Compliance Kredit Sesuai Regulasi OJK untuk Industri Perbankan
Compliance Kredit Sesuai Regulasi OJK untuk Industri Perbankan
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam dan praktis mengenai kepatuhan kredit perbankan sesuai regulasi dari Otoritas Jasa Keuangan. Dalam industri bank, kepatuhan kredit tidak hanya terkait aspek hukum, tetapi juga menjadi instrumen pengendalian risiko, menjaga kualitas aset, dan memastikan keberlanjutan bisnis. Peserta akan mempelajari implementasi regulasi OJK secara rinci, mulai dari proses analisis, persetujuan, pemantauan, hingga penanganan kredit bermasalah.
Melalui studi kasus, simulasi, dan best practice perbankan nasional, pelatihan ini mengintegrasikan prinsip tata kelola, manajemen risiko, dan kepatuhan hukum dalam setiap tahap proses kredit. Peserta akan mampu merancang sistem pengelolaan kredit yang sesuai dengan ketentuan OJK, meminimalkan risiko non-compliance, meningkatkan transparansi, dan memastikan pengambilan keputusan kredit dilakukan secara prudent, objektif, dan terdokumentasi dengan baik.
Objectives
- Memahami regulasi OJK terkait kredit dan kewajiban bank
- Mampu menerapkan prinsip prudential banking dalam proses kredit
- Menguasai prosedur compliance dari analisis hingga monitoring kredit
- Menyusun dokumentasi kredit sesuai ketentuan OJK
- Mengidentifikasi dan mengelola risiko non-compliance kredit
- Memastikan tata kelola dan audit trail yang jelas
- Mendukung pengendalian kualitas aset dan penanganan kredit bermasalah
Course outline
1. Dasar-Dasar Regulasi Kredit OJK
- Overview Peraturan OJK terkait kredit perbankan
- Prinsip prudential banking dan kewajiban bank
- Batasan eksposur kredit per debitur dan kelompok terkait
- Peran bank dalam menjaga stabilitas sistem keuangan
- Sanksi dan konsekuensi ketidakpatuhan
2. Analisis dan Persetujuan Kredit
- Prosedur pengajuan kredit sesuai ketentuan OJK
- Analisis kelayakan kredit (5C dan financial ratio)
- Penetapan risk rating internal
- Penilaian agunan dan LTV ratio sesuai regulasi
- Persyaratan dokumen legal dan administratif
3. Documentation dan Legal Compliance
- Penyusunan perjanjian kredit yang sah secara hukum
- Catatan internal dan audit trail
- Penggunaan standar form OJK
- Rekonsiliasi dokumen jaminan
- Pencatatan covenant dan persyaratan kredit khusus
4. Monitoring dan Pemantauan Kredit
- Review berkala dan risk assessment debitur
- Identifikasi kredit bermasalah (Kredit Dalam Perhatian Khusus/KDPK)
- Early warning system untuk potensi gagal bayar
- Compliance checklist monitoring
- Laporan internal dan eksternal sesuai OJK
5. Mitigasi Risiko Non-Compliance
- Identifikasi area risiko regulasi
- Pengendalian internal dan segregation of duties
- Training dan awareness staf kredit
- Audit dan review rutin oleh internal audit
- Proses corrective action dan reporting
6. Penanganan Kredit Bermasalah dan Restrukturisasi
- Regulasi OJK terkait restrukturisasi kredit
- Prosedur rescheduling, reconditioning, dan restructuring
- Dokumentasi perubahan kredit
- Evaluasi risiko setelah restrukturisasi
- Reporting kredit bermasalah ke OJK
7. Integrasi dengan Manajemen Risiko dan GCG
- Keterkaitan compliance kredit dengan risk management framework
- Peran komite kredit dan komite risiko
- Pengawasan tata kelola dan kepatuhan internal
- Alignment dengan kebijakan anti-fraud dan anti-money laundering
- Evaluasi berkelanjutan dan continuous improvement
Participants
- Compliance & APUPPT
- Credit
- Banking
- Risk Management
- Audit Internal
- Law
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
