Pendalaman Strategi Peningkatan Kualitas Kredit dan Layanan Bank BPR dalam Mendukung Pertumbuhan Ekonomi Lokal
Pendalaman Strategi Peningkatan Kualitas Kredit dan Layanan Bank BPR dalam Mendukung Pertumbuhan Ekonomi Lokal
Description
Bank Perkreditan Rakyat (BPR) memiliki peran strategis dalam mendorong pertumbuhan ekonomi lokal melalui penyediaan pembiayaan bagi masyarakat, usaha mikro, kecil, dan menengah, serta sektor produktif di daerah. Kinerja BPR sangat bergantung pada kualitas kredit yang diberikan dan layanan yang diterima nasabah. Kredit yang sehat dan layanan yang responsif tidak hanya meningkatkan kepercayaan nasabah, tetapi juga mendukung pengembangan ekonomi lokal secara berkelanjutan.
Namun, BPR menghadapi tantangan signifikan terkait kualitas kredit, seperti risiko kredit macet, rendahnya pemahaman nasabah terhadap produk, serta keterbatasan proses monitoring. Selain itu, kompetisi dengan lembaga keuangan lain dan perubahan perilaku nasabah menuntut BPR untuk meningkatkan kualitas layanan, mempercepat proses transaksi, dan menghadirkan solusi keuangan yang relevan dengan kebutuhan masyarakat lokal.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai prinsip manajemen kredit yang sehat dan efektif di BPR.
- Memberikan pengetahuan tentang teknik penilaian risiko kredit dan mitigasinya.
- Membekali peserta dengan strategi peningkatan kualitas layanan nasabah.
- Mengembangkan kemampuan peserta dalam optimalisasi portofolio kredit BPR.
- Memberikan pemahaman mengenai peran BPR dalam mendukung pertumbuhan ekonomi lokal.
- Meningkatkan keterampilan peserta dalam monitoring dan evaluasi kinerja kredit dan layanan.
- Mendukung BPR dalam menciptakan layanan perbankan yang kompetitif, aman, dan berkelanjutan.
Course outline
1. Konsep Dasar Manajemen Kredit BPR
- Prinsip manajemen kredit yang sehat
- Jenis-jenis pembiayaan BPR
- Kriteria penyaluran kredit yang efektif
2. Penilaian Risiko Kredit
- Teknik analisis kelayakan usaha dan kemampuan bayar nasabah
- Identifikasi risiko kredit macet
- Strategi mitigasi risiko kredit
3. Optimalisasi Portofolio Kredit
- Diversifikasi pembiayaan untuk mengurangi risiko
- Monitoring kualitas kredit secara berkala
- Analisis performa portofolio pembiayaan
4. Strategi Peningkatan Kualitas Layanan
- Peningkatan pelayanan nasabah (customer service excellence)
- Digitalisasi layanan untuk mempercepat proses transaksi
- Penanganan keluhan dan penguatan loyalitas nasabah
5. Inovasi Produk dan Layanan BPR
- Pengembangan produk sesuai kebutuhan pasar lokal
- Integrasi layanan perbankan untuk UMKM dan masyarakat
- Peningkatan aksesibilitas dan inklusi keuangan
6. Monitoring, Evaluasi, dan Perbaikan
- Key performance indicators (KPI) kualitas kredit dan layanan
- Evaluasi proses penyaluran kredit dan kepuasan nasabah
- Teknik perbaikan berkelanjutan (continuous improvement)
7. Studi Kasus dan Praktik
- Analisis kasus kredit bermasalah dan solusi mitigasi
- Simulasi proses penilaian risiko dan optimalisasi layanan
- Diskusi strategi peningkatan kualitas kredit dan layanan
Participants
- Divisi Kredit
- Divisi Analisis Kredit
- Divisi Mikro Banking
- Divisi Manajemen Risiko Kredit
- Divisi Operasional
- Divisi Marketing / Pemasaran
- Divisi Customer Service
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Corporate Planning / Strategi
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
