Maximizing Fee-Based Income: Strategi Treasury dalam Mengembangkan Produk Strukturasi (Structured Products) yang Aman dan Kompetitif
Maximizing Fee-Based Income: Strategi Treasury dalam Mengembangkan Produk Strukturasi (Structured Products) yang Aman dan Kompetitif
Description
Persaingan industri perbankan yang semakin ketat mendorong bank untuk tidak hanya mengandalkan pendapatan bunga sebagai sumber utama profitabilitas, tetapi juga memperkuat pendapatan berbasis komisi dan jasa (fee-based income). Dalam konteks ini, fungsi treasury memiliki peran strategis dalam mengembangkan produk strukturasi (structured products) yang inovatif, kompetitif, dan tetap memperhatikan prinsip kehati-hatian serta manajemen risiko yang memadai.
Structured products menjadi salah satu solusi treasury untuk memenuhi kebutuhan nasabah korporasi maupun institusi dalam pengelolaan investasi, lindung nilai (hedging), peningkatan imbal hasil (yield enhancement), serta pengelolaan risiko pasar. Produk seperti structured deposits, dual currency investments, interest rate derivatives, FX-linked products, dan hybrid investment instruments dapat menjadi sumber fee-based income yang signifikan apabila dirancang dan dikelola secara tepat.
Objectives
- Memahami konsep dasar fee-based income dan peran treasury dalam pengembangannya.
- Menjelaskan karakteristik dan mekanisme structured products di industri perbankan.
- Mengidentifikasi peluang pengembangan produk treasury berbasis kebutuhan nasabah.
- Memahami proses strukturisasi, pricing, dan distribusi structured products.
- Menganalisis risiko pasar, risiko likuiditas, dan risiko operasional pada produk strukturasi.
- Memahami regulasi dan prinsip kepatuhan terkait structured products.
- Mengembangkan strategi treasury untuk meningkatkan fee-based income secara berkelanjutan.
- Mengintegrasikan aspek perlindungan nasabah dan transparansi risiko dalam desain produk.
- Melakukan evaluasi profitabilitas dan risk-return analysis structured products.
- Menyusun roadmap pengembangan produk treasury yang aman, inovatif, dan kompetitif.
Course outline
1. Fundamental Fee-Based Income dan Treasury Products
- Konsep fee-based income dalam perbankan
- Peran treasury sebagai profit center
- Tren pengembangan produk treasury modern
- Strategi diversifikasi pendapatan bank
2. Pengenalan Structured Products
- Definisi dan karakteristik structured products
- Komponen dasar structured instruments
- Jenis-jenis produk strukturasi
- Profil risiko dan target market produk
3. Jenis Structured Products Treasury
- Structured deposits
- Dual currency investment (DCI)
- FX-linked products
- Interest rate linked products
- Commodity-linked structured products
- Capital protected products
- Yield enhancement products
4. Strategi Pengembangan Produk Treasury
- Analisis kebutuhan dan segmentasi nasabah
- Product innovation dan customization
- Strategi pricing dan profitability
- Product lifecycle management
- Strategi cross-selling dan bundling services
5. Risk Management Structured Products
- Risiko pasar dan sensitivitas produk
- Risiko likuiditas dan counterparty risk
- Risiko operasional dan model risk
- Stress testing dan scenario analysis
- Hedging strategy untuk structured products
6. Regulasi dan Kepatuhan
- Regulasi treasury products dan derivatives
- Prinsip know your customer (KYC)
- Transparansi risiko dan disclosure
- Perlindungan konsumen jasa keuangan
- Tata kelola dan approval process produk baru
7. Pricing dan Valuation Structured Products
- Dasar-dasar pricing derivatives
- Yield calculation dan payoff structure
- Valuation techniques
- Mark-to-market dan fair value
- Pengaruh volatilitas dan suku bunga terhadap pricing
8. Strategi Peningkatan Fee-Based Income
- Optimasi treasury sales dan distribution
- Pengembangan advisory services
- Relationship management untuk nasabah korporasi
- Monetisasi treasury solutions
- Pengukuran profitabilitas produk
9. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi implementasi structured products di bank global
- Analisis kegagalan dan risiko produk treasury
- Best practice governance structured products
- Benchmarking fee-based income treasury
10. Workshop dan Simulasi
- Simulasi desain structured products
- Simulasi pricing dan payoff analysis
- Analisis risiko dan hedging strategy
- Penyusunan roadmap pengembangan produk treasury
Participants
- Divisi Treasury
- Divisi Treasury Product Development
- Divisi Investment Banking
- Divisi Corporate Banking
- Divisi Treasury Sales
- Divisi Risk Management
- Divisi Market Risk Management
- Divisi Product Development
- Divisi Asset Liability Management
- Divisi Finance & Accounting
- Divisi Strategic Planning
- Divisi Compliance & AML
- Divisi Legal & Compliance
- Divisi Institutional Banking
- Divisi Enterprise Risk Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
