Mitigasi Risiko TPPU dan TPPT Melalui Teknik CDD dan EDD Berbasis Teknologi 2026
Mitigasi Risiko TPPU dan TPPT Melalui Teknik CDD dan EDD Berbasis Teknologi 2026
Description
Pelatihan ini membahas strategi mitigasi risiko Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) dan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme (TPPT) melalui penerapan Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) berbasis teknologi di industri perbankan. Fokus utama pelatihan adalah bagaimana bank memanfaatkan teknologi digital, data analytics, artificial intelligence (AI), dan automated monitoring system untuk memperkuat proses identifikasi, verifikasi, serta pemantauan nasabah dan transaksi berisiko tinggi secara lebih efektif dan akurat.
Selain itu, pelatihan ini juga menguraikan implementasi risk-based approach, screening watchlist, monitoring transaksi real-time, hingga penguatan governance kepatuhan sesuai regulasi APU PPT terkini dan rekomendasi FATF. Peserta akan memahami bagaimana membangun sistem compliance modern yang adaptif terhadap perkembangan modus kejahatan keuangan digital dan risiko transaksi lintas negara pada tahun 2026.
Objectives
- Memahami konsep mitigasi risiko TPPU dan TPPT berbasis teknologi
- Memahami penerapan CDD dan EDD dalam perbankan modern
- Menguasai pendekatan risk-based approach dalam APU PPT
- Memahami penggunaan AI dan analytics dalam compliance
- Menguasai teknik screening nasabah dan watchlist monitoring
- Memahami monitoring transaksi real-time berbasis teknologi
- Mengurangi risiko kepatuhan dan risiko reputasi bank
- Memahami governance dan kontrol internal APU PPT
- Menguasai implementasi digital compliance system
- Mampu menyusun strategi mitigasi TPPU dan TPPT berbasis teknologi 2026
Course outline
1. Konsep TPPU, TPPT, dan APU PPT Digital
- Definisi TPPU dan TPPT
- Modus kejahatan keuangan modern
- Risiko digital financial crime
- Peran teknologi dalam mitigasi risiko
- Pendekatan risk-based approach
2. Customer Due Diligence (CDD) Digital
- Digital onboarding nasabah
- e-KYC dan verifikasi identitas elektronik
- Beneficial ownership identification
- Customer risk profiling
- Ongoing due diligence berbasis sistem
3. Enhanced Due Diligence (EDD)
- Identifikasi nasabah berisiko tinggi
- Screening Politically Exposed Person (PEP)
- Source of fund dan source of wealth analysis
- Monitoring high risk customer
- Enhanced monitoring transaksi khusus
4. Screening dan Watchlist Monitoring
- Screening DTTOT dan sanction list
- Automated watchlist screening
- Real-time screening system
- False positive dan true match analysis
- Penanganan escalation hasil screening
5. Transaction Monitoring Berbasis Teknologi
- Automated transaction monitoring
- Red flag indikator transaksi mencurigakan
- Monitoring transaksi lintas negara
- Analisis pola transaksi abnormal
- Suspicious Transaction Report (STR)
6. AI dan Data Analytics dalam Compliance
- Artificial intelligence untuk compliance
- Machine learning dalam deteksi fraud
- Predictive analytics risiko transaksi
- Behaviour analytics nasabah
- Data-driven compliance decision
7. Governance dan Internal Control
- Three lines model dalam APU PPT
- Peran Divisi Kepatuhan dan Manajemen Risiko
- Audit trail dan dokumentasi digital
- Compliance culture dan awareness
- Pengawasan Direksi dan Komisaris
8. Risiko dan Tantangan Implementasi
- Risiko false negative dan false positive
- Risiko cyber dan data privacy
- Tantangan kualitas data nasabah
- Risiko transaksi digital lintas yurisdiksi
- Strategi mitigasi risiko teknologi compliance
9. Regulasi dan FATF Recommendation
- Regulasi APU PPT terbaru
- FATF Recommendation terkait digital compliance
- Kewajiban pelaporan regulator
- Standar internasional compliance monitoring
- Sanksi dan konsekuensi pelanggaran
10. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus TPPU dan TPPT perbankan
- Analisis kegagalan sistem monitoring
- Best practice digital compliance global
- Simulasi screening dan transaction monitoring
- Roadmap implementasi compliance technology 2026
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Information Technology
- Banking
- Audit Internal
- Law
- Finance
- Credit
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
