Credit Committee Skill Enhancement Program
Credit Committee Skill Enhancement Program
Description
Pelatihan Credit Committee Skill Enhancement Program dirancang untuk meningkatkan kompetensi anggota komite kredit dalam melakukan analisa, evaluasi, pengambilan keputusan, serta pengawasan proses perkreditan secara profesional, objektif, dan sesuai prinsip kehati-hatian perbankan.
Di tengah meningkatnya kompleksitas risiko kredit, perubahan kondisi ekonomi, serta tuntutan tata kelola yang semakin ketat, anggota komite kredit dituntut memiliki kemampuan yang tidak hanya kuat dari sisi analisa keuangan, tetapi juga pemahaman risiko industri, aspek hukum, kepatuhan, hingga kemampuan strategic decision making.
Program ini membantu peserta memperkuat kualitas keputusan kredit agar lebih prudent, cepat, akurat, dan mampu menjaga kualitas portofolio kredit bank secara berkelanjutan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami peran strategis dan tanggung jawab Credit Committee dalam tata kelola kredit bank.
- Meningkatkan kemampuan analisa proposal kredit secara komprehensif.
- Mengidentifikasi risiko kredit, risiko industri, dan potensi fraud dalam pengajuan kredit.
- Melakukan evaluasi kelayakan debitur berdasarkan aspek financial maupun non-financial.
- Mengambil keputusan kredit secara objektif, prudent, dan sesuai regulasi.
- Memahami teknik mitigasi risiko dan early warning signal kredit bermasalah.
- Meningkatkan kualitas diskusi, challenge session, dan decision making dalam rapat komite kredit.
- Memastikan proses persetujuan kredit selaras dengan prinsip Good Corporate Governance (GCG).
Course outline
1. Peran Strategis Credit Committee dalam Perbankan
- Fungsi dan tanggung jawab Komite Kredit
- Struktur kewenangan kredit
- Prinsip prudential banking
- Governance dalam pengambilan keputusan kredit
2. Comprehensive Credit Analysis
- Analisa laporan keuangan debitur
- Cash flow analysis
- Debt Service Coverage Ratio (DSCR)
- Analisa leverage dan profitability
- Analisa kebutuhan modal kerja dan investasi
3. Industry & Business Risk Assessment
- Analisa risiko industri
- Business model assessment
- Market & competition analysis
- Environmental scanning
- Risiko ekonomi makro terhadap portofolio kredit
4. Credit Risk Identification & Mitigation
- Identifikasi risiko kredit
- Risiko operasional dan fraud
- Struktur agunan dan mitigasi risiko
- Covenant kredit
- Stress testing sederhana
5. Teknik Pengambilan Keputusan Kredit
- Objective decision making
- Credit judgement skill
- Teknik challenge dalam rapat komite
- Avoiding conflict of interest
- Best practice approval process
6. Early Warning Signal & Problem Loan Awareness
- Indikator awal kredit bermasalah
- Monitoring kualitas debitur
- Watchlist management
- Strategi preventif penurunan kualitas kredit
7. Legal & Compliance Aspects in Credit Approval
- Aspek legal dokumen kredit
- Kepatuhan regulasi perkreditan
- BMPK dan ketentuan internal bank
- Dokumentasi keputusan komite kredit
8. Case Study & Credit Committee Simulation
- Simulasi rapat komite kredit
- Pembahasan proposal kredit riil
- Analisa kasus kredit bermasalah
- Diskusi approval vs rejection strategy
- Penyusunan rekomendasi keputusan kredit
Participants
- Credit
- Risk Management
- Leadership Program
- Finance
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Compliance&ApuPpt
- Audit Internal
- Legal
- Perencanaan&Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
