SME Loan Recovery Excellence: Strategi Taktis Penanganan dan Penyelesaian Pembiayaan Bermasalah pada Sektor UMKM yang Efektif
SME Loan Recovery Excellence: Strategi Taktis Penanganan dan Penyelesaian Pembiayaan Bermasalah pada Sektor UMKM yang Efektif
Description
Manajemen penyelamatan kredit merupakan salah satu aspek krusial dalam menjaga kesehatan portofolio kredit bank. Tim penyelamatan kredit (recovery team) berperan penting dalam menekan tingkat kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) dan memulihkan dana yang berisiko gagal bayar.
Namun, tugas ini tidak mudah karena berhubungan langsung dengan tantangan teknis maupun psikologis, seperti negosiasi dengan debitur yang kesulitan, tekanan target, serta dinamika emosional. Oleh sebab itu, pengelolaan tim penyelamatan kredit yang efektif—termasuk peningkatan kinerja dan motivasi staf—menjadi kunci keberhasilan dalam mencapai target pemulihan kredit secara optimal.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman tentang peran dan tanggung jawab tim penyelamatan kredit.
- Mengoptimalkan kinerja staf melalui pengelolaan kerja yang sistematis dan terukur.
- Meningkatkan motivasi dan semangat kerja staf agar lebih proaktif dan produktif.
- Membangun budaya kerja yang positif dan kolaboratif dalam tim penyelamatan kredit.
- Menerapkan teknik komunikasi efektif dan negosiasi yang mendukung proses pemulihan kredit.
Course outline
1. Peran dan Fungsi Tim Penyelamatan Kredit
- Definisi dan pentingnya manajemen penyelamatan kredit dalam perbankan.
- Struktur organisasi dan tugas utama tim recovery.
- Target dan indikator keberhasilan penyelamatan kredit.
2. Strategi dan Proses Penyelamatan Kredit
- Identifikasi dan klasifikasi kredit bermasalah.
- Pendekatan early warning system (EWS) dan monitoring risiko.
- Metode dan teknik pemulihan: restrukturisasi, negosiasi, litigasi.
3. Manajemen Kinerja Staf
- Penetapan KPI yang jelas dan terukur untuk tim penyelamatan kredit.
- Sistem pelaporan dan evaluasi kinerja berkala.
- Feedback konstruktif dan coaching untuk peningkatan hasil kerja.
4. Motivasi dan Pengembangan Tim
- Faktor motivasi kerja: intrinsik dan ekstrinsik.
- Teknik motivasi untuk menjaga semangat dan fokus staf.
- Pengembangan kompetensi melalui pelatihan dan workshop.
- Pengelolaan stres dan konflik di lingkungan kerja penyelamatan kredit.
5. Komunikasi dan Negosiasi Efektif
- Teknik komunikasi persuasif dan empati kepada debitur.
- Strategi negosiasi win-win untuk mencapai solusi bersama.
- Pengelolaan konflik dan hambatan dalam proses penyelamatan.
6. Studi Kasus dan Best Practice
- Contoh kasus sukses penyelamatan kredit.
- Diskusi pengalaman lapangan dan pembelajaran dari kegagalan.
Participants
- Credit
- Risk Management
- Retail Banking
- Corporate Banking
- Legal
- Compliance&ApuPpt
- Audit Internal
- Operational
- Finance
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
