Investment Product Knowledge untuk Funding Officer
Investment Product Knowledge untuk Funding Officer
Description
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kompetensi Funding Officer dalam mengenali, memahami, serta memasarkan berbagai produk investasi perbankan secara profesional dan sesuai kebutuhan nasabah. Dalam industri perbankan modern, Funding Officer tidak hanya berperan sebagai penghimpun dana, tetapi juga sebagai financial advisor yang mampu memberikan solusi investasi yang tepat dan bernilai tambah bagi nasabah.
Melalui pelatihan ini, peserta akan mempelajari karakteristik berbagai produk investasi, profil risiko nasabah, teknik offering produk, hingga strategi komunikasi dan konsultasi investasi yang efektif. Materi disusun secara praktis dan aplikatif agar peserta mampu meningkatkan kualitas layanan, memperluas peluang cross-selling, serta membangun kepercayaan dan loyalitas nasabah dalam pengelolaan dana dan investasi
Objectives
- Memahami konsep dasar investasi dan peran Funding Officer dalam pemasaran produk investasi perbankan.
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai karakteristik, manfaat, risiko, dan target market dari berbagai produk investasi.
- Membekali peserta dengan kemampuan mengidentifikasi profil risiko dan kebutuhan investasi nasabah.
- Mengembangkan keterampilan komunikasi dan konsultasi investasi secara profesional dan sesuai regulasi.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan cross-selling dan relationship-based selling produk investasi.
- Memahami aspek kepatuhan, etika, dan perlindungan konsumen dalam pemasaran produk investasi perbankan.
- Membekali peserta dengan strategi membangun kepercayaan nasabah melalui pendekatan advisory dan layanan yang berorientasi solusi.
Course outline
1. Fundamental Investment Product di Perbankan
- Konsep dasar investasi
- Peran Funding Officer sebagai financial advisor
- Jenis produk investasi perbankan
- Hubungan funding dan investment product
- Tren investasi nasabah modern
- Prinsip risk and return
2. Understanding Investment Products
- Deposito dan structured deposit
- Reksa dana
- Obligasi dan sukuk
- Bancassurance
- Produk wealth management
- Produk investasi berbasis pasar uang dan pasar modal
- Karakteristik dan manfaat masing-masing produk
3. Risk Profile & Customer Needs Analysis
- Konsep profil risiko nasabah
- Conservative, moderate, aggressive investor
- Financial goals analysis
- Investment horizon understanding
- Customer financial behavior
- Matching product with customer profile
4. Investment Advisory & Consultation Skill
- Teknik konsultasi investasi
- Effective questioning technique
- Needs-based advisory approach
- Edukasi produk kepada nasabah
- Building customer trust
- Professional communication in advisory
5. Selling & Cross-Selling Investment Products
- Strategi offering produk investasi
- Relationship-based selling
- Cross-selling opportunity identification
- Value proposition dalam investasi
- Objection handling technique
- Ethical selling approach
6. Market Update & Investment Trend
- Memahami kondisi ekonomi dan pasar
- Dampak suku bunga terhadap investasi
- Market trend awareness
- Investment outlook analysis
- Economic indicators basics
- Financial news interpretation
7. Compliance & Consumer Protection
- Regulasi pemasaran produk investasi
- Know Your Customer (KYC)
- Suitability dan appropriateness
- Transparansi risiko investasi
- Perlindungan konsumen
- Etika pemasaran produk investasi
8. Customer Relationship Management
- Building long-term customer relationship
- Managing high-value customer
- Personalized investment approach
- Customer engagement strategy
- Customer retention dalam wealth business
- Service excellence untuk investor
9. Personal Effectiveness for Funding Officer
- Personal branding profesional
- Confidence dalam product presentation
- Time management dan portfolio management
- Productivity enhancement
- Continuous learning in investment product
- Professional attitude dan credibility
10. Case Study & Practical Simulation
- Simulasi offering produk investasi
- Roleplay konsultasi nasabah
- Simulasi profiling risiko nasabah
- Analisis kebutuhan investasi
- Handling objection dalam penjualan
- Best practice investment advisory perbankan
Participants
- Treasury & Invesment
- Banking
- Finance
- Risk Management
- Leadership Program
- Compliance & APUPPT
- Marketing
- Corporate Secretary & Humas
- Perencanaan & Pengembangan
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
