Screening PEP, DTTOT dan Watchlist Compliance untuk Penguatan Kepatuhan
Screening PEP, DTTOT dan Watchlist Compliance untuk Penguatan Kepatuhan
Description
Pelatihan ini membahas proses screening terhadap Politically Exposed Person (PEP), Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris (DTTOT), serta watchlist compliance sebagai bagian penting dari penerapan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) di industri perbankan. Fokus utama pelatihan adalah bagaimana bank melakukan identifikasi, verifikasi, dan pemantauan nasabah maupun transaksi untuk meminimalkan risiko hukum, kepatuhan, reputasi, dan keuangan.
Selain itu, pelatihan ini juga menguraikan penerapan screening berbasis risiko (risk-based approach), penggunaan sistem watchlist monitoring, serta proses eskalasi dan pelaporan sesuai ketentuan regulator. Peserta akan memahami strategi penguatan due diligence dan compliance screening agar bank mampu menjaga integritas sistem keuangan serta memenuhi standar kepatuhan nasional maupun internasional
Objectives
- Memahami konsep PEP, DTTOT, dan watchlist compliance
- Memahami regulasi APU PPT terkait screening nasabah
- Menguasai proses identifikasi dan verifikasi nasabah berisiko
- Meningkatkan kemampuan screening berbasis risiko
- Memahami mekanisme pemantauan transaksi mencurigakan
- Menguasai proses escalation dan reporting compliance
- Memahami penggunaan sistem watchlist monitoring
- Mengurangi risiko kepatuhan dan risiko reputasi bank
- Meningkatkan efektivitas customer due diligence (CDD)
- Mampu menerapkan screening compliance secara konsisten dan akurat
Course outline
1. Konsep Dasar PEP, DTTOT, dan Watchlist
- Definisi Politically Exposed Person (PEP)
- Definisi DTTOT dan daftar sanksi
- Jenis watchlist dalam perbankan
- Risiko terkait nasabah berisiko tinggi
- Peran screening dalam APU PPT
2. Regulasi dan Standar Kepatuhan
- Ketentuan APU PPT di perbankan
- Regulasi OJK, PPATK, dan BI
- Standar FATF terkait screening
- Kewajiban pelaporan bank
- Sanksi atas pelanggaran kepatuhan
3. Customer Due Diligence (CDD)
- Proses identifikasi nasabah
- Verifikasi identitas dan beneficial owner
- Risk profiling nasabah
- Enhanced Due Diligence (EDD)
- Ongoing due diligence nasabah
4. Screening PEP dan High Risk Customer
- Kategori dan karakteristik PEP
- Domestic dan foreign PEP
- Screening hubungan afiliasi PEP
- Mitigasi risiko nasabah PEP
- Monitoring transaksi PEP
5. Screening DTTOT dan Watchlist
- Pemeriksaan daftar DTTOT
- Screening daftar sanksi internasional
- False positive dan true match analysis
- Proses blocking dan escalation
- Penanganan hasil screening
6. Monitoring dan Analisis Transaksi
- Pemantauan transaksi mencurigakan
- Red flag transaksi berisiko
- Analisis pola transaksi abnormal
- Transaction monitoring system
- Dokumentasi hasil monitoring
7. Sistem dan Teknologi Screening
- Automated screening system
- Integrasi data watchlist
- Real-time screening monitoring
- Data quality dan cleansing
- Penggunaan AI dalam compliance screening
8. Pelaporan dan Eskalasi Kepatuhan
- Suspicious Transaction Report (STR)
- Mekanisme internal escalation
- Dokumentasi dan audit trail
- Koordinasi dengan unit kepatuhan
- Pelaporan kepada regulator
9. Risiko dan Tantangan Screening
- Risiko false negative dan false positive
- Tantangan data nasabah
- Risiko reputasi dan hukum
- Kepatuhan lintas negara
- Penguatan governance screening
10. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus pelanggaran APU PPT
- Analisis kegagalan screening bank
- Best practice watchlist compliance
- Simulasi proses screening nasabah
- Strategi peningkatan efektivitas compliance screening
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Banking
- Information Technology
- Audit Internal
- Law
- Finance
- Credit
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
