Panduan Taktis Pembiayaan Berkelanjutan: Teknik Underwriting dan Penyusunan Instrumen Green Loan di Perbankan
Panduan Taktis Pembiayaan Berkelanjutan: Teknik Underwriting dan Penyusunan Instrumen Green Loan di Perbankan
Description
Tren pembiayaan berkelanjutan (sustainable finance) semakin menjadi fokus utama industri perbankan seiring meningkatnya tuntutan terhadap aspek Environmental, Social, and Governance (ESG). Perbankan tidak hanya dituntut mengejar profitabilitas, tetapi juga berperan aktif dalam mendukung pembangunan berkelanjutan melalui penyaluran pembiayaan ramah lingkungan atau green financing.
Salah satu instrumen yang berkembang pesat adalah green loan, yaitu fasilitas pembiayaan yang ditujukan untuk proyek atau kegiatan usaha yang memberikan dampak positif terhadap lingkungan. Dalam implementasinya, bank perlu memahami teknik underwriting yang sesuai dengan prinsip keberlanjutan, mekanisme penilaian proyek hijau, hingga penyusunan struktur pembiayaan yang tetap prudent dan memenuhi regulasi.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis mengenai proses underwriting green loan, identifikasi risiko ESG, penyusunan instrumen pembiayaan berkelanjutan, serta strategi implementasi sustainable finance di industri perbankan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep sustainable finance dan green loan di sektor perbankan.
- Mengetahui regulasi dan prinsip ESG dalam pembiayaan berkelanjutan.
- Mengidentifikasi proyek dan sektor usaha yang memenuhi kriteria green financing.
- Memahami teknik underwriting untuk pembiayaan berbasis ESG.
- Menyusun struktur dan instrumen green loan secara efektif dan prudent.
- Melakukan analisis risiko lingkungan dan sosial dalam proses kredit.
- Mengimplementasikan monitoring dan pelaporan green financing sesuai standar industri.
Course outline
1. Konsep Sustainable Finance dan Green Banking
- Pengertian sustainable finance dan ESG
- Peran perbankan dalam pembiayaan berkelanjutan
- Tren global green financing
- Prinsip green banking dan responsible lending
2. Regulasi dan Standar Green Financing
- Kebijakan sustainable finance di sektor perbankan
- Taksonomi hijau dan klasifikasi proyek ramah lingkungan
- Prinsip-prinsip green loan dan ESG framework
- Standar pelaporan pembiayaan berkelanjutan
3. Identifikasi Proyek dan Sektor Green Loan
- Kriteria proyek hijau yang layak dibiayai
- Sektor potensial pembiayaan hijau
- Renewable energy dan energy efficiency financing
- Analisis dampak lingkungan proyek
4. Teknik Underwriting Green Loan
- Analisis kelayakan bisnis dan finansial
- Integrasi ESG risk assessment dalam underwriting
- Penilaian environmental & social risk
- Analisis cash flow proyek hijau
- Due diligence pembiayaan berkelanjutan
5. Penyusunan Struktur dan Instrumen Green Loan
- Skema dan struktur pembiayaan hijau
- Penentuan tenor, pricing, dan covenant
- Penyusunan KPI berbasis ESG
- Green loan documentation dan compliance
6. Risk Management dalam Green Financing
- Risiko reputasi dan risiko ESG
- Climate risk dan transition risk
- Mitigasi risiko proyek hijau
- Monitoring penggunaan dana green loan
7. Monitoring, Reporting, dan Compliance
- Monitoring performa proyek hijau
- ESG reporting dan sustainability reporting
- Evaluasi dampak lingkungan pembiayaan
- Audit dan compliance green financing
8. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus implementasi green loan
- Benchmark praktik sustainable finance di perbankan
- Analisis keberhasilan proyek pembiayaan hijau
- Diskusi tantangan implementasi green banking di Indonesia
Participants
- Risk Management
- Credit
- Treasury&Investment
- Finance
- Business&Marketing
- Perencanaan&Pengembangan
- Compliance&ApuPpt
- Audit Internal
- Legal
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
