Advanced Remedial Management & Special Asset Handling
Advanced Remedial Management & Special Asset Handling
Description
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam mengelola kredit bermasalah (non-performing loan/NPL) melalui pendekatan remedial management dan special asset handling yang strategis, efektif, dan terukur. Peserta akan mempelajari teknik identifikasi risiko kredit, strategi penanganan debitur bermasalah, pengelolaan aset bermasalah, hingga penyusunan recovery strategy guna meminimalkan potensi kerugian bank dan menjaga kualitas portofolio kredit.
Materi pelatihan disusun secara aplikatif dan mendalam dengan fokus pada proses remedial modern di industri perbankan, mulai dari early warning sign, restrukturisasi kredit, legal recovery, asset disposal, hingga monitoring recovery performance. Pelatihan ini juga membahas pengelolaan special asset secara profesional agar proses penyelesaian kredit bermasalah dapat berjalan lebih cepat, optimal, dan sesuai dengan prinsip kehati-hatian serta regulasi perbankan
Objectives
- Memahami konsep, fungsi, dan peran remedial management serta special asset handling dalam pengelolaan risiko kredit perbankan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi potensi kredit bermasalah melalui analisis early warning sign dan risk assessment debitur.
- Membekali peserta dengan strategi penanganan kredit bermasalah secara efektif melalui restrukturisasi, recovery management, dan penyelesaian kredit.
- Memahami teknik pengelolaan special asset termasuk aset agunan, aset sitaan, dan aset recovery agar memberikan nilai optimal bagi bank.
- Mengembangkan kemampuan negosiasi, komunikasi, dan pendekatan penyelesaian kredit dengan debitur bermasalah secara profesional.
- Memahami proses legal recovery, litigasi, dan penyelesaian kredit bermasalah sesuai regulasi dan prinsip governance perbankan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan monitoring, evaluasi, dan pengendalian portofolio remedial untuk mendukung penurunan NPL dan peningkatan recovery rate
Course outline
1. Fundamental Remedial Management & Special Asset Handling
- Konsep dasar remedial management
- Fungsi dan peran unit remedial
- Konsep special asset management
- Karakteristik kredit bermasalah
- Dampak NPL terhadap bank
- Prinsip prudential banking
- Strategi penanganan kredit bermasalah modern
2. Regulasi dan Governance Kredit Bermasalah
- Regulasi kredit bermasalah perbankan
- Ketentuan kualitas aset produktif
- Kebijakan restrukturisasi kredit
- Compliance dan governance
- Legal aspect dalam remedial management
- Risk management framework
- Dokumentasi dan administrasi remedial
3. Early Warning Sign & Risk Identification
- Identifikasi potensi gagal bayar
- Early warning sign debitur
- Analisis cash flow debitur
- Analisis laporan keuangan
- Analisis kemampuan bayar
- Penilaian prospek usaha debitur
- Risk profiling dan watchlist management
4. Strategi Remedial dan Restrukturisasi Kredit
- Strategi penyelamatan kredit
- Rescheduling, reconditioning, restructuring
- Penentuan skema restrukturisasi
- Analisis viability debitur
- Negosiasi restrukturisasi
- Monitoring pascarestrukturisasi
- Exit strategy kredit bermasalah
5. Advanced Recovery Management
- Recovery planning strategy
- Collection dan recovery approach
- Recovery prioritization
- Settlement strategy
- Recovery optimization
- Monitoring recovery performance
- Recovery cost management
6. Special Asset Handling & Asset Recovery
- Pengelolaan aset bermasalah
- Penanganan agunan kredit
- Asset valuation dan appraisal
- Asset disposal strategy
- Pengelolaan AYDA
- Optimalisasi nilai aset recovery
- Asset liquidation management
7. Legal Recovery & Litigation Management
- Strategi legal recovery
- Proses litigasi kredit bermasalah
- Alternatif penyelesaian sengketa
- Eksekusi jaminan dan agunan
- Hubungan dengan pihak ketiga
- Dokumentasi legal recovery
- Mitigasi risiko hukum
8. Negotiation & Debtor Communication Strategy
- Teknik negosiasi remedial
- Komunikasi efektif dengan debitur
- Handling difficult debtor
- Conflict management
- Pendekatan persuasive collection
- Strategi win-win solution
- Problem solving kredit bermasalah
9. Monitoring, Reporting & Performance Management
- Monitoring portofolio remedial
- KPI remedial dan recovery
- Reporting kredit bermasalah
- Analisis recovery rate
- Portfolio review management
- Continuous improvement strategy
- Dashboard dan management reporting
10. Studi Kasus dan Simulasi Penanganan Kredit Bermasalah
- Studi kasus remedial perbankan
- Simulasi analisis debitur bermasalah
- Simulasi restrukturisasi kredit
- Simulasi recovery management
- Simulasi pengelolaan special asset
- Problem solving kredit bermasalah
- Best practice remedial management perbankan
Participants
- Credit
- Banking
- Risk Management
- Finance
- Audit Internal
- Law
- Compliance & APUPPT
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
