Penguatan Sinergi Perbankan Syariah dan Pemberdayaan Ekonomi Sektor UMKM
Penguatan Sinergi Perbankan Syariah dan Pemberdayaan Ekonomi Sektor UMKM
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman strategis mengenai penguatan sinergi antara perbankan syariah dan sektor Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM) dalam rangka mendorong pertumbuhan ekonomi inklusif dan berkelanjutan. Peserta akan mempelajari bagaimana perbankan syariah berperan sebagai enabler utama dalam pembiayaan, pendampingan, dan pengembangan kapasitas UMKM melalui pendekatan berbasis nilai syariah, digitalisasi layanan, serta integrasi ekosistem ekonomi halal. Pelatihan ini juga membahas tantangan pembiayaan UMKM, strategi mitigasi risiko, serta model sinergi yang efektif antara lembaga keuangan syariah, pemerintah, dan pelaku usaha.
Melalui pendekatan praktis dan berbasis studi kasus, peserta akan dibekali kemampuan dalam merancang strategi pembiayaan UMKM yang produktif, inklusif, dan berkelanjutan. Selain itu, pelatihan ini juga menekankan pentingnya penguatan value chain UMKM, digitalisasi layanan pembiayaan, serta peningkatan literasi keuangan syariah. Dengan demikian, peserta diharapkan mampu mengoptimalkan peran perbankan syariah dalam memperkuat daya saing UMKM dan mendorong pertumbuhan ekonomi sektor riil secara nasional.
Objectives
- Memahami peran strategis perbankan syariah dalam mendukung pemberdayaan dan pengembangan sektor UMKM.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam merancang skema pembiayaan UMKM berbasis prinsip syariah yang produktif dan berkelanjutan.
- Membekali peserta dengan pemahaman mengenai model sinergi antara bank syariah, UMKM, pemerintah, dan ekosistem pendukung lainnya.
- Mengembangkan kemampuan dalam mengidentifikasi kebutuhan pembiayaan UMKM serta strategi mitigasi risiko pembiayaan.
- Memahami strategi penguatan kapasitas UMKM melalui pendampingan, literasi keuangan, dan akses pasar.
- Meningkatkan kemampuan dalam memanfaatkan digitalisasi perbankan untuk memperluas akses pembiayaan UMKM.
- Mendorong peserta agar mampu menyusun strategi penguatan sinergi yang efektif untuk meningkatkan kontribusi UMKM terhadap perekonomian nasional
Course outline
1. Konsep Sinergi Perbankan Syariah dan UMKM
- Peran perbankan syariah dalam ekonomi nasional
- Karakteristik dan tantangan UMKM di Indonesia
- Konsep sinergi berbasis ekosistem ekonomi halal
- Hubungan bank syariah dan sektor riil
- Kontribusi UMKM terhadap pertumbuhan ekonomi
- Prinsip keuangan syariah dalam pembiayaan UMKM
- Tantangan inklusi keuangan syariah
2. Skema Pembiayaan UMKM Berbasis Syariah
- Akad pembiayaan untuk UMKM (murabahah, mudharabah, musyarakah)
- Skema pembiayaan produktif dan konsumtif
- Pembiayaan berbasis value chain UMKM
- Mikro financing dan ultra mikro syariah
- Kredit tanpa agunan berbasis syariah
- Analisis kelayakan pembiayaan UMKM
- Strategi penyaluran pembiayaan yang efektif
3. Strategi Penguatan Ekosistem UMKM
- Pemetaan ekosistem UMKM nasional
- Penguatan supply chain UMKM
- Integrasi UMKM dengan industri halal
- Kemitraan UMKM dan korporasi
- Akses pasar lokal dan global
- Peran fintech syariah dalam UMKM
- Strategi penguatan daya saing UMKM
4. Manajemen Risiko Pembiayaan UMKM
- Risiko dalam pembiayaan UMKM
- Analisis risiko kredit syariah
- Strategi mitigasi risiko pembiayaan
- Early warning system pembiayaan UMKM
- Penilaian kelayakan usaha mikro dan kecil
- Pengawasan pembiayaan berkelanjutan
- Pengendalian pembiayaan bermasalah
5. Digitalisasi Pembiayaan UMKM
- Digital banking untuk UMKM
- Fintech syariah dan inklusi keuangan
- Digital onboarding nasabah UMKM
- E-KYC dalam pembiayaan UMKM
- Platform pembiayaan digital
- Pemanfaatan data analytics UMKM
- Strategi percepatan akses pembiayaan digital
6. Pemberdayaan dan Pendampingan UMKM
- Strategi capacity building UMKM
- Pelatihan manajemen usaha UMKM
- Literasi keuangan syariah
- Penguatan branding dan pemasaran UMKM
- Pendampingan usaha berkelanjutan
- Inkubasi bisnis UMKM
- Penguatan entrepreneurship berbasis syariah
7. Strategi Kolaborasi Stakeholder
- Peran pemerintah dalam pengembangan UMKM
- Sinergi bank syariah dan lembaga pembiayaan
- Kolaborasi dengan BUMN dan swasta
- Peran komunitas dan asosiasi UMKM
- Integrasi program CSR perbankan syariah
- Kemitraan strategis ekosistem halal
- Model kolaborasi multi-stakeholder
8. Strategi Pemasaran Produk UMKM dan Bank Syariah
- Strategi pemasaran produk UMKM
- Digital marketing UMKM
- Branding produk berbasis halal
- Akses pasar ekspor UMKM
- Cross selling produk perbankan syariah
- Penguatan customer engagement UMKM
- Strategi peningkatan penjualan UMKM
9. Evaluasi dan Pengukuran Kinerja Sinergi
- KPI pembiayaan UMKM
- Evaluasi dampak ekonomi pembiayaan
- Pengukuran keberhasilan program UMKM
- Monitoring pertumbuhan usaha UMKM
- Evaluasi risiko dan keberlanjutan program
- Reporting kinerja pembiayaan syariah
- Continuous improvement sinergi UMKM
10. Studi Kasus dan Simulasi Implementasi
- Studi kasus keberhasilan pembiayaan UMKM syariah
- Analisis model sinergi perbankan dan UMKM
- Simulasi penyaluran pembiayaan UMKM
- Workshop strategi pengembangan UMKM
- Simulasi mitigasi risiko pembiayaan
- Penyusunan action plan sinergi UMKM
- Evaluasi dan rekomendasi penguatan ekosistem UMKM
Participants
- Banking
- Perencanaan & Pengembangan
- Finance
- Leadership Program
- Credit
- Corporate Secretary & Humas
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Human Resource Management
- Treasury & Invesment
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
