Audit Kepatuhan APU-PPT di Bank Skala Mikro
Audit Kepatuhan APU-PPT di Bank Skala Mikro
Description
Bank skala mikro memiliki peran strategis dalam inklusi keuangan karena mampu menjangkau masyarakat yang belum tersentuh layanan perbankan formal. Namun, sebagai lembaga keuangan, bank skala mikro tetap wajib mematuhi regulasi anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme (APU-PPT) yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK).
Audit kepatuhan APU-PPT menjadi salah satu instrumen penting untuk memastikan bank skala mikro menjalankan prosedur internal yang efektif, mendeteksi transaksi mencurigakan, dan melaporkan aktivitas yang berisiko sesuai ketentuan yang berlaku.
Objectives
- Memberikan pemahaman mendalam tentang regulasi APU-PPT yang berlaku bagi bank skala mikro.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme.
- Mendorong penerapan prinsip Know Your Customer (KYC) dan Customer Due Diligence (CDD) dalam kegiatan operasional bank.
- Melatih peserta dalam melakukan audit kepatuhan secara sistematis dan dokumentasi yang tepat.
- Menyusun rekomendasi perbaikan dan mitigasi risiko APU-PPT berbasis hasil audit.
- Membangun budaya kepatuhan dan integritas di seluruh level organisasi bank skala mikro.
Course outline
1. Dasar-Dasar APU-PPT
- Pengertian dan tujuan APU-PPT
- Regulasi dan ketentuan OJK & PPATK bagi bank skala mikro
- Sanksi atas pelanggaran APU-PPT
2. Risiko Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme
- Identifikasi tipe transaksi mencurigakan
- Faktor risiko internal dan eksternal di bank skala mikro
- Studi kasus pelanggaran dan modus pencucian uang
3. Prinsip KYC dan Customer Due Diligence
- Implementasi KYC di bank skala mikro
- Segmentasi nasabah berdasarkan risiko
- Verifikasi dokumen dan pemantauan transaksi
4. Audit Kepatuhan APU-PPT
- Peran dan fungsi audit kepatuhan
- Tahapan audit: perencanaan, pelaksanaan, pelaporan
- Teknik sampling dan pemeriksaan dokumen
5. Penyusunan Laporan Audit dan Rekomendasi
- Format laporan audit kepatuhan
- Menyusun rekomendasi perbaikan sistem pengendalian internal
- Tindak lanjut hasil audit dan monitoring
6. Penerapan Sistem Pengendalian Internal
- Penguatan prosedur operasional standar (SOP)
- Pemanfaatan teknologi untuk monitoring transaksi
- Peningkatan kesadaran dan budaya kepatuhan di organisasi
Participants
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Legal
- Divisi Keuangan / Finance
- Divisi Operasional
- Divisi Kredit / Mikro Banking
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
