Operational Risk Management in Highly Digitalized Banking
Operational Risk Management in Highly Digitalized Banking
Description
Transformasi digital di industri perbankan telah menghadirkan berbagai inovasi layanan seperti mobile banking, internet banking, open API, artificial intelligence, cloud computing, hingga otomatisasi proses bisnis. Di sisi lain, digitalisasi yang semakin tinggi juga meningkatkan kompleksitas risiko operasional yang dihadapi bank, mulai dari gangguan sistem, cyber attack, fraud digital, kegagalan proses, hingga risiko pihak ketiga dan kebocoran data nasabah.
Kondisi ini menuntut perbankan untuk memiliki sistem Operational Risk Management (ORM) yang lebih adaptif, terintegrasi, dan berbasis teknologi agar mampu menjaga stabilitas operasional, keamanan layanan digital, serta kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku. Pengelolaan risiko operasional tidak lagi hanya berfokus pada pengendalian manual, tetapi juga membutuhkan pendekatan digital risk governance, continuous monitoring, data analytics, dan cyber resilience strategy.
Pelatihan Operational Risk Management in Highly Digitalized Banking dirancang untuk membantu peserta memahami strategi pengelolaan risiko operasional pada lingkungan perbankan digital modern, termasuk penguatan internal control, digital risk mitigation, business continuity, serta penerapan risk culture di seluruh lini organisasi.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep operational risk management dalam perbankan digital.
- Mengidentifikasi risiko operasional pada layanan dan proses digital banking.
- Memahami dampak transformasi digital terhadap profil risiko bank.
- Menyusun strategi mitigasi risiko operasional berbasis teknologi.
- Mengelola risiko cyber security, fraud digital, dan gangguan sistem operasional.
- Memahami penerapan governance, risk, dan compliance (GRC) dalam digital banking.
- Menyusun business continuity plan dan operational resilience strategy.
- Mengembangkan budaya sadar risiko (risk culture) di lingkungan kerja digital.
Course outline
1. Digital Banking & Operational Risk Landscape
- Transformasi digital dalam industri perbankan
- Perubahan profil risiko operasional bank
- Emerging operational risk di era digital
- Tantangan pengawasan operasional modern
2. Fundamental Operational Risk Management
- Konsep dan framework ORM
- Three Lines Model dalam pengelolaan risiko
- Risk governance & accountability
- Operational risk lifecycle
3. Identifikasi Risiko Operasional Digital
- Risiko sistem dan teknologi informasi
- Risiko human error dan process failure
- Risiko fraud digital dan cyber crime
- Risiko pihak ketiga dan vendor management
4. Cyber Security & Digital Risk Control
- Cyber risk management framework
- Data protection & information security
- Incident response management
- Pengendalian akses dan keamanan sistem
5. Operational Control & Risk Mitigation
- Internal control berbasis digital
- Risk and Control Self Assessment (RCSA)
- Key Risk Indicator (KRI)
- Loss event management & reporting
6. Business Continuity & Operational Resilience
- Business Continuity Planning (BCP)
- Disaster Recovery Plan (DRP)
- Crisis management strategy
- Operational resilience framework
7. Regulatory Compliance in Digital Banking
- Regulasi risiko operasional perbankan
- Kepatuhan keamanan informasi dan data nasabah
- Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Audit dan monitoring risiko operasional
8. Technology & Data Analytics for ORM
- Pemanfaatan data analytics dalam ORM
- Real-time risk monitoring dashboard
- Artificial Intelligence untuk deteksi risiko
- Automation dalam operational risk monitoring
9. Building Risk Culture in Digital Environment
- Penguatan budaya sadar risiko
- Risk awareness di seluruh unit kerja
- Leadership dalam pengelolaan risiko
- Pelaporan dan eskalasi insiden operasional
10. Workshop & Case Study
- Studi kasus operational risk pada digital banking
- Simulasi incident handling & crisis response
- Workshop penyusunan risk mitigation plan
- Group discussion & lesson learned
Participants
- risk management
- banking
- information technology
- compliance&apuppt
- audit internal
- finance
- leadership program
- perencanaan&pengembangan
- credit
- treasury&investment
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
