Interbank Funding dan Money Market Management untuk Optimalisasi Treasury Bank
Interbank Funding dan Money Market Management untuk Optimalisasi Treasury Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai interbank funding dan money market management sebagai alat strategis treasury bank dalam mengoptimalkan likuiditas, biaya dana, dan profitabilitas. Peserta akan mempelajari mekanisme interbank lending, repos, call money, serta instrumen money market lainnya, termasuk analisis biaya, risiko, dan return masing-masing instrumen. Pendekatan pelatihan menekankan strategi funding yang efisien, pengelolaan risiko pasar dan likuiditas, serta pengambilan keputusan berbasis analisis data dan kondisi pasar terkini.
Pelatihan ini membahas secara sistematis pengelolaan dana jangka pendek, optimasi struktur funding, monitoring suku bunga pasar uang, dan mitigasi risiko counterparty. Peserta akan mampu merancang strategi interbank funding dan money market yang adaptif, responsif terhadap perubahan pasar, serta selaras dengan governance dan risk management bank untuk mendukung profitabilitas yang berkelanjutan.
Objectives
- Memahami prinsip dan mekanisme interbank funding dan money market instruments
- Menguasai strategi pengelolaan likuiditas jangka pendek dan pendanaan antar bank
- Mampu melakukan analisis cost, return, dan risiko instrumen money market
- Mengoptimalkan struktur funding untuk mendukung efisiensi biaya dan profitabilitas
- Memperkuat integrasi treasury planning dengan risk management
- Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan strategis berbasis pasar dan data
Course outline
1. Konsep dan Prinsip Interbank Funding
- Definisi dan tujuan interbank funding
- Jenis instrumen: call money, term loan, repo, deposit antar bank
- Hubungan funding cost dengan profitabilitas treasury
- Risiko dan mitigasi dalam interbank lending
- Monitoring interbank market rate dan spread
Sub poin analitis
- Analisis cost of funds antar bank
- Benchmarking terhadap market rate
- Evaluasi tenor dan maturitas instrumen
2. Money Market Instruments dan Strategi Pengelolaan
- Definisi dan tipe instrumen money market: SBI, commercial paper, repo, FX swap
- Fungsi money market dalam treasury management
- Penentuan alokasi dana jangka pendek
- Evaluasi yield, liquidity, dan risiko masing-masing instrumen
- Strategi optimasi return treasury
Sub poin teknis
- Analisis yield curve untuk money market instruments
- Risk-adjusted return dan duration management
- Tracking market trends dan volatility
3. Struktur Funding Multi Sumber dan Efisiensi Biaya
- Kombinasi funding internal dan eksternal
- Optimasi cost of funds melalui money market instruments
- Penentuan tenor optimal dan laddering strategy
- Diversifikasi counterparty untuk mengurangi risiko konsentrasi
- Monitoring funding efficiency secara berkala
Sub poin strategis
- Scenario analysis terhadap perubahan suku bunga
- Evaluasi impact terhadap liquidity gap dan NIM
- KPI dan Key Risk Indicators funding
4. Manajemen Risiko dalam Interbank Funding
- Risiko counterparty dan mitigasi exposure
- Risiko suku bunga dan interest rate gap management
- Risiko likuiditas dan contingency funding
- Stress testing terhadap interbank funding scenarios
- Monitoring compliance terhadap regulatory limit
Sub poin analitis
- Gap analysis Aset-Liabilitas jangka pendek
- Early warning indicator dan monitoring KPI
- Alignment risk management dengan strategic treasury objectives
5. Monitoring Pasar Uang dan Analisis Market Trend
- Tracking money market rate dan interbank rate
- Analisis spread antar tenor dan instrumen
- Evaluasi trend suku bunga dan liquidity condition
- Impact perubahan pasar terhadap funding cost
- Proyeksi kebutuhan funding dan surplus/deficit cash flow
Sub poin teknis
- Dashboard monitoring interbank exposure
- Sensitivity analysis terhadap suku bunga pasar
- Scenario planning untuk fluktuasi pasar
6. Integrasi Treasury Planning dan Governance
- Koordinasi treasury dan risk management function
- Three lines of defense dalam pengawasan funding dan money market
- Reporting dan escalation untuk risiko material
- Continuous monitoring KPI dan Key Risk Indicator
- Evaluasi efektivitas strategi treasury secara berkala
Sub poin strategis
- Align funding strategy dengan strategic bank objectives
- Documentation dan audit trail keputusan treasury
- Benchmarking praktik terbaik industri perbankan
Participants
- Treasury & Invesment
- Finance
- Banking
- Risk Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
