Treasury Planning untuk Meningkatkan Profitabilitas Bank
Treasury Planning untuk Meningkatkan Profitabilitas Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam dan komprehensif mengenai treasury planning sebagai alat strategis untuk meningkatkan profitabilitas bank. Peserta akan mempelajari bagaimana mengelola likuiditas, aset dan liabilitas, serta risiko pasar secara terintegrasi sehingga keputusan treasury tidak hanya aman secara kepatuhan, tetapi juga optimal dari sisi pendapatan dan efisiensi biaya. Fokus pelatihan adalah pada pengelolaan treasury yang berbasis risiko, analisis pasar, dan pengambilan keputusan yang presisi.
Pelatihan ini membahas aspek teknis dan strategis treasury, termasuk manajemen likuiditas, funding, investasi jangka pendek dan panjang, pengelolaan risiko suku bunga dan valuta asing, serta penggunaan instrumen derivatif untuk mitigasi risiko. Dengan pendekatan praktis dan analitis, peserta akan mampu merancang strategi treasury yang meningkatkan profitabilitas bank secara berkelanjutan sambil menjaga kepatuhan terhadap regulasi dan governance internal
Objectives
- Memahami prinsip dan strategi treasury planning dalam meningkatkan profitabilitas bank
- Menguasai manajemen likuiditas dan funding secara efektif
- Mengelola risiko pasar termasuk suku bunga, valuta asing, dan instrumen derivatif
- Mampu melakukan optimasi aset dan liabilitas untuk mendukung profitabilitas
- Meningkatkan pengambilan keputusan berbasis analisis data dan market intelligence
- Memperkuat integrasi treasury planning dengan manajemen risiko dan governance
Course outline
1. Konsep dan Strategi Treasury Planning
- Definisi dan tujuan treasury planning
- Hubungan treasury planning dengan profitabilitas bank
- Integrasi treasury planning dengan enterprise risk management
- Strategi funding dan liquidity management
- Penentuan risk appetite dan risk limit
Sub poin pendalaman
- Analisis pasar uang, pasar modal, dan pasar FX
- Strategic balance sheet management
- Benchmarking kinerja treasury
2. Manajemen Likuiditas dan Funding
- Perencanaan kas dan cash flow forecasting
- Short-term dan long-term funding strategy
- Optimasi penggunaan dana likuid
- Penilaian risiko likuiditas dan mitigasinya
- Pengelolaan cadangan likuiditas
Sub poin teknis
- Gap analysis aset dan liabilitas
- Stress testing likuiditas
- Funding cost optimization
3. Pengelolaan Risiko Pasar
- Risiko suku bunga dan interest rate gap management
- Risiko valuta asing dan exposure monitoring
- Risiko harga pasar dan derivatif hedging
- Risk-adjusted return analysis
- Monitoring dan reporting risiko pasar
Sub poin teknis
- Sensitivity analysis dan scenario testing
- Value at Risk (VaR) untuk treasury portfolio
- Hedge effectiveness measurement
4. Optimasi Aset dan Liabilitas
- Asset Liability Management (ALM) framework
- Struktur portofolio aset dan liabilitas
- Strategi pengembalian dan diversifikasi portofolio
- Penentuan duration dan maturity matching
- Cost of funds dan net interest margin optimization
Sub poin strategis
- ALM modeling untuk profitabilitas
- Scenario analysis dan stress testing
- Impact terhadap capital adequacy dan regulatory compliance
5. Treasury Investment dan Strategi Pendapatan
- Investasi jangka pendek dan jangka panjang
- Penentuan yield, risk, dan liquidity trade-off
- Portfolio management untuk treasury income maximization
- Penggunaan instrumen derivatif untuk income enhancement
- Monitoring return on treasury assets
Sub poin analitis
- Market intelligence dan trend analysis
- Risk-adjusted performance measurement
- Evaluasi efisiensi dan efektivitas strategi investasi
6. Integrasi Treasury Planning dengan Governance dan Risk
- Koordinasi treasury dengan risk management function
- Compliance monitoring dan regulatory reporting
- Three lines of defense dalam pengelolaan treasury
- Penetapan KPI dan Key Risk Indicator
- Continuous improvement dan evaluasi strategi
Sub poin strategis
- Align treasury strategy dengan strategic bank objectives
- Scenario planning dan contingency planning
- Pelaporan manajemen untuk pengambilan keputusan
Participants
- Treasury & Invesment
- Finance
- Banking
- Risk Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
