Strategi Pengembangan Nasabah Affluent dan High Net Worth
Strategi Pengembangan Nasabah Affluent dan High Net Worth
Description
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam mengelola, mengembangkan, dan mempertahankan nasabah affluent serta high net worth individual (HNWI) di industri perbankan. Segmen affluent dan HNWI memiliki karakteristik, kebutuhan finansial, dan ekspektasi layanan yang berbeda dibanding nasabah reguler, sehingga membutuhkan pendekatan relationship management yang lebih personal, strategis, dan berbasis solusi finansial.
Melalui pelatihan ini, peserta akan mempelajari strategi membangun hubungan jangka panjang dengan nasabah prioritas, memahami kebutuhan wealth management, serta mengembangkan pendekatan layanan dan advisory yang mampu meningkatkan loyalitas dan nilai bisnis nasabah. Materi juga membahas teknik komunikasi eksklusif, cross-selling produk wealth, serta pengelolaan customer experience premium untuk mendukung pertumbuhan bisnis perbankan.
Objectives
- Memahami karakteristik dan kebutuhan finansial nasabah affluent dan high net worth dalam industri perbankan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam membangun hubungan jangka panjang dan kepercayaan dengan nasabah prioritas.
- Membekali peserta dengan strategi pengembangan bisnis dan peningkatan loyalitas nasabah affluent secara profesional.
- Mengembangkan kemampuan advisory dan konsultasi finansial untuk mendukung kebutuhan wealth management nasabah.
- Meningkatkan kemampuan komunikasi, pelayanan premium, dan relationship management untuk segmen nasabah prioritas.
- Memahami strategi cross-selling dan pengembangan portofolio produk wealth management secara efektif.
- Membekali peserta dengan pendekatan customer experience yang personal dan eksklusif untuk meningkatkan value bisnis nasabah
Course outline
1. Fundamental Affluent & High Net Worth Banking
- Konsep affluent dan HNWI banking
- Karakteristik nasabah prioritas
- Perbedaan layanan regular vs priority banking
- Kebutuhan finansial affluent customer
- Tren wealth management modern
- Peran relationship manager dalam bisnis wealth
2. Customer Profiling & Financial Needs Analysis
- Customer profiling strategy
- Analisis financial goals nasabah
- Lifestyle dan behavior affluent customer
- Risk profile analysis
- Segmentasi nasabah prioritas
- Mapping kebutuhan wealth management
3. Relationship Management for Priority Customer
- Building trust dengan nasabah affluent
- Long-term relationship strategy
- Personalized relationship approach
- Customer engagement management
- Maintaining premium relationship
- Networking dan referral strategy
4. Service Excellence for Affluent Customer
- Premium service mindset
- Customer experience management
- Personalized service strategy
- Handling exclusive customer expectation
- Professional etiquette dan hospitality
- Service recovery untuk nasabah prioritas
5. Wealth Management Product Knowledge
- Produk investasi dan wealth management
- Deposito premium dan structured product
- Reksa dana dan obligasi
- Bancassurance dan proteksi finansial
- Portfolio diversification concept
- Matching product dengan kebutuhan nasabah
6. Advisory & Consultative Selling Skill
- Consultative selling approach
- Financial advisory communication
- Needs-based offering strategy
- Building value proposition
- Handling objection professionally
- Ethical advisory approach
7. Cross-Selling & Portfolio Development
- Strategi cross-selling produk wealth
- Identifikasi peluang bisnis nasabah
- Expanding customer wallet share
- Portfolio growth strategy
- Customer retention strategy
- Relationship-based business development
8. Communication & Influencing Skill
- Effective communication with HNWI
- Persuasive communication strategy
- Professional presentation skill
- Emotional intelligence dalam layanan
- Negotiation skill untuk nasabah prioritas
- Building executive presence
9. Compliance & Risk Awareness
- KYC dan customer due diligence
- Kepatuhan dalam layanan wealth management
- Data privacy dan confidentiality
- Suitability dan appropriateness
- Anti money laundering awareness
- Etika layanan nasabah prioritas
10. Case Study & Practical Simulation
- Simulasi meeting nasabah affluent
- Roleplay financial advisory
- Simulasi handling complaint nasabah prioritas
- Analisis kebutuhan wealth customer
- Simulasi cross-selling produk wealth
- Best practice priority banking relationship management
Participants
- Banking
- Treasury & Invesment
- Finance
- Corporate Secretary & Humas
- Leadership Program
- Marketing
- Risk Management
- Perencanaan & Pengembangan
- Compliance & APUPPT
- Information Technology
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
