Pemanfaatan AI dalam Tata Kelola Bank
Pemanfaatan AI dalam Tata Kelola Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif dan mendalam mengenai pemanfaatan Artificial Intelligence (AI) dalam tata kelola bank, mencakup aspek strategis, operasional, manajemen risiko, dan kepatuhan regulasi. Peserta akan mempelajari bagaimana AI digunakan dalam pengambilan keputusan berbasis data, manajemen risiko kredit, deteksi fraud, peningkatan layanan nasabah, serta penguatan fungsi audit dan kepatuhan. Fokus diberikan pada integrasi AI dengan prinsip Good Corporate Governance (GCG), akuntabilitas algoritma, dan pengendalian risiko teknologi.
Selain aspek teknis, pelatihan ini membahas dimensi hukum, etika, perlindungan data, serta tanggung jawab direksi dalam penerapan AI di sektor perbankan. Studi kasus dan analisis implementasi AI di industri keuangan akan memperkuat kemampuan peserta dalam merancang kebijakan, mengelola risiko bias algoritma, serta memastikan penggunaan AI yang transparan, aman, dan sesuai regulasi.
Objectives
- Memahami konsep dan peran AI dalam tata kelola bank
- Mengidentifikasi area operasional bank yang dapat dioptimalkan dengan AI
- Menganalisis risiko hukum, etika, dan teknologi dalam penerapan AI
- Mengintegrasikan AI dengan prinsip GCG dan manajemen risiko
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi perlindungan data dan perbankan
- Menyusun strategi implementasi AI yang aman dan berkelanjutan
Course outline
1. Konsep Dasar AI dalam Perbankan
- Definisi AI, machine learning, dan deep learning
- Perbedaan rule-based system dan predictive analytics
- Peran AI dalam transformasi digital perbankan
- Hubungan AI dengan data governance dan big data
- Nilai strategis AI dalam efisiensi dan profitabilitas bank
2. Kerangka Regulasi dan Kepatuhan
- Ketentuan prinsip kehati-hatian dalam Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 sebagaimana diubah dengan Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998
- Penguatan pengaturan sektor jasa keuangan dalam Undang-Undang Nomor 4 Tahun 2023
- Perlindungan data dalam Undang-Undang Nomor 27 Tahun 2022
- Ketentuan tata kelola teknologi informasi dari Otoritas Jasa Keuangan
- Tanggung jawab direksi atas penggunaan teknologi dan sistem otomatis
3. AI dalam Manajemen Risiko dan Pengawasan
- Credit scoring berbasis machine learning
- Fraud detection dan anti-money laundering analytics
- Early warning system untuk risiko likuiditas dan kredit
- Stress testing berbasis simulasi AI
- Continuous auditing dan compliance monitoring
4. AI dalam Layanan dan Operasional Bank
- Chatbot dan virtual assistant untuk customer service
- Personalisasi produk berbasis analytics
- Automasi proses operasional (RPA dan AI integration)
- Prediksi perilaku nasabah dan churn analysis
- Optimasi cost to serve dan efisiensi operasional
5. Tata Kelola dan Akuntabilitas Algoritma
- Model governance dan model validation
- Pencegahan bias algoritma dan diskriminasi
- Transparansi dan explainable AI (XAI)
- Audit trail dan dokumentasi keputusan otomatis
- Pengawasan oleh komite risiko dan audit
6. Risiko dan Tantangan Implementasi AI
- Risiko teknologi dan kegagalan sistem
- Risiko hukum akibat kesalahan prediksi algoritma
- Risiko reputasi dan pelanggaran etika
- Ancaman keamanan siber terhadap sistem AI
- Ketergantungan vendor dan third-party risk
7. Strategi Implementasi dan Roadmap AI
- Penilaian kesiapan organisasi (AI readiness assessment)
- Penyusunan kebijakan internal penggunaan AI
- Integrasi AI dengan core banking system
- Pengembangan kompetensi SDM dan change management
- Monitoring, evaluasi, dan continuous improvement
8. Studi Kasus dan Best Practices
- Analisis penerapan AI pada bank nasional dan global
- Evaluasi keberhasilan dan kegagalan proyek AI
- Simulasi pengambilan keputusan berbasis AI
- Penyusunan action plan implementasi di unit kerja
- Benchmark praktik tata kelola AI yang beretika dan patuh regulasi
Participants
- Banking
- Information Technology
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Corporate Secretary & Humas
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
