Digital Funding Strategy
Digital Funding Strategy
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif dan mendalam mengenai strategi digital funding dalam perbankan, termasuk pengelolaan dana nasabah melalui platform digital, integrasi teknologi fintech, dan optimalisasi cost of fund. Peserta akan mempelajari model-model digital funding, mekanisme pengumpulan dana secara online, serta peran big data dan analytics dalam meningkatkan efisiensi dan efektivitas pendanaan. Fokus diberikan pada pengembangan strategi yang adaptif terhadap tren pasar digital, regulasi, dan perilaku nasabah modern.
Selain aspek strategis, pelatihan ini membahas risiko operasional, kepatuhan, keamanan siber, serta manajemen likuiditas terkait digital funding. Pendekatan studi kasus dan analisis data akan memperkuat kemampuan peserta dalam merancang produk dan layanan digital yang kompetitif, memitigasi risiko, dan meningkatkan inklusi keuangan sambil tetap menjaga stabilitas dan profitabilitas bank
Objectives
- Memahami konsep dan model digital funding di perbankan
- Mengidentifikasi peluang dan tren digital funding untuk pertumbuhan dana
- Menguasai strategi pengumpulan dana melalui platform digital
- Memahami risiko operasional, keamanan, dan kepatuhan dalam digital funding
- Meningkatkan kemampuan analisis data untuk optimasi cost of fund
- Menyusun strategi digital funding yang inovatif, aman, dan berkelanjutan
Course outline
1. Konsep Dasar Digital Funding
- Definisi digital funding dan scope dalam perbankan
- Model funding: deposit digital, e-wallet integration, crowdfunding, peer-to-peer lending collaboration
- Perbedaan digital funding vs konvensional
- Keunggulan strategis digital funding
- Hubungan digital funding dengan likuiditas dan capital management
2. Regulasi dan Kepatuhan
- Ketentuan perbankan digital dalam Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 dan peraturan OJK terkait layanan digital
- Kewajiban perlindungan nasabah dan data pribadi (UU ITE, UU PDP)
- Compliance terhadap anti-money laundering (AML) dan counter-terrorism financing (CTF)
- Kepatuhan reporting dan audit digital funding
- Integrasi dengan peraturan fintech dan e-money
3. Strategi Pengumpulan Dana Digital
- Pengembangan produk deposit dan tabungan digital
- Penawaran bunga dan insentif berbasis digital engagement
- Kampanye promosi digital dan customer acquisition
- Integrasi mobile banking, internet banking, dan e-wallet
- Segmentasi nasabah dan targeting berbasis analytics
4. Teknologi dan Data Analytics dalam Funding
- Pemanfaatan big data untuk prediksi funding demand
- Customer behavior analytics dan retention strategies
- AI dan machine learning untuk dynamic pricing dan cost of fund optimization
- Monitoring real-time fund flows dan liquidity management
- Dashboard reporting untuk pengambilan keputusan
5. Manajemen Risiko Digital Funding
- Risiko operasional: sistem, human error, integrasi platform fintech
- Risiko keamanan siber: hacking, data breach, fraud
- Risiko likuiditas dan volatilitas dana digital
- Mekanisme mitigasi: multi-factor authentication, encryption, internal control
- Kontinjensi dan business continuity planning
6. Integrasi dengan Strategi Perbankan Umum
- Pengaruh digital funding terhadap struktur modal dan biaya dana
- Hubungan dengan loan to deposit ratio (LDR) dan net interest margin (NIM)
- Sinergi digital funding dengan treasury dan cash management
- Optimalisasi channel distribusi dan customer touchpoints
- Peningkatan efisiensi operasional dan customer experience
7. Monitoring, Evaluasi, dan Reporting
- KPI dan metric pengukuran performa digital funding
- Analisis trend funding growth dan retention rate
- Monitoring fraud attempt dan transaksi mencurigakan
- Pelaporan internal dan regulator
- Continuous improvement dan adaptasi strategi
8. Studi Kasus dan Best Practices
- Benchmark digital funding di bank nasional dan internasional
- Analisis keberhasilan dan kegagalan kampanye funding digital
- Simulasi optimasi cost of fund berbasis analytics
- Strategi mitigasi risiko operasional dan compliance
- Rencana implementasi digital funding yang scalable dan sustainable
Participants
- Banking
- Treasury & Invesment
- Finance
- Information Technology
- Risk Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
