Crypto-Asset Money Laundering Risks: Navigasi Risiko Kepatuhan Perbankan Terhadap Aliran Dana yang Terintegrasi dengan Pasar Aset Kripto
Crypto-Asset Money Laundering Risks: Navigasi Risiko Kepatuhan Perbankan Terhadap Aliran Dana yang Terintegrasi dengan Pasar Aset Kripto
Description
Perkembangan pasar aset kripto dan teknologi blockchain telah menciptakan transformasi besar dalam sistem keuangan global. Aset kripto seperti cryptocurrency, stablecoin, dan berbagai instrumen digital berbasis blockchain semakin banyak digunakan dalam aktivitas investasi, pembayaran, transfer lintas negara, hingga integrasi dengan layanan keuangan konvensional. Di sisi lain, karakteristik aset kripto yang bersifat pseudo-anonymous, borderless, cepat, dan terdesentralisasi juga meningkatkan risiko penyalahgunaan untuk aktivitas pencucian uang, pendanaan terorisme, fraud, ransomware payment, layering transaksi, dan penghindaran pengawasan keuangan.
Perbankan dan institusi jasa keuangan menghadapi tantangan baru dalam mengelola risiko kepatuhan terhadap aliran dana yang memiliki keterkaitan dengan pasar aset kripto. Risiko tersebut mencakup identifikasi sumber dana, pemantauan transaksi yang terhubung dengan exchange kripto, penggunaan wallet anonim, transaksi lintas yurisdiksi berisiko tinggi, hingga keterlibatan pihak ketiga yang sulit diverifikasi. Oleh karena itu, diperlukan pemahaman yang komprehensif mengenai tipologi pencucian uang berbasis aset kripto, pendekatan pengawasan berbasis risiko, serta strategi penguatan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) pada era digital asset.
Objectives
- Memahami konsep dasar aset kripto, blockchain, dan ekosistem digital asset.
- Memahami risiko pencucian uang dan pendanaan ilegal yang berkaitan dengan aset kripto.
- Mengidentifikasi tipologi dan modus transaksi mencurigakan berbasis crypto-assets.
- Memahami keterkaitan antara sistem perbankan dan aliran dana dari pasar aset kripto.
- Mengimplementasikan pendekatan risk-based approach dalam pengawasan transaksi terkait aset kripto.
- Mengidentifikasi red flag indicators transaksi yang terhubung dengan crypto exchange dan digital wallet.
- Memahami teknik monitoring, investigasi, dan mitigasi risiko kepatuhan terkait transaksi aset kripto.
- Mendukung implementasi APU PPT dan penguatan compliance framework pada institusi keuangan.
- Meningkatkan koordinasi pengawasan transaksi digital lintas fungsi dan lintas kanal pembayaran.
Course outline
1. Fundamental Crypto-Asset dan Blockchain
- Konsep dasar cryptocurrency dan blockchain
- Jenis aset kripto dan digital asset
- Cara kerja blockchain dan wallet digital
- Crypto exchange dan ekosistem perdagangan aset kripto
- Perkembangan industri aset kripto global dan domestik
2. Risiko Money Laundering pada Aset Kripto
- Karakteristik risiko aset kripto
- Pseudo-anonymity dan cross-border transaction
- Risiko layering melalui crypto-assets
- Integrasi aset kripto dengan sistem keuangan formal
- Risiko pendanaan ilegal dan cybercrime
- Predicate crimes dan aliran dana digital
3. Regulasi dan Kepatuhan APU PPT
- Framework regulasi aset kripto
- Regulasi APU PPT terkait digital asset
- Pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach)
- KYC, CDD, dan EDD untuk transaksi terkait kripto
- Travel rule dan pelaporan transaksi mencurigakan
- Peran regulator dan lembaga pengawas
4. Typology dan Modus Pencucian Uang Berbasis Kripto
- Penggunaan mule account dan nominee account
- Layering melalui crypto exchange
- Mixing service dan tumblers
- Peer-to-peer crypto transaction
- Stablecoin dan decentralized finance (DeFi)
- NFT dan risiko pencucian uang digital
- Penggunaan crypto untuk ransomware dan cyber fraud
5. Transaction Monitoring dan Red Flag Indicators
- Monitoring transaksi terkait crypto-assets
- Identifikasi aliran dana ke/dari crypto exchange
- Red flag indicators transaksi kripto
- Analisis transaksi high-risk customer
- Geographic dan jurisdiction risk analysis
- Monitoring transaksi lintas kanal pembayaran
6. Teknik Investigasi dan Analisis Transaksi
- Investigasi transaksi terkait aset kripto
- Analisis pola transaksi digital
- Wallet tracing dan blockchain analysis
- Link analysis dan relationship analysis
- Dokumentasi investigasi dan case escalation
- Penyusunan laporan transaksi mencurigakan
7. Data Analytics dan Teknologi Pendukung
- Pemanfaatan data analytics dalam AML
- Blockchain analytics tools
- Risk scoring transaksi dan nasabah
- Machine learning untuk deteksi transaksi mencurigakan
- Continuous monitoring dan alert management
- Pengelolaan false positive
8. Studi Kasus dan Simulasi
- Studi kasus pencucian uang berbasis aset kripto
- Simulasi monitoring transaksi terkait crypto-assets
- Analisis aliran dana digital
- Simulasi investigasi transaksi mencurigakan
- Penyusunan rekomendasi mitigasi risiko
9. Best Practice Mitigasi Risiko Kepatuhan
- Penguatan governance dan compliance
- Integrasi AML dan cyber risk management
- Strategi monitoring transaksi digital
- Koordinasi lintas fungsi dalam pengawasan
- Tantangan dan tren risiko aset kripto masa depan
Participants
- Divisi Compliance & AML
- Divisi Anti Money Laundering
- Divisi Risk Management
- Divisi Operational Risk
- Divisi Enterprise Risk Management
- Divisi Treasury
- Divisi Digital Banking
- Divisi Information Technology
- Divisi Cyber Security
- Divisi Transaction Monitoring
- Divisi Fraud Investigation
- Divisi Governance, Risk & Compliance
- Divisi Legal & Compliance
- Divisi Internal Audit
- Divisi Financial Crime Compliance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
