Fraud Risk Assessment Berbasis Perilaku: Mengendus Red Flags Fraud Internal di Era Kerja Hibrida
Fraud Risk Assessment Berbasis Perilaku: Mengendus Red Flags Fraud Internal di Era Kerja Hibrida
Description
Perubahan pola kerja menuju sistem hybrid working telah membawa tantangan baru dalam pengawasan operasional dan pengendalian internal di sektor perbankan. Fleksibilitas kerja yang meningkat, penggunaan akses digital jarak jauh, serta berkurangnya pengawasan langsung membuka peluang munculnya berbagai bentuk fraud internal yang semakin kompleks dan sulit terdeteksi secara konvensional.
Dalam kondisi ini, pendekatan fraud risk assessment tidak lagi cukup hanya berbasis kepatuhan dan pengujian transaksi, tetapi juga perlu mengintegrasikan analisis perilaku (behavior-based assessment) untuk mendeteksi red flags fraud sejak dini. Pola perilaku karyawan, perubahan gaya kerja, anomali aktivitas digital, hingga tekanan psikologis dan finansial dapat menjadi indikator awal terjadinya penyimpangan internal.
Pelatihan ini dirancang untuk membantu peserta memahami teknik fraud risk assessment berbasis perilaku dalam konteks kerja hibrida, termasuk metode identifikasi red flags, pemetaan risiko fraud, penggunaan data dan analytics, serta strategi mitigasi fraud internal secara proaktif dan terintegrasi.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep fraud risk assessment berbasis perilaku.
- Mengidentifikasi red flags fraud internal di era kerja hibrida.
- Memahami faktor psikologis dan perilaku yang memicu fraud.
- Melakukan pemetaan risiko fraud pada proses operasional bank.
- Menggunakan pendekatan data analytics untuk deteksi fraud.
- Menyusun strategi mitigasi dan pengendalian fraud internal.
- Memperkuat sistem pengawasan dan budaya anti-fraud.
- Meningkatkan efektivitas fungsi audit, compliance, dan investigasi internal.
Course outline
1. Tren Fraud Internal di Era Kerja Hibrida
- Perubahan pola kerja dan risiko fraud baru
- Fraud triangle dan fraud diamond theory
- Dampak hybrid working terhadap pengendalian internal
- Modus fraud internal di sektor perbankan
- Tantangan pengawasan digital dan remote access
2. Konsep Fraud Risk Assessment Berbasis Perilaku
- Behavior-based fraud assessment
- Analisis perilaku karyawan dan budaya kerja
- Psychological red flags fraud
- Fraud indicators berbasis aktivitas kerja
- Risk profiling pegawai dan unit kerja
3. Identifikasi Red Flags Fraud Internal
- Perubahan perilaku dan gaya hidup pegawai
- Manipulasi transaksi dan override sistem
- Konflik kepentingan dan abuse of authority
- Aktivitas digital yang mencurigakan
- Fraud pada proses kredit, treasury, dan operasional
4. Teknik Analisis Data dan Deteksi Fraud
- Data analytics untuk fraud detection
- Continuous auditing dan continuous monitoring
- Anomaly detection dalam transaksi perbankan
- Penggunaan dashboard fraud monitoring
- Integrasi data HR, operasional, dan transaksi
5. Penguatan Internal Control di Era Hybrid Working
- Pengendalian akses dan otorisasi digital
- Segregation of duties dalam sistem kerja hybrid
- Penguatan whistleblowing system
- Monitoring aktivitas remote working
- Cybersecurity awareness untuk pencegahan fraud
6. Strategi Investigasi dan Penanganan Fraud
- Teknik investigasi fraud internal
- Pengumpulan dan validasi bukti digital
- Interview dan behavioral investigation
- Dokumentasi hasil investigasi
- Koordinasi dengan fungsi legal dan compliance
7. Governance dan Budaya Anti-Fraud
- Fraud control plan
- Peran manajemen dan leadership
- Penguatan budaya integritas
- Kebijakan zero tolerance fraud
- Peran Otoritas Jasa Keuangan dalam pengawasan anti-fraud perbankan
8. Studi Kasus dan Workshop Praktis
- Analisis kasus fraud internal perbankan
- Simulasi fraud risk assessment
- Workshop identifikasi red flags
- Simulasi penggunaan analytics untuk fraud detection
- Best practice anti-fraud management di sektor perbankan
Participants
- Audit Internal
- Risk Management
- Information Technology
- Human Resource Management
- Compliance&ApuPpt
- Operational
- Finance
- Data Management
- Corporate Secretary&Humas
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
