Digital Identity and E-KYC Compliance: Memperkuat Verifikasi Nasabah Secara Digital Tanpa Mengorbankan Aspek Kepatuhan APU PPT
Digital Identity and E-KYC Compliance: Memperkuat Verifikasi Nasabah Secara Digital Tanpa Mengorbankan Aspek Kepatuhan APU PPT
Description
Transformasi digital dalam industri jasa keuangan telah mendorong adopsi proses onboarding nasabah secara elektronik melalui Digital Identity dan Electronic Know Your Customer (E-KYC). Proses ini memungkinkan institusi keuangan untuk melakukan verifikasi identitas nasabah secara cepat, efisien, dan berbasis teknologi, tanpa harus bergantung pada proses tatap muka konvensional.
Namun, kemudahan tersebut juga membawa tantangan baru dalam aspek kepatuhan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT). Risiko seperti identitas palsu (synthetic identity), pemalsuan dokumen digital, penggunaan akun nominee, serta penyalahgunaan teknologi deepfake dan rekayasa data biometrik menjadi ancaman nyata dalam proses digital onboarding.
Objectives
- Memahami konsep Digital Identity dan E-KYC dalam industri jasa keuangan.
- Memahami prinsip dan regulasi APU PPT terkait proses onboarding nasabah digital.
- Mengidentifikasi risiko fraud dan penyalahgunaan identitas dalam proses E-KYC.
- Menerapkan pendekatan risk-based approach dalam verifikasi nasabah digital.
- Memahami teknologi verifikasi identitas seperti biometrik, OCR, dan liveness detection.
- Mengidentifikasi red flag dalam proses digital onboarding dan verifikasi nasabah.
- Mengoptimalkan sistem E-KYC tanpa mengorbankan aspek kepatuhan dan kontrol risiko.
- Meningkatkan efektivitas pengawasan dan kontrol internal dalam proses digital onboarding.
- Mendukung implementasi APU PPT melalui penguatan digital identity framework.
Course outline
1. Konsep Dasar Digital Identity dan e-KYC
- Pengertian digital identity
- Evolusi KYC ke e-KYC
- Komponen sistem verifikasi digital
- Tantangan onboarding nasabah digital
2. Kerangka APU PPT dan AML dalam e-KYC
- Prinsip Anti-Money Laundering (AML)
- Peran e-KYC dalam kepatuhan APU PPT
- Customer Due Diligence (CDD) dan risk profiling
- Enhanced Due Diligence (EDD)
3. Teknologi Verifikasi Identitas Digital
- Biometric verification (face recognition, liveness detection)
- OCR (Optical Character Recognition) untuk dokumen
- Video KYC dan remote verification
- Database cross-check dan screening
4. Risiko Fraud dalam Digital Identity
- Identity theft dan synthetic identity fraud
- Account takeover (ATO)
- Deepfake dan manipulasi biometrik
- Dokumen palsu dan rekayasa identitas
5. Sistem e-KYC dan Arsitektur Keamanan
- Workflow onboarding digital
- Integrasi API e-KYC dengan core banking
- Identity proofing dan authentication
- Secure data storage dan encryption
6. Monitoring dan Risk Scoring Nasabah
- Risk-based onboarding
- Behavioral analytics pada nasabah baru
- Screening terhadap watchlist dan blacklist
- Continuous monitoring setelah onboarding
7. Kepatuhan Regulasi dan Perlindungan Data
- Kepatuhan APU PPT dan regulasi perbankan
- Prinsip Privacy by Design
- Perlindungan data pribadi nasabah
- Audit trail dan dokumentasi verifikasi
8. Implementasi dan Best Practices
- Strategi implementasi e-KYC di bank
- Optimasi UX tanpa mengurangi keamanan
- Integrasi sistem verifikasi pihak ketiga
- Evaluasi efektivitas sistem e-KYC
9. Studi Kasus dan Simulasi
- Simulasi onboarding nasabah digital
- Analisis kasus fraud identitas
- Evaluasi kegagalan verifikasi e-KYC
- Perbaikan workflow verifikasi
Participants
- Divisi Compliance & AML
- Divisi Anti Money Laundering
- Divisi Digital Banking
- Divisi Information Technology
- Divisi Risk Management
- Divisi Operational Risk
- Divisi Electronic Banking
- Divisi Customer Onboarding
- Divisi Cyber Security
- Divisi Data Privacy & Protection
- Divisi Governance, Risk & Compliance
- Divisi Fraud Prevention
- Divisi Internal Audit
- Divisi Retail Banking
- Divisi Enterprise Risk Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
