Strategi Kepatuhan terhadap Privasi Data dan Keamanan Informasi Nasabah

Scheduled 02 – 03 Juni 2026 Malang

Registration

Strategi Kepatuhan terhadap Privasi Data dan Keamanan Informasi Nasabah

02 – 03 Juni 2026 Malang Hotel Ibis Style

Description

Anti-Money Laundering (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU/PPT) adalah upaya sistematis yang dilakukan oleh lembaga keuangan untuk:

Mencegah penggunaan sistem keuangan untuk pencucian uang (money laundering) yang berasal dari aktivitas ilegal, seperti narkoba, penipuan, atau korupsi.
Mencegah pendanaan aktivitas terorisme melalui transaksi keuangan.

AML/APU-PPT bukan hanya kewajiban hukum, tetapi juga bagian dari manajemen risiko dan reputasi lembaga keuangan. Regulasi ini diterbitkan oleh lembaga seperti OJK, BI, FATF (Financial Action Task Force), dan UN Security Council.

Penerapan AML/APU-PPT bertujuan untuk menjaga integritas sistem keuangan, mencegah kejahatan ekonomi, dan memastikan lembaga keuangan mematuhi standar global.

Objectives

1. Mencegah Pencucian Uang

Mengidentifikasi dan menindak transaksi yang terkait dengan aktivitas ilegal.

2. Mencegah Pendanaan Terorisme

Menghentikan aliran dana ke organisasi atau individu yang melakukan terorisme.

3. Memastikan Kepatuhan Regulasi

Mengikuti ketentuan OJK, BI, FATF, dan peraturan internasional.

4. Melindungi Reputasi Lembaga Keuangan

Menghindari risiko hukum dan kerugian reputasi akibat keterlibatan dalam transaksi ilegal.

5. Meningkatkan Efektivitas Manajemen Risiko

Meminimalkan risiko finansial dan operasional yang timbul dari transaksi mencurigakan.

Course outline

A. Regulasi dan Standar

UU Tindak Pidana Pencucian Uang (UU TPPU)
Peraturan OJK dan Bank Indonesia terkait AML/APU-PPT
FATF Recommendations & Best Practices internasional

B. Prinsip AML/APU-PPT

Know Your Customer (KYC): verifikasi identitas nasabah dan pemilik manfaat sebenarnya (beneficial owner)
Customer Due Diligence (CDD): penilaian risiko nasabah sebelum dan selama hubungan bisnis
Enhanced Due Diligence (EDD): pemeriksaan tambahan untuk nasabah atau transaksi berisiko tinggi

C. Identifikasi Transaksi Mencurigakan

Memahami pola transaksi yang bisa menandakan pencucian uang atau pendanaan terorisme
Indikator risiko, misalnya: transaksi tunai besar, transfer lintas negara, atau struktur transaksi yang kompleks

D. Pelaporan dan Monitoring

Sistem pemantauan transaksi untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan
Pelaporan transaksi mencurigakan (STR – Suspicious Transaction Report) ke PPATK
Pelaporan transaksi tunai tertentu (CTR – Cash Transaction Report)

E. Kebijakan dan Prosedur Internal

Pengembangan kebijakan AML/APU-PPT yang jelas dan terdokumentasi
Tugas dan tanggung jawab fungsi kepatuhan dan audit internal
Pelatihan rutin untuk karyawan tentang deteksi dan pencegahan risiko

F. Penilaian dan Mitigasi Risiko

Risk-based approach: fokus pada nasabah, produk, dan wilayah berisiko tinggi
Pemantauan, review, dan audit berkala untuk memastikan efektivitas program

G. Budaya Kepatuhan

Menanamkan kesadaran anti-pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme di seluruh organisasi
Memastikan manajemen dan staf memahami tanggung jawab mereka