Implementasi POJK Nomor 8 Tahun 2023 tentang APU PPT dan PPPSPM untuk Penguatan Kepatuhan serta Mitigasi Risiko Perbankan
Implementasi POJK Nomor 8 Tahun 2023 tentang APU PPT dan PPPSPM untuk Penguatan Kepatuhan serta Mitigasi Risiko Perbankan
Description
Pelatihan ini membahas implementasi terbaru program Anti Pencucian Uang (APU), Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT), dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (PPPSPM) pada industri perbankan sesuai regulasi Otoritas Jasa Keuangan yang masih berlaku hingga tahun 2026. Fokus utama pelatihan adalah penerapan POJK Nomor 8 Tahun 2023 sebagai regulasi utama yang menggantikan POJK sebelumnya dan menjadi dasar penguatan compliance berbasis risk-based approach di sektor jasa keuangan.
Selain aspek regulasi, pelatihan ini juga menguraikan implementasi praktis terkait customer due diligence (CDD), enhanced due diligence (EDD), screening PEP dan DTTOT, transaction monitoring, pelaporan transaksi mencurigakan, hingga penguatan governance kepatuhan berbasis teknologi digital. Peserta akan memahami bagaimana membangun sistem APU PPT dan PPPSPM yang efektif, adaptif, dan sesuai standar regulator nasional maupun internasional.
Objectives
- Memahami implementasi terbaru regulasi APU PPT dan PPPSPM
- Memahami ketentuan POJK Nomor 8 Tahun 2023
- Menguasai pendekatan risk-based approach dalam APU PPT
- Memahami proses customer due diligence (CDD) dan EDD
- Menguasai screening PEP, DTTOT, dan watchlist compliance
- Memahami monitoring transaksi mencurigakan
- Mengurangi risiko kepatuhan dan risiko reputasi bank
- Memahami governance dan pelaporan APU PPT
- Menguasai implementasi compliance berbasis teknologi digital
- Mampu menyusun penguatan sistem APU PPT dan PPPSPM bank
Course outline
1. Regulasi Terkini APU PPT dan PPPSPM
- Konsep dasar APU PPT dan PPPSPM
- Implementasi POJK Nomor 8 Tahun 2023
- Perubahan utama dibanding regulasi sebelumnya
- Ketentuan OJK dan PPATK terbaru
- Pendekatan risk-based approach dalam kepatuhan
2. Tata Kelola dan Governance Kepatuhan
- Peran Direksi dan Dewan Komisaris
- Struktur organisasi APU PPT
- Three lines model dalam kepatuhan
- Penguatan budaya kepatuhan
- Audit dan pengawasan internal
3. Customer Due Diligence (CDD) dan EDD
- Identifikasi dan verifikasi nasabah
- Beneficial ownership identification
- Risk profiling nasabah
- Enhanced Due Diligence (EDD)
- Ongoing due diligence
4. Screening PEP, DTTOT, dan Watchlist
- Definisi dan kategori PEP
- Screening DTTOT dan sanction list
- False positive dan true match analysis
- Monitoring nasabah risiko tinggi
- Penanganan hasil screening
5. Monitoring dan Pelaporan Transaksi
- Transaction monitoring system
- Identifikasi transaksi mencurigakan
- Red flag indicators transaksi
- Suspicious Transaction Report (STR)
- Dokumentasi dan audit trail transaksi
6. Implementasi Teknologi dalam Compliance
- Automated screening system
- Digital onboarding dan e-KYC
- AI dan analytics untuk compliance
- Real-time monitoring system
- Integrasi data watchlist dan transaksi
7. Risiko dan Tantangan Implementasi
- Risiko kepatuhan dan reputasi
- Risiko false negative screening
- Tantangan kualitas data nasabah
- Risiko teknologi dan cyber compliance
- Strategi mitigasi risiko APU PPT
8. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus pelanggaran APU PPT perbankan
- Analisis kegagalan compliance
- Best practice implementasi APU PPT
- Simulasi screening dan escalation
- Roadmap penguatan compliance bank
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Banking
- Audit Internal
- Law
- Finance
- Information Technology
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Credit
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
