penting untuk memastikan bahwa seluruh aktivitas operasional, transaksi nasabah, dan hubungan bisnis bank tetap sesuai dengan ketentuan hukum, prinsip kehati-hatian, serta standar kepatuhan nasional maupun internasional.
Pelatihan Anti Money Laundering Regulation & Legal Exposure Management dirancang untuk membantu peserta memahami regulasi AML terkini, strategi mitigasi risiko hukum, teknik monitoring transaksi mencurigakan, serta penguatan governance dan compliance framework dalam menghadapi ancaman financial crime modern.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami regulasi Anti Money Laundering (AML) dan kewajiban kepatuhan perbankan.
- Mengidentifikasi risiko pencucian uang dan legal exposure dalam aktivitas perbankan.
- Memahami pendekatan risk-based AML compliance.
- Mengembangkan sistem monitoring transaksi mencurigakan yang efektif.
- Mengelola risiko hukum dan risiko reputasi akibat pelanggaran AML.
- Memahami penerapan Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD).
- Mengintegrasikan governance, risk management, dan compliance dalam program AML bank.
- Menyusun strategi penguatan budaya kepatuhan dan anti financial crime.
Course outline
1. AML & Financial Crime Landscape
- Tren kejahatan keuangan dan pencucian uang
- Dampak financial crime terhadap industri perbankan
- Modus pencucian uang modern dan digital laundering
- Risiko reputasi dan legal exposure bank
2. AML Regulatory Framework
- Regulasi AML perbankan
- Prinsip Know Your Customer (KYC)
- Risk-Based Approach (RBA) dalam AML
- Peran regulator dan kewajiban pelaporan
3. Customer Due Diligence & Enhanced Due Diligence
- Customer identification & verification
- Beneficial ownership identification
- Politically Exposed Person (PEP) monitoring
- High-risk customer assessment
4. Transaction Monitoring & Suspicious Activity Detection
- Monitoring transaksi mencurigakan
- Red flag indicator transaksi AML
- Suspicious Transaction Report (STR)
- Transaction anomaly analysis
5. Legal Exposure Management
- Risiko hukum akibat pelanggaran AML
- Regulatory sanctions & enforcement
- Legal risk mitigation strategy
- Documentation & evidence management
6. Fraud, Cybercrime & AML Integration
- Hubungan fraud dan money laundering
- Digital banking & cyber-enabled financial crime
- AML dalam transaksi digital dan fintech
- Financial crime intelligence framework
7. Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Integrasi AML dengan enterprise risk management
- AML governance structure
- Internal control & compliance monitoring
- Peran audit internal dalam pengawasan AML
8. Data Analytics & Technology for AML
- AI dan machine learning untuk AML monitoring
- Automated transaction monitoring system
- AML dashboard & early warning system
- Data analytics dalam identifikasi pola transaksi
9. Crisis Handling & Regulatory Response
- Penanganan investigasi regulator
- Incident escalation & reporting process
- Strategic communication during compliance issue
- Corrective action & remediation plan
10. Workshop & Case Study
- Studi kasus pencucian uang di industri perbankan
- Simulasi analisis transaksi mencurigakan
- Workshop penyusunan AML risk mitigation plan
- Group discussion & compliance exercise
Participants
- Compliance&Apuppt
- Legal
- Banking
- Risk Management
- Audit Internal
- Finance
- Information Technology
- Treasury&Investment
- Leadership Program
- Corporate Secretary&Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
