Credit Structuring & Loan Packaging untuk Meningkatkan Kualitas Pembiayaan
Credit Structuring & Loan Packaging untuk Meningkatkan Kualitas Pembiayaan
Description
Dalam persaingan industri perbankan yang semakin dinamis, kemampuan menyusun struktur kredit dan pembiayaan yang tepat menjadi faktor penting dalam menjaga kualitas portofolio pembiayaan sekaligus meningkatkan daya saing bank. Credit structuring tidak hanya berfokus pada pemberian fasilitas kredit, tetapi juga bagaimana merancang skema pembiayaan yang sesuai dengan kebutuhan debitur, profil risiko usaha, cash flow, serta kemampuan pembayaran.
Loan packaging yang efektif juga menjadi bagian penting dalam menciptakan proposal pembiayaan yang komprehensif, prudent, dan menarik bagi komite kredit maupun stakeholder internal bank. Struktur pembiayaan yang baik akan membantu meminimalkan risiko kredit bermasalah, meningkatkan kualitas aset produktif, dan mendukung pertumbuhan bisnis bank secara sehat.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis mengenai teknik credit structuring dan loan packaging dalam berbagai jenis pembiayaan perbankan, mulai dari kredit modal kerja, investasi, sindikasi, hingga restrukturisasi pembiayaan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan prinsip dasar credit structuring.
- Menyusun struktur pembiayaan yang sesuai dengan profil usaha debitur.
- Melakukan analisis cash flow untuk menentukan skema kredit.
- Menentukan tenor, repayment pattern, covenant, dan agunan secara tepat.
- Menyusun loan package yang komprehensif dan prudent.
- Mengidentifikasi risiko dalam struktur pembiayaan.
- Meningkatkan kualitas analisis dan proposal kredit kepada komite kredit.
Course outline
1. Fundamental Credit Structuring
- Konsep dasar credit structuring
- Prinsip prudential banking dalam pembiayaan
- Hubungan struktur kredit dengan kualitas aset
- Risk based lending approach
2. Analisis Kebutuhan Pembiayaan Debitur
- Analisis business model debitur
- Analisis working capital cycle
- Identifikasi kebutuhan modal kerja dan investasi
- Analisis cash flow usaha
3. Teknik Menyusun Struktur Kredit
- Penentuan jenis fasilitas kredit
- Menentukan plafond kredit
- Penentuan tenor dan repayment schedule
- Grace period dan balloon payment
- Interest pricing strategy
4. Loan Packaging Strategy
- Teknik menyusun proposal kredit yang efektif
- Penyusunan executive summary pembiayaan
- Menyusun argumentasi bisnis dan mitigasi risiko
- Teknik presentasi proposal ke komite kredit
5. Struktur Agunan dan Credit Enhancement
- Penilaian kecukupan agunan
- Collateral coverage analysis
- Personal & corporate guarantee
- Cash collateral dan escrow account
- Covenant dan monitoring mechanism
6. Risk Analysis dalam Credit Structuring
- Identifikasi risiko pembiayaan
- Stress testing dan sensitivity analysis
- Mitigasi risiko dalam struktur kredit
- Early warning indicators
7. Structuring untuk Berbagai Jenis Pembiayaan
- Kredit modal kerja
- Kredit investasi
- Trade finance
- Project financing
- Syndicated loan
- Supply chain financing
8. Restrukturisasi dan Remedial Structuring
- Teknik restrukturisasi kredit
- Reconditioning, rescheduling, restructuring
- Strategi penyelamatan kredit
- Monitoring pasca restrukturisasi
9. Best Practice dan Studi Kasus
- Studi kasus structuring kredit korporasi
- Simulasi penyusunan loan package
- Diskusi kasus kredit bermasalah
- Best practice industri perbankan
Participants
- Credit
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Risk Management
- Finance
- Treasury&Investment
- Business&Marketing
- Legal
- Compliance&ApuPpt
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
