Penguatan Strategi Collection Digital dan Monitoring Debitur Berbasis Data
Penguatan Strategi Collection Digital dan Monitoring Debitur Berbasis Data
Description
Transformasi digital di industri perbankan telah mengubah cara bank dalam melakukan pengelolaan penagihan dan monitoring kualitas kredit. Proses collection yang sebelumnya dilakukan secara manual kini berkembang menjadi lebih cepat, terukur, dan berbasis data melalui pemanfaatan digital collection tools, data analytics, artificial intelligence, serta dashboard monitoring real time.
Di tengah meningkatnya risiko kredit bermasalah dan perubahan perilaku debitur, bank dituntut untuk memiliki strategi collection yang lebih proaktif, efektif, dan customer-oriented. Penguatan monitoring debitur berbasis data menjadi sangat penting untuk mendeteksi potensi penurunan kualitas kredit sejak dini, menentukan prioritas penanganan account, serta meningkatkan efektivitas recovery dan penyelamatan kredit.
Pelatihan Penguatan Strategi Collection Digital dan Monitoring Debitur Berbasis Data dirancang untuk membantu peserta memahami strategi modern dalam pengelolaan collection dan monitoring debitur melalui pendekatan digital collection, predictive analytics, early warning system, serta penguatan komunikasi dan recovery management.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep digital collection dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi potensi risiko kredit melalui monitoring debitur berbasis data.
- Memanfaatkan data analytics untuk meningkatkan efektivitas collection.
- Menyusun strategi collection yang lebih cepat, tepat, dan terukur.
- Memahami penggunaan early warning system dalam pengawasan kualitas kredit.
- Meningkatkan kemampuan segmentasi dan prioritas penanganan debitur.
- Mengembangkan teknik komunikasi digital dalam proses collection.
- Mengurangi tingkat keterlambatan pembayaran dan potensi kredit bermasalah.
Course outline
1. Digital Collection & Credit Monitoring Landscape
- Transformasi digital dalam proses collection
- Tantangan collection di era digital banking
- Perubahan perilaku debitur
- Collection strategy modern
2. Data-Driven Collection Strategy
- Konsep collection berbasis data
- Data analytics dalam pengelolaan collection
- Prioritization & segmentation account
- Predictive collection strategy
3. Early Warning System for Debtor Monitoring
- Indikator awal penurunan kualitas kredit
- Behavioral payment analysis
- Monitoring cash flow dan aktivitas debitur
- Early warning dashboard
4. Digital Collection Tools & Automation
- Collection management system
- Reminder automation & digital notification
- Omnichannel collection communication
- Workflow automation dalam collection process
5. Debtor Segmentation & Recovery Prioritization
- Segmentasi debitur berdasarkan risiko
- Risk scoring & collection scoring
- High-risk debtor monitoring
- Recovery action prioritization
6. Communication & Negotiation Strategy
- Teknik komunikasi collection yang efektif
- Pendekatan persuasif terhadap debitur
- Digital communication etiquette
- Negotiation strategy dalam recovery
7. Monitoring Kredit Bermasalah & Recovery Management
- Monitoring account overdue
- Strategi penanganan account bermasalah
- Recovery tracking & performance measurement
- Collection escalation process
8. Governance, Compliance & Legal Aspects
- Kepatuhan dalam proses collection
- Etika penagihan dan perlindungan konsumen
- Dokumentasi aktivitas collection
- Legal risk dalam proses recovery
9. AI & Analytics for Collection Optimization
- AI-based collection prediction
- Machine learning untuk deteksi potensi default
- Dashboard monitoring collection performance
- Continuous debtor surveillance
10. Workshop & Case Study
- Studi kasus collection digital perbankan
- Simulasi monitoring debitur berbasis data
- Workshop penyusunan collection strategy
- Group discussion & action plan presentation
Participants
- Credit
- Banking
- Information Technology
- Risk Management
- Finance
- Compliance&Apuppt
- Audit Internal
- Perencanaan&Pengembangan
- Leadership Program
- Corporate Secretary&Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
