Combating Judicial and Cyber Fraud: Aspek Hukum Penanganan Kasus Rekening Penampung Judi Online dan Penipuan Berbasis Social Engineering
Combating Judicial and Cyber Fraud: Aspek Hukum Penanganan Kasus Rekening Penampung Judi Online dan Penipuan Berbasis Social Engineering
Description
Perkembangan teknologi digital dan meningkatnya penggunaan layanan perbankan elektronik telah membawa berbagai kemudahan dalam transaksi keuangan. Namun di sisi lain, transformasi digital juga memunculkan ancaman kejahatan siber yang semakin kompleks, termasuk penggunaan rekening bank sebagai rekening penampung hasil judi online, penipuan digital, pencucian uang, serta berbagai modus social engineering yang menargetkan nasabah maupun institusi keuangan.
Modus kejahatan saat ini tidak hanya memanfaatkan kelemahan teknologi, tetapi juga mengeksploitasi aspek psikologis korban melalui phishing, impersonation, fake call center, malware, OTP fraud, account takeover, hingga manipulasi identitas digital. Dalam banyak kasus, rekening nasabah digunakan sebagai sarana penampungan dana hasil tindak pidana tanpa disadari pemilik rekening, sehingga menimbulkan persoalan hukum, sengketa, risiko reputasi, dan tantangan kepatuhan bagi perbankan.
Objectives
- Memahami modus dan karakteristik fraud digital, rekening penampung judi online, serta penipuan berbasis social engineering.
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai aspek hukum dan risiko kepatuhan dalam penanganan fraud perbankan digital.
- Membekali peserta dengan strategi investigasi dan penanganan rekening terindikasi tindak pidana.
- Memahami mekanisme pembekuan rekening, pengumpulan bukti elektronik, dan koordinasi dengan aparat penegak hukum.
- Mengembangkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi pola transaksi mencurigakan dan indikasi fraud.
- Memahami aspek perlindungan data, hak nasabah, dan mitigasi risiko gugatan hukum.
- Mengidentifikasi strategi pencegahan fraud dan penguatan kontrol internal berbasis teknologi dan governance.
- Memberikan pemahaman praktis melalui studi kasus, simulasi investigasi, dan best practices penanganan cyber fraud.
Course outline
1. Fundamental Cyber Fraud dan Financial Crime
- Konsep cyber fraud dan kejahatan keuangan digital.
- Modus rekening penampung judi online.
- Karakteristik social engineering fraud.
- Risiko fraud dalam layanan digital banking.
2. Modus dan Teknik Penipuan Digital
- Phishing, vishing, smishing, dan impersonation.
- Account takeover dan OTP fraud.
- Fake investment dan fake marketplace scam.
- Money mule account dan layering transaksi.
3. Aspek Hukum dan Regulasi
- Ketentuan hukum terkait fraud digital dan judi online.
- Aspek pidana, perdata, dan kepatuhan perbankan.
- Regulasi APU/PPT dan transaksi mencurigakan.
- Perlindungan data pribadi dan kerahasiaan bank.
4. Investigasi Rekening Penampung dan Fraud Digital
- Identifikasi transaksi mencurigakan.
- Teknik investigasi internal dan forensic review.
- Pengumpulan dan pengamanan alat bukti elektronik.
- Dokumentasi investigasi dan chain of custody.
5. Pembekuan Rekening dan Koordinasi Penegakan Hukum
- Mekanisme pemblokiran dan pembekuan rekening.
- Prosedur pelaporan kepada regulator dan aparat.
- Koordinasi dengan PPATK, kepolisian, dan regulator.
- Penanganan permintaan data dan legal process.
6. Social Engineering Risk Management
- Behavioral manipulation dan human vulnerability.
- Fraud awareness dan edukasi nasabah.
- Strategi mitigasi insider threat.
- Penguatan kontrol autentikasi dan verifikasi.
7. Teknologi Fraud Detection dan Monitoring
- Transaction monitoring system.
- AI dan machine learning untuk fraud detection.
- Alert management dan anomaly detection.
- Cyber threat intelligence dan monitoring.
8. Incident Response dan Legal Risk Mitigation
- Penanganan insiden fraud digital.
- Strategi komunikasi dan crisis management.
- Mitigasi risiko gugatan dari nasabah.
- Audit investigasi dan evaluasi kontrol internal.
9. Studi Kasus dan Best Practices
- Studi kasus rekening penampung judi online.
- Simulasi investigasi fraud berbasis social engineering.
- Analisis kelemahan kontrol dan governance.
- Best practices penanganan cyber fraud di sektor perbankan.
Participants
- Divisi Hukum
- Divisi Legal & Compliance
- Divisi Anti Fraud
- Divisi Cyber Security
- Divisi Risk Management
- Divisi Compliance & AML
- Divisi Fraud Investigation
- Divisi Transaction Monitoring
- Divisi Operational Risk
- Divisi Information Technology
- Divisi Digital Banking
- Divisi Internal Audit
- Divisi Kepatuhan
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Electronic Banking Operations
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
