Strategi Funding Multi Sumber yang Efisien dalam Treasury Bank
Strategi Funding Multi Sumber yang Efisien dalam Treasury Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam tentang strategi funding multi sumber sebagai alat utama treasury bank dalam mengoptimalkan likuiditas, mengurangi biaya modal, dan meningkatkan profitabilitas. Peserta akan mempelajari berbagai alternatif sumber dana, baik dari dana internal maupun eksternal, serta bagaimana memilih kombinasi optimal sesuai profil risiko, biaya, dan regulasi. Pendekatan pelatihan mengintegrasikan aspek analitis, strategis, dan praktis untuk mendukung keputusan treasury yang efisien dan berbasis data.
Pelatihan ini membahas secara sistematis manajemen dana dari berbagai sumber, pengelolaan biaya funding, mitigasi risiko likuiditas, dan integrasi treasury planning dengan strategi balance sheet. Peserta akan mampu merancang struktur funding yang fleksibel, responsif terhadap perubahan pasar, serta selaras dengan prinsip governance dan risk management bank, sehingga treasury berperan optimal dalam meningkatkan efisiensi biaya dan profitabilitas institusi.
Objectives
- Memahami konsep dan prinsip funding multi sumber dalam treasury bank
- Menguasai strategi pengelolaan dana internal dan eksternal secara efisien
- Mampu melakukan analisis biaya, risiko, dan benefit dari berbagai sumber dana
- Mengoptimalkan struktur funding untuk mendukung profitabilitas dan likuiditas
- Memperkuat integrasi treasury planning dengan manajemen risiko dan governance
- Meningkatkan pengambilan keputusan strategis berbasis analisis pasar dan data
Course outline
1. Konsep dan Prinsip Funding Multi Sumber
- Definisi funding multi sumber dalam treasury bank
- Tujuan utama funding efisien dan fleksibel
- Hubungan funding dengan profitabilitas dan likuiditas bank
- Analisis risk-return berbagai sumber dana
- Integrasi funding strategy dengan ALM dan risk management
Sub poin pendalaman
- Internal funding vs external funding
- Cost of funds dan net interest margin
- Funding mix optimization
2. Sumber Dana Internal
- Utilisasi deposito dan simpanan nasabah
- Manajemen surplus likuiditas antar unit bisnis
- Retention dan reinvestment earnings
- Pengelolaan cash flow internal secara optimal
- Monitoring internal liquidity gaps
Sub poin teknis
- Fund transfer pricing
- Allocation cost internal
- Cash pooling dan cash sweep
3. Sumber Dana Eksternal
- Pinjaman antar bank dan interbank market
- Obligasi dan surat utang jangka menengah
- Syndicated loans dan fasilitas kredit eksternal
- External borrowings dari institusi keuangan global
- Penggunaan instrumen derivatif untuk hedging funding cost
Sub poin strategis
- Cost-benefit analysis tiap sumber dana
- Evaluasi counterparty risk dan refinancing risk
- Timing dan tenor funding
4. Optimasi Struktur Funding
- Penentuan kombinasi internal dan eksternal optimal
- Strategi tenor dan maturity matching
- Diversifikasi funding untuk mengurangi risiko konsentrasi
- Analisis sensitivity terhadap perubahan pasar
- Evaluasi funding mix berdasarkan profitabilitas dan likuiditas
Sub poin analitis
- Scenario analysis dan stress testing funding
- Impact terhadap capital adequacy dan regulatory ratio
- KPI dan key risk indicator funding efficiency
5. Manajemen Biaya Funding
- Pengukuran cost of funds per sumber dana
- Strategi negosiasi harga dan bunga dana eksternal
- Analisis spread dan margin
- Penyesuaian funding strategy terhadap perubahan suku bunga
- Monitoring efficiency funding secara berkala
Sub poin teknis
- Funding cost forecasting
- Dynamic rebalancing funding portfolio
- Benchmarking terhadap market funding rate
6. Integrasi Treasury Planning dan Risk Management
- Align funding strategy dengan liquidity planning
- Integrasi dengan interest rate risk dan FX risk management
- Three lines of defense dalam pengelolaan dana
- Monitoring KPI dan risk indicator terkait funding
- Continuous improvement dan evaluasi strategi funding
Sub poin strategis
- Scenario planning dan contingency funding
- Alignment funding dengan strategic bank objectives
- Reporting treasury performance kepada manajemen
Participants
- Treasury & Invesment
- Finance
- Banking
- Risk Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
