Risk Culture Assessment dalam Pengawasan Internal Bank
Risk Culture Assessment dalam Pengawasan Internal Bank
Description
Budaya risiko (risk culture) merupakan salah satu fondasi utama dalam menjaga kesehatan dan keberlanjutan industri perbankan. Sistem pengendalian internal dan manajemen risiko yang baik tidak akan berjalan efektif tanpa adanya budaya risiko yang kuat di seluruh level organisasi. Dalam praktik perbankan, banyak permasalahan seperti kredit bermasalah, fraud, pelanggaran kepatuhan, hingga kegagalan operasional dipengaruhi oleh lemahnya risk culture dan rendahnya risk awareness.
Oleh karena itu, fungsi pengawasan internal, audit internal, risk management, dan compliance perlu memiliki kemampuan untuk melakukan penilaian (assessment) terhadap budaya risiko perusahaan secara objektif dan terukur. Risk Culture Assessment membantu bank memahami perilaku organisasi, efektivitas penerapan governance, kualitas pengambilan keputusan, serta tingkat kepatuhan terhadap risk appetite dan kebijakan internal bank.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis mengenai metode penilaian budaya risiko dalam pengawasan internal bank guna memperkuat governance, meningkatkan efektivitas pengendalian internal, dan membangun organisasi yang lebih risk aware.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan pentingnya risk culture dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi indikator budaya risiko yang sehat dan efektif.
- Melakukan Risk Culture Assessment secara sistematis dan terukur.
- Mengukur tingkat risk awareness dalam organisasi bank.
- Mengidentifikasi kelemahan budaya risiko dan governance gap.
- Menyusun rekomendasi penguatan risk culture dan internal control.
- Mendukung implementasi governance dan risk management yang lebih efektif.
Course outline
1. Fundamental Risk Culture in Banking
- Konsep budaya risiko (risk culture)
- Hubungan risk culture dengan governance
- Risk appetite & risk tolerance
- Peran budaya risiko dalam kesehatan bank
- Lessons learned kegagalan risk culture di industri perbankan
2. Risk Governance & Internal Supervision
- Three Lines Model
- Peran pengawasan internal bank
- Board & management oversight
- Integrasi risk culture dalam governance framework
- Compliance culture dan ethical behavior
3. Key Indicators of Healthy Risk Culture
- Tone from the top
- Accountability & ownership
- Risk awareness & escalation culture
- Decision making behavior
- Openness & transparency
- Reward & consequence system
4. Risk Culture Assessment Methodology
- Framework Risk Culture Assessment
- Risk culture maturity model
- Teknik assessment dan evaluasi
- Pengumpulan data dan evidence
- Survey, interview, dan observation approach
5. Internal Audit & Risk Culture Evaluation
- Peran Internal Audit dalam penilaian budaya risiko
- Audit approach terhadap risk culture
- Governance review techniques
- Identifikasi governance gap
- Root cause analysis
6. Risk Awareness & Behavioral Risk
- Behavioral risk dalam organisasi
- Human factor risk
- Fraud awareness culture
- Speak up culture & whistleblowing
- Conflict of interest awareness
7. Data Driven Monitoring & Risk Insight
- Risk indicators monitoring
- Dashboard risk culture
- Early warning indicators
- Data analytics dalam pengawasan internal
- Continuous monitoring framework
8. Strengthening Risk Culture in Banking
- Strategi membangun budaya risiko
- Leadership role dalam risk culture
- Training & awareness program
- Integrasi risk culture dengan KPI
- Continuous improvement framework
9. Regulatory & Compliance Perspective
- Regulasi terkait governance dan risk culture
- Ekspektasi regulator terhadap budaya risiko
- Compliance monitoring
- Governance reporting & documentation
10. Case Study & Best Practice
- Studi kasus kegagalan budaya risiko bank
- Simulasi Risk Culture Assessment
- Evaluasi governance dan risk behavior
Best practice risk culture banking industri
Participants
- Risk Management
- Audit Internal
- Compliance&ApuPpt
- Human Resource Management
- Corporate Secretary&Humas
- Leadership Program
- Operational
- Finance
- Perencanaan&Pengembangan
- Business&Marketing
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
