Menjaga Independensi Divisi Kepatuhan terhadap Intervensi Manajemen dalam Pengambilan Keputusan Kredit
Menjaga Independensi Divisi Kepatuhan terhadap Intervensi Manajemen dalam Pengambilan Keputusan Kredit
Description
Pelatihan ini membahas pentingnya menjaga independensi Divisi Kepatuhan dalam proses pengambilan keputusan kredit di industri perbankan. Fokus utama pelatihan adalah bagaimana fungsi kepatuhan dapat menjalankan peran pengawasan secara objektif, profesional, dan bebas dari intervensi pihak manapun, termasuk tekanan bisnis maupun kepentingan internal manajemen yang berpotensi meningkatkan risiko bank.
Selain itu, pelatihan ini juga menguraikan penerapan tata kelola yang baik (Good Corporate Governance), penguatan three lines model, serta mekanisme escalation dan pengendalian konflik kepentingan dalam proses kredit. Peserta akan memahami bagaimana membangun budaya kepatuhan yang kuat sehingga keputusan kredit tetap prudent, sesuai regulasi, dan mendukung keberlanjutan bisnis bank secara sehat
Objectives
- Memahami pentingnya independensi fungsi kepatuhan dalam perbankan
- Memahami peran Divisi Kepatuhan dalam proses kredit
- Menguasai prinsip Good Corporate Governance (GCG)
- Memahami risiko intervensi dalam keputusan kredit
- Menguasai pengendalian konflik kepentingan
- Meningkatkan efektivitas three lines model dalam pengawasan
- Memahami mekanisme escalation dan challenge process
- Mengurangi risiko pelanggaran dan moral hazard kredit
- Memahami budaya kepatuhan dan integritas organisasi
- Mampu memperkuat independensi fungsi kepatuhan secara berkelanjutan
Course outline
1. Konsep Independensi Fungsi Kepatuhan
- Definisi independensi kepatuhan
- Peran strategis Divisi Kepatuhan
- Hubungan fungsi bisnis dan kepatuhan
- Prinsip objektivitas dalam pengawasan
- Dampak hilangnya independensi compliance
2. Tata Kelola dan Good Corporate Governance
- Prinsip GCG dalam perbankan
- Transparansi dan akuntabilitas
- Peran Direksi dan Komisaris
- Penguatan governance kredit
- Etika pengambilan keputusan kredit
3. Three Lines Model dalam Perbankan
- Konsep three lines model
- Peran lini pertama, kedua, dan ketiga
- Posisi Divisi Kepatuhan sebagai second line
- Koordinasi antar fungsi pengawasan
- Penguatan kontrol independen
4. Risiko Intervensi dalam Keputusan Kredit
- Bentuk intervensi manajemen
- Tekanan target bisnis terhadap kredit
- Risiko moral hazard
- Konflik kepentingan dalam pembiayaan
- Dampak terhadap kualitas aset bank
5. Penguatan Proses Kredit yang Prudent
- Prinsip prudential banking
- Independent review dalam kredit
- Credit risk assessment
- Kepatuhan terhadap kebijakan kredit
- Pengendalian deviasi proses kredit
6. Mekanisme Escalation dan Challenge Process
- Proses escalation issue compliance
- Challenge process terhadap keputusan bisnis
- Dokumentasi dissent opinion
- Mekanisme approval independen
- Penguatan whistleblowing system
7. Budaya Kepatuhan dan Integritas
- Compliance culture dalam organisasi
- Leadership dan tone from the top
- Speak up culture
- Penguatan integritas pegawai
- Akuntabilitas dalam proses kredit
8. Regulasi dan Ketentuan Kepatuhan
- Regulasi OJK terkait fungsi kepatuhan
- Ketentuan manajemen risiko kredit
- Kebijakan internal bank
- Audit dan pengawasan regulator
- Sanksi atas pelanggaran kepatuhan
9. Studi Kasus dan Pembelajaran
- Studi kasus intervensi kredit perbankan
- Analisis kegagalan governance kredit
- Pembelajaran dari fraud dan kredit bermasalah
- Best practice independensi compliance
- Simulasi challenge process kredit
10. Strategi Penguatan Independensi Compliance
- Roadmap penguatan fungsi kepatuhan
- Pengembangan kompetensi compliance officer
- Penguatan struktur organisasi compliance
- Monitoring efektivitas independensi
- Strategi sustain budaya kepatuhan bank
Participants
- Compliance & APUPPT
- Credit
- Risk Management
- Banking
- Audit Internal
- Leadership Program
- Law
- Corporate Secretary & Humas
- Finance
- Human Resource Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
