Deposit Optimization in High-Rate Era: Taktik Menjaga Loyalitas Nasabah Deposito Tanpa Perang Suku Bunga
Deposit Optimization in High-Rate Era: Taktik Menjaga Loyalitas Nasabah Deposito Tanpa Perang Suku Bunga
Description
Di tengah tren suku bunga tinggi dan persaingan penghimpunan dana yang semakin ketat, perbankan menghadapi tantangan besar dalam menjaga loyalitas nasabah deposito tanpa harus terjebak dalam perang suku bunga. Strategi menaikkan bunga secara agresif memang dapat menarik dana jangka pendek, namun berisiko meningkatkan cost of fund dan menekan profitabilitas bank.
Oleh karena itu, bank perlu mengembangkan strategi deposit optimization yang lebih cerdas melalui pendekatan relationship-based funding, peningkatan customer experience, segmentasi nasabah, serta pengembangan produk dan layanan bernilai tambah. Fokus utama tidak hanya pada tingkat bunga, tetapi juga pada kenyamanan layanan, loyalitas nasabah, dan integrasi ekosistem perbankan.
Pelatihan ini membahas strategi optimalisasi dana deposito di era suku bunga tinggi, teknik mempertahankan nasabah prioritas, pengelolaan cost of fund secara efektif, serta pendekatan inovatif untuk meningkatkan stabilitas dana pihak ketiga secara berkelanjutan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami tantangan penghimpunan dana di era suku bunga tinggi.
- Mengetahui strategi menjaga loyalitas nasabah deposito tanpa perang suku bunga.
- Memahami teknik optimalisasi cost of fund dan stabilitas dana.
- Mengembangkan strategi relationship management bagi deposan prioritas.
- Memanfaatkan customer analytics untuk strategi retensi dana.
- Mengoptimalkan cross-selling dan sticky product untuk meningkatkan loyalitas nasabah.
- Menyusun strategi penghimpunan dana yang lebih efektif dan berkelanjutan
Course outline
1. Dinamika Industri Dana di Era High Interest Rate
- Tren suku bunga dan dampaknya terhadap perbankan
- Persaingan penghimpunan dana antarbank
- Perubahan perilaku deposan
- Tantangan menjaga stabilitas dana pihak ketiga
2. Strategi Deposit Optimization
- Konsep deposit optimization
- Menjaga keseimbangan growth dan profitability
- Strategi mempertahankan dana murah dan deposito
- Pengelolaan cost of fund secara efektif
- Optimalisasi struktur pendanaan bank
3. Loyalitas Nasabah Deposito tanpa Perang Suku Bunga
- Relationship-based funding strategy
- Customer engagement dan service excellence
- Program loyalitas dan value-added services
- Strategi personalized banking untuk deposan prioritas
- Membangun emotional connection dengan nasabah
4. Customer Segmentation dan Analytics
- Segmentasi deposan berdasarkan perilaku dan profil dana
- Analisis pola rollover dan penempatan dana
- Predictive analytics untuk potensi dana keluar
- Dashboard monitoring loyalitas nasabah
- Strategi retensi berbasis data
5. Cross-Selling dan Sticky Product Strategy
- Integrasi deposito dengan produk wealth management
- Bundling produk dana dan investasi
- Cross-selling bancassurance dan reksa dana
- Payroll, transaksi, dan ecosystem banking
- Strategi meningkatkan customer lifetime value
6. Strategi Pricing dan Product Innovation
- Strategi pricing deposito yang kompetitif
- Produk deposito fleksibel dan hybrid
- Deposito digital dan layanan omnichannel
- Inovasi produk berbasis kebutuhan nasabah
- Strategi differentiated value proposition
7. Monitoring Risiko Likuiditas dan Dana
- Risiko likuiditas dalam penghimpunan dana
- Konsentrasi deposan dan funding risk
- Early warning indicator dana keluar
- Strategi contingency funding plan
- Monitoring stabilitas portofolio dana
8. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus strategi retensi deposito
- Benchmark penghimpunan dana di industri perbankan
- Analisis keberhasilan customer loyalty program
- Diskusi implementasi strategi di unit bisnis peserta
Participants
- Retail Banking
- Treasury&Investment
- Finance
- Business&Marketing
- Risk Management
- Wealth Management
- Compliance&ApuPpt
- Audit Internal
- Perencanaan&Pengembangan
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
