Penerapan Anti Fraud Policy Bank
Penerapan Anti Fraud Policy Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai penerapan kebijakan anti-fraud di bank secara sistematis dan strategis. Fraud di sektor perbankan dapat terjadi dalam berbagai bentuk, mulai dari manipulasi transaksi, penyalahgunaan wewenang, hingga pencucian uang, yang berpotensi menimbulkan kerugian finansial dan reputasi. Peserta akan mempelajari metode identifikasi, pencegahan, deteksi, dan penanganan fraud secara menyeluruh, serta bagaimana membangun kultur integritas yang mendukung implementasi kebijakan anti-fraud.
Pelatihan ini mengintegrasikan prinsip tata kelola, manajemen risiko, dan kepatuhan terhadap regulasi Otoritas Jasa Keuangan serta praktik terbaik global. Peserta akan dibekali kemampuan menyusun framework anti-fraud, mengelola sistem pelaporan, melakukan investigasi internal, serta memonitor efektivitas kebijakan. Dengan penguasaan ini, bank dapat meminimalkan risiko fraud, meningkatkan akuntabilitas, dan memperkuat kepercayaan stakeholder.
Objectives
- Memahami konsep dan jenis fraud dalam perbankan
- Menguasai kebijakan dan framework anti-fraud bank
- Mampu menyusun strategi pencegahan dan deteksi fraud
- Mengintegrasikan kebijakan anti-fraud dengan risk management dan GCG
- Melakukan investigasi internal dan pengelolaan laporan fraud
- Meningkatkan kesadaran karyawan dan budaya integritas
- Memastikan kepatuhan regulasi OJK dan audit readiness
Course outline
1. Dasar-Dasar Fraud di Perbankan
- Definisi dan jenis fraud: internal, eksternal, cyber, dan operational
- Dampak finansial, reputasi, dan regulasi
- Fraud triangle dan fraud diamond theory
- Trend fraud di industri perbankan
- Hubungan fraud dengan tata kelola dan risiko operasional
2. Kebijakan dan Framework Anti-Fraud
- Prinsip kebijakan anti-fraud dan kode etik bank
- Struktur organisasi dan peran unit anti-fraud
- Prosedur pengendalian internal dan segregation of duties
- Risk assessment dan fraud risk mapping
- Integrasi anti-fraud policy ke seluruh lini bisnis
3. Pencegahan Fraud
- Internal control dan kontrol transaksi
- Employee awareness dan training program
- Rotasi jabatan dan pembatasan wewenang
- Teknologi pencegahan: monitoring system dan fraud detection software
- Penilaian risiko vendor dan pihak ketiga
4. Deteksi dan Investigasi Fraud
- Early warning indicators dan red flag detection
- Teknik investigasi internal dan forensic analysis
- Pengumpulan bukti dan dokumentasi legal
- Wawancara dan teknik investigasi perilaku
- Penanganan kasus dan reporting kepada manajemen
5. Sistem Pelaporan dan Whistleblowing
- Saluran pelaporan internal dan eksternal
- Perlindungan pelapor (whistleblower protection)
- Analisis laporan dan prioritas investigasi
- Eskalasi kasus ke komite risiko atau compliance
- Integrasi laporan ke audit dan regulator
6. Mitigasi Risiko dan Recovery
- Corrective action dan remedial measures
- Evaluasi kontrol pasca-fraud
- Rekonstruksi prosedur dan update kebijakan
- Legal recovery dan koordinasi dengan pihak berwenang
- Dokumentasi untuk audit dan compliance review
7. Monitoring dan Continuous Improvement
- KPI anti-fraud dan dashboard monitoring
- Audit berkala dan evaluasi efektivitas kebijakan
- Benchmarking praktik anti-fraud industri perbankan
- Training berkelanjutan dan refreshment policy
- Continuous improvement dan adaptasi terhadap risiko baru
Participants
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Risk Management
- Banking
- Human Resource Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
