Forensic Recovery Management: Strategi Investigasi, Penelusuran Aset, dan Pemulihan Kredit Bermasalah Perbankan
Forensic Recovery Management: Strategi Investigasi, Penelusuran Aset, dan Pemulihan Kredit Bermasalah Perbankan
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai forensic recovery management dalam penanganan kredit bermasalah dan pemulihan aset perbankan. Peserta akan mempelajari teknik investigasi finansial, asset tracing, analisis fraud, serta strategi recovery yang digunakan untuk mengidentifikasi, menelusuri, dan memulihkan aset debitur bermasalah maupun aset yang berpotensi disembunyikan. Pendekatan forensic recovery menjadi semakin penting dalam menghadapi kasus kredit bermasalah yang kompleks, fraud pembiayaan, maupun penyalahgunaan aset oleh debitur.
Melalui materi yang aplikatif dan berbasis studi kasus, peserta akan memahami proses forensic investigation mulai dari identifikasi indikasi fraud, analisis transaksi keuangan, investigasi aset, legal recovery, hingga penyusunan recovery strategy yang efektif dan sesuai regulasi. Pelatihan ini bertujuan meningkatkan kemampuan peserta dalam mempercepat proses pemulihan kredit, meminimalkan potensi kerugian bank, dan memperkuat pengendalian risiko pada portofolio kredit bermasalah
Objectives
- Memahami konsep forensic recovery management serta perannya dalam penanganan kredit bermasalah dan pemulihan aset perbankan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi indikasi fraud, penyembunyian aset, dan aktivitas keuangan mencurigakan pada debitur bermasalah.
- Membekali peserta dengan teknik forensic investigation, asset tracing, dan financial analysis untuk mendukung proses recovery yang lebih efektif.
- Memahami strategi legal recovery dan asset recovery sesuai regulasi, prinsip governance, dan ketentuan hukum yang berlaku.
- Mengembangkan kemampuan peserta dalam melakukan investigasi transaksi keuangan dan analisis pola fraud pada kasus kredit bermasalah.
- Memahami teknik penyusunan recovery strategy dan recovery action plan untuk mempercepat pemulihan aset dan penyelesaian kredit.
- Meningkatkan kemampuan monitoring, dokumentasi, dan pelaporan forensic recovery guna mendukung efektivitas pengendalian risiko perbankan
Course outline
1. Fundamental Forensic Recovery Management
- Konsep forensic recovery
- Peran forensic dalam recovery perbankan
- Karakteristik kredit bermasalah kompleks
- Hubungan forensic recovery dan fraud investigation
- Prinsip asset recovery management
- Dampak fraud terhadap kualitas aset bank
- Strategi recovery modern perbankan
2. Regulasi dan Legal Framework
- Regulasi recovery dan fraud perbankan
- Legal aspect asset recovery
- Governance dan compliance
- Ketentuan perlindungan data dan investigasi
- Dokumentasi legal recovery
- Risk management dalam forensic investigation
- Koordinasi dengan pihak hukum dan regulator
3. Fraud Detection & Risk Identification
- Identifikasi indikasi fraud kredit
- Red flag transaksi mencurigakan
- Fraud pattern analysis
- Analisis penyalahgunaan fasilitas kredit
- Modus manipulasi data debitur
- Related party transaction analysis
- Risk profiling debitur bermasalah
4. Financial Investigation Techniques
- Teknik investigasi keuangan
- Analisis laporan keuangan investigatif
- Cash flow tracing
- Transaction analysis
- Analisis rekening dan mutasi transaksi
- Financial linkage analysis
- Investigative interviewing techniques
5. Asset Tracing & Asset Recovery
- Teknik penelusuran aset debitur
- Asset mapping strategy
- Hidden asset identification
- Beneficial ownership analysis
- Penelusuran aset bergerak dan tidak bergerak
- Digital asset tracing
- Recovery asset prioritization
6. Forensic Collection & Recovery Strategy
- Strategi forensic collection
- Recovery action plan
- Negosiasi recovery berbasis investigasi
- Settlement strategy
- Recovery escalation process
- High-risk debtor handling
- Recovery optimization strategy
7. Legal Recovery & Litigation Support
- Legal recovery strategy
- Litigation support process
- Persiapan dokumen investigasi
- Pembuktian fraud dan asset ownership
- Eksekusi jaminan dan aset
- Kerja sama dengan aparat hukum
- Mitigasi risiko hukum recovery
8. Digital Forensic & Cyber Investigation
- Konsep digital forensic
- Investigasi data digital debitur
- Analisis digital evidence
- Cyber fraud awareness
- Email dan communication tracing
- Data security investigation
- Teknologi pendukung forensic recovery
9. Monitoring, Reporting & Governance
- Monitoring progress recovery
- Recovery reporting system
- KPI forensic recovery
- Case documentation management
- Governance forensic investigation
- Audit trail dan evidence management
- Continuous improvement recovery process
10. Studi Kasus dan Simulasi Forensic Recovery
- Studi kasus fraud kredit perbankan
- Simulasi investigasi transaksi
- Simulasi asset tracing
- Analisis pola fraud debitur
- Simulasi legal recovery
- Penyusunan recovery action plan
- Best practice forensic recovery management
Participants
- Audit Internal
- Credit
- Banking
- Risk Management
- Law
- Compliance & APUPPT
- Finance
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
