Mitigasi Risiko Kepatuhan pada Layanan Perbankan Digital dan Super-Apps
Mitigasi Risiko Kepatuhan pada Layanan Perbankan Digital dan Super-Apps
Description
Pelatihan Mitigasi Risiko Kepatuhan pada Layanan Perbankan Digital dan Super-Apps dirancang untuk meningkatkan kemampuan insan perbankan dalam mengelola risiko kepatuhan yang muncul akibat transformasi layanan digital, mobile banking, open ecosystem, dan pengembangan super-apps perbankan.
Perkembangan teknologi finansial dan perubahan perilaku nasabah mendorong bank untuk menghadirkan layanan yang semakin cepat, terintegrasi, dan berbasis digital. Namun di sisi lain, digitalisasi tersebut juga meningkatkan kompleksitas risiko kepatuhan, mulai dari perlindungan data pribadi, keamanan transaksi, anti pencucian uang (AML), kepatuhan regulator, hingga pengawasan mitra ekosistem digital.
Melalui pelatihan ini, peserta akan memahami strategi mitigasi risiko kepatuhan pada layanan digital banking dan super-apps agar operasional tetap aman, compliant, serta mampu menjaga kepercayaan nasabah dan regulator.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami risiko kepatuhan pada layanan perbankan digital dan super-apps.
- Mengetahui regulasi dan standar kepatuhan terkait digital banking.
- Mengidentifikasi potensi pelanggaran pada transaksi dan layanan digital.
- Memahami penerapan compliance control pada ekosistem digital perbankan.
- Mengelola risiko perlindungan data dan keamanan informasi nasabah.
- Menyusun strategi mitigasi risiko kepatuhan berbasis teknologi dan governance.
- Memperkuat monitoring dan pengawasan layanan digital secara berkelanjutan.
Course outline
1. Fundamental Digital Banking Compliance
- Transformasi digital dalam industri perbankan
- Karakteristik layanan digital banking dan super-apps
- Risiko kepatuhan pada ekosistem digital
- Peran compliance dalam transformasi digital bank
2. Regulasi dan Governance Digital Banking
- Regulasi digital banking dan fintech
- Ketentuan perlindungan data pribadi
- Tata kelola layanan digital perbankan
- Kepatuhan terhadap regulator dan standar internasional
3. Risiko Kepatuhan pada Super-Apps
- Risiko integrasi multi layanan dan third party
- Risiko API dan open banking
- Risiko transaksi digital dan pembayaran elektronik
- Risiko operasional dan reputasi digital banking
4. AML/CFT pada Layanan Digital
- Penerapan AML dan CFT pada transaksi digital
- Digital customer due diligence (e-KYC)
- Monitoring transaksi mencurigakan
- Fraud detection dan transaction monitoring system
5. Perlindungan Data dan Keamanan Informasi
- Data privacy dan cyber compliance
- Pengelolaan akses dan keamanan data nasabah
- Penanganan kebocoran data dan insiden siber
- Kepatuhan terhadap keamanan sistem informasi
6. Third Party & Ecosystem Compliance
- Pengawasan vendor dan mitra digital
- Risk assessment terhadap pihak ketiga
- Compliance control pada ekosistem super-apps
- Pengelolaan outsourcing dan cloud compliance
7. Monitoring dan Mitigasi Risiko Kepatuhan
- Compliance monitoring berbasis teknologi
- Early warning system dan compliance dashboard
- Incident handling dan escalation process
- Strategi mitigasi risiko digital compliance
8. Integrasi Teknologi dalam Compliance Management
- Pemanfaatan RegTech dan SupTech
- Artificial intelligence untuk compliance monitoring
- Automated compliance screening
- Data analytics untuk deteksi pelanggaran
9. Workshop & Studi Kasus
- Analisis risiko kepatuhan layanan digital
- Simulasi penanganan insiden kepatuhan digital
- Penyusunan compliance mitigation plan
- Studi kasus pelanggaran pada digital banking dan super-apps
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Operational Risk
- Digital Banking
- Super Apps Banking
- Information Technology
- Cybersecurity
- Data Protection & Privacy
- Regulatory Affairs
- Legal
- Enterprise Risk Management
- Fraud Management
- Anti Money Laundering (AML)
- Transaction Monitoring
- Customer Due Diligence (CDD/KYC)
- Audit Internal
- Perbankan Syariah
- Data Governance
- Business Process Management
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
