Transformasi Smart Branch Tanpa Teller Berbasis Financial Advisory
Transformasi Smart Branch Tanpa Teller Berbasis Financial Advisory
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman strategis dan operasional dalam mentransformasi kantor cabang tradisional menjadi Smart Branch tanpa teller yang berfokus pada layanan financial advisory dan high-touch service. Perubahan ini menekankan pergeseran peran cabang dari transaksi operasional menjadi pusat konsultasi keuangan yang bernilai tambah tinggi bagi nasabah.
Melalui pendekatan strategis dan praktis, peserta akan mempelajari desain ulang fungsi cabang, digitalisasi proses layanan, penguatan peran relationship manager, serta optimalisasi teknologi self-service. Pelatihan ini juga menekankan bagaimana bank dapat meningkatkan kualitas pengalaman nasabah, memperkuat hubungan jangka panjang, serta mendorong peningkatan pendapatan berbasis advisory dalam era perbankan digital.
Objectives
- Memahami konsep transformasi Smart Branch tanpa teller dalam konteks perbankan digital modern.
- Meningkatkan kemampuan dalam merancang ulang fungsi kantor cabang dari transactional banking menjadi advisory-based banking.
- Memahami peran financial advisory dalam meningkatkan nilai tambah layanan kepada nasabah.
- Mengembangkan strategi penguatan high-touch service berbasis hubungan jangka panjang dengan nasabah.
- Meningkatkan kompetensi dalam optimalisasi teknologi self-service untuk menggantikan proses transaksi manual di cabang.
- Memahami perubahan peran frontliner menjadi advisor dalam ekosistem Smart Branch.
- Membangun roadmap transformasi kantor cabang menuju model Smart Branch yang efisien, digital, dan berorientasi pada pengalaman nasabah.
Course outline
1. Konsep Dasar Smart Branch Tanpa Teller
- Definisi Smart Branch dalam perbankan modern
- Evolusi fungsi kantor cabang
- Konsep branch transformation
- Peralihan dari transactional ke advisory banking
- Peran teknologi dalam transformasi cabang
- Tren global penghapusan teller konvensional
- Dampak digitalisasi terhadap operasional cabang
- Value creation dalam Smart Branch
2. Redesign Fungsi Kantor Cabang
- Perubahan peran kantor cabang
- Segmentasi layanan nasabah di cabang
- Pengurangan aktivitas transaksi manual
- Fokus pada layanan bernilai tambah
- Penataan ulang workflow cabang
- Integrasi layanan digital dan fisik
- Optimalisasi ruang layanan cabang
- Model operasional cabang masa depan
3. Financial Advisory sebagai Core Service
- Konsep financial advisory banking
- Peran relationship manager sebagai advisor
- Needs-based financial planning
- Investment and wealth advisory dasar
- Kredit dan pembiayaan berbasis konsultasi
- Cross selling berbasis kebutuhan nasabah
- Penguatan value proposition nasabah
- Strategi peningkatan pendapatan non-transaksional
4. High-Touch Service dalam Smart Branch
- Definisi high-touch service
- Customer engagement berbasis hubungan
- Personalized banking experience
- Emotional connection dengan nasabah
- Service excellence dalam layanan advisory
- Peningkatan loyalitas nasabah
- Customer journey di Smart Branch
- Standar layanan premium di cabang
5. Digitalisasi Layanan Cabang
- Self-service banking ecosystem
- Peran ATM, CRM, VTM, dan kiosk digital
- Integrasi mobile banking dengan cabang
- Automasi proses layanan transaksi
- Paperless banking di cabang
- Digital onboarding nasabah
- Omnichannel banking experience
- Efisiensi operasional berbasis teknologi
6. Peran Human Capital dalam Smart Branch
- Transformasi peran teller menjadi advisor
- Kompetensi relationship manager modern
- Skill financial consulting dasar
- Soft skill komunikasi dan negosiasi
- Penguatan customer centric mindset
- Pelatihan berbasis advisory skill
- Perubahan struktur organisasi cabang
- Pengembangan talent berbasis digital banking
7. Customer Experience dalam Smart Branch
- Customer journey mapping di cabang
- Pain point layanan konvensional
- Desain pengalaman nasabah tanpa antrian transaksi
- Personalization layanan cabang
- Integrasi layanan digital dan fisik
- Feedback dan voice of customer
- Penguatan loyalitas nasabah
- Experience-driven banking model
8. Model Operasional Cabang Tanpa Teller
- Struktur operasional Smart Branch
- Penghapusan fungsi transaksi manual
- Automated service flow
- Role allocation di cabang modern
- Service desk vs advisory desk
- Efisiensi proses operasional cabang
- SLA layanan Smart Branch
- Monitoring kinerja operasional cabang
9. Strategi Pendapatan Berbasis Advisory
- Revenue shift dari transaksi ke advisory
- Produk berbasis kebutuhan nasabah
- Wealth management dasar di cabang
- Kredit berbasis relationship banking
- Fee-based income model
- Cross selling dan upselling strategis
- Value based pricing layanan advisory
- Optimalisasi profit cabang modern
10. Teknologi Pendukung Smart Branch
- Core banking integration
- AI dalam rekomendasi layanan nasabah
- CRM system untuk advisory banking
- Data analytics untuk profiling nasabah
- Digital dashboard cabang
- Automation workflow sistem cabang
- Cyber security dalam Smart Branch
- Cloud based banking system
11. Governance dan Risk dalam Transformasi Cabang
- Risiko transformasi Smart Branch
- Operational risk dalam digital branch
- Customer protection dalam advisory service
- Governance layanan cabang digital
- Compliance terhadap regulasi perbankan
- Pengendalian fraud dalam layanan digital
- Audit operasional cabang
- Risk mitigation dalam transformasi cabang
12. Studi Kasus dan Simulasi
- Studi kasus transformasi cabang bank global
- Simulasi layanan Smart Branch tanpa teller
- Role play financial advisory session
- Workshop redesign cabang
- Analisis customer journey baru
- Simulasi peningkatan revenue advisory
- Evaluasi efisiensi operasional cabang
- Presentasi desain Smart Branch masa depan
Participants
- Banking
- Information Technology
- Leadership Program
- Perencanaan & Pengembangan
- Human Resource Management
- Corporate Secretary & Humas
- Risk Management
- Finance
- General Affair
- Credit
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
