Implementasi Sharia Compliance dan Mitigasi Risiko Reputasi pada Produk Keuangan Kontemporer
Implementasi Sharia Compliance dan Mitigasi Risiko Reputasi pada Produk Keuangan Kontemporer
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai implementasi sharia compliance pada produk dan layanan keuangan kontemporer di tengah perkembangan industri keuangan syariah yang semakin kompleks dan dinamis. Peserta akan mempelajari prinsip-prinsip kepatuhan syariah, penguatan tata kelola syariah, mekanisme pengawasan produk, hingga strategi memastikan seluruh aktivitas bisnis tetap sesuai dengan ketentuan syariah, regulasi, dan fatwa yang berlaku. Selain itu, pelatihan juga membahas berbagai tantangan dalam pengembangan produk keuangan modern, digitalisasi layanan, serta risiko reputasi yang dapat muncul akibat ketidaksesuaian implementasi syariah.
Melalui pendekatan strategis dan aplikatif, peserta akan dibekali kemampuan dalam mengidentifikasi potensi risiko reputasi, menyusun langkah mitigasi yang efektif, serta membangun sistem pengendalian dan monitoring kepatuhan syariah yang berkelanjutan. Dengan materi yang komprehensif dan berbasis praktik industri, peserta diharapkan mampu memperkuat kepercayaan stakeholder, menjaga integritas institusi keuangan syariah, serta meningkatkan kualitas tata kelola dan keberlanjutan bisnis di era inovasi keuangan kontemporer.
Objectives
- Memahami konsep, prinsip, dan urgensi penerapan sharia compliance dalam pengembangan produk dan layanan keuangan kontemporer.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi risiko kepatuhan syariah dan potensi risiko reputasi pada aktivitas bisnis lembaga keuangan syariah.
- Membekali peserta dengan strategi implementasi tata kelola syariah yang efektif untuk menjaga konsistensi kepatuhan terhadap regulasi dan fatwa syariah.
- Memahami mekanisme review, pengawasan, dan evaluasi produk keuangan syariah agar tetap sesuai dengan prinsip syariah dan kebutuhan pasar modern.
- Mengembangkan kemampuan dalam menyusun sistem mitigasi risiko reputasi yang terintegrasi dengan manajemen risiko perusahaan.
- Memberikan pemahaman mengenai pengawasan transaksi digital, inovasi produk keuangan, dan tantangan kepatuhan syariah di era transformasi teknologi.
- Mendorong peserta agar mampu membangun budaya kepatuhan, transparansi, dan penguatan kepercayaan stakeholder terhadap institusi keuangan syariah
Course outline
1. Fundamental Sharia Compliance dalam Industri Keuangan Syariah
- Konsep dasar sharia compliance
- Prinsip-prinsip transaksi syariah
- Larangan riba, gharar, maysir, dan tadlis
- Kepatuhan syariah dalam operasional lembaga keuangan
- Peran sharia compliance terhadap keberlanjutan bisnis
- Tantangan implementasi kepatuhan syariah modern
- Hubungan sharia compliance dan reputasi institusi
2. Regulasi dan Tata Kelola Syariah
- Regulasi industri keuangan syariah
- Ketentuan fatwa dan standar syariah
- Peran Dewan Pengawas Syariah
- Sharia governance framework
- Penguatan fungsi kepatuhan syariah
- Mekanisme pengawasan internal syariah
- Integrasi governance dan risk management
3. Implementasi Sharia Compliance pada Produk Keuangan Kontemporer
- Kepatuhan syariah pada produk pembiayaan modern
- Implementasi akad pada produk digital
- Sharia compliance pada fintech syariah
- Kepatuhan produk wealth management syariah
- Produk hybrid contract dan multiakad
- Evaluasi kesesuaian produk dengan fatwa
- Pengawasan implementasi akad dalam transaksi
4. Risiko Reputasi dalam Industri Keuangan Syariah
- Konsep dan sumber risiko reputasi
- Dampak pelanggaran kepatuhan syariah
- Risiko reputasi akibat digitalisasi layanan
- Analisis kasus reputasi lembaga keuangan syariah
- Early warning indicator risiko reputasi
- Pengaruh media dan persepsi publik
- Strategi menjaga trust dan credibility
5. Strategi Mitigasi Risiko Reputasi
- Penyusunan framework mitigasi risiko reputasi
- Integrasi reputational risk management
- Penguatan kontrol dan monitoring kepatuhan
- Strategi crisis communication
- Penanganan isu dan pengaduan nasabah
- Penguatan transparansi dan disclosure
- Recovery strategy pasca krisis reputasi
6. Audit Kepatuhan dan Pengawasan Syariah
- Sharia compliance review
- Audit internal berbasis syariah
- Teknik monitoring transaksi syariah
- Pengujian kepatuhan produk dan proses
- Pelaporan hasil pengawasan syariah
- Evaluasi efektivitas pengendalian internal
- Continuous compliance improvement
7. Digitalisasi dan Tantangan Kepatuhan Syariah
- Transformasi digital industri keuangan syariah
- Risiko kepatuhan pada layanan digital
- Pengawasan transaksi elektronik syariah
- Cyber risk dan perlindungan data nasabah
- Artificial intelligence dalam pengawasan kepatuhan
- Digital ethics dalam layanan keuangan syariah
- Future challenges sharia compliance
8. Penguatan Budaya Kepatuhan dan Awareness
- Building compliance culture
- Leadership dan tone at the top
- Program awareness kepatuhan syariah
- Penguatan integritas dan etika bisnis
- Strategi internalisasi nilai syariah
- Peran SDM dalam menjaga kepatuhan
- Penguatan loyalitas dan kepercayaan stakeholder
9. Penyusunan Strategi dan Action Plan Kepatuhan
- Penyusunan roadmap sharia compliance
- Penetapan KPI kepatuhan syariah
- Strategi monitoring dan evaluasi
- Penyusunan mitigasi risiko prioritas
- Integrasi kepatuhan dalam strategi bisnis
- Continuous improvement framework
- Penyusunan action plan implementasi
10. Studi Kasus dan Simulasi Implementasi
- Studi kasus pelanggaran kepatuhan syariah
- Analisis risiko reputasi industri keuangan syariah
- Simulasi review produk keuangan syariah
- Workshop mitigasi risiko reputasi
- Simulasi penanganan krisis reputasi
- Penyusunan strategi pengawasan syariah
- Evaluasi dan rekomendasi implementasi kepatuhan
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Banking
- Law
- Audit Internal
- Finance
- Corporate Secretary & Humas
- Leadership Program
- Perencanaan & Pengembangan
- Treasury & Invesment
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
