Risk Management Berbasis Praktik Terbaik Perbankan

Scheduled 01 – 02 April 2026 Jakarta

Registration

Risk Management Berbasis Praktik Terbaik Perbankan

01 – 02 April 2026 Jakarta Hotel Asyana Kemayoran

Description

Manajemen risiko adalah fondasi utama dalam menjaga stabilitas dan keberlanjutan bank. Dalam lingkungan perbankan yang dinamis, risiko muncul dari berbagai sumber, mulai dari risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, hingga risiko reputasi. Agar bank dapat mengambil keputusan yang tepat, mengoptimalkan sumber daya, dan memenuhi regulasi, manajemen risiko harus dilakukan secara terstruktur, konsisten, dan berbasis praktik terbaik yang telah terbukti efektif di industri.

Praktik terbaik manajemen risiko mencakup integrasi kerangka kerja internasional, pemanfaatan teknologi, pengembangan budaya risiko yang kuat, serta pengawasan berlapis untuk memastikan risiko teridentifikasi, dinilai, dimitigasi, dan dipantau secara efektif. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan praktis sehingga manajemen risiko dapat diterapkan secara optimal, mendukung tata kelola yang baik, dan meningkatkan daya saing bank.

Objectives

Meningkatkan pemahaman peserta mengenai prinsip, kerangka kerja, dan praktik terbaik manajemen risiko di sektor perbankan.
Membekali peserta dengan keterampilan praktis dalam mengidentifikasi, menilai, dan mengelola berbagai jenis risiko.
Mendorong penerapan pendekatan risk-based decision making dalam pengambilan keputusan strategis dan operasional.
Memperkuat kapasitas organisasi dalam menerapkan budaya risiko yang efektif dan terintegrasi di seluruh level.
Menyediakan panduan praktik terbaik yang dapat langsung diadopsi untuk meningkatkan efektivitas manajemen risiko dan kepatuhan regulasi.

Course outline

1. Pengantar Manajemen Risiko di Perbankan

Definisi, tujuan, dan ruang lingkup manajemen risiko
Hubungan manajemen risiko dengan tata kelola bank dan strategi bisnis
Dampak manajemen risiko yang baik terhadap kinerja dan reputasi bank

2. Kerangka Kerja dan Standar Praktik Terbaik

COSO ERM Framework, Basel II/III, dan standar internasional terkait
Regulasi nasional dan kewajiban kepatuhan
Struktur organisasi dan peran komite risiko

3. Identifikasi dan Penilaian Risiko

Teknik identifikasi risiko: risk mapping, risk register, scenario analysis
Penilaian risiko: probabilitas, dampak, prioritas mitigasi
Alat dan indikator pemantauan risiko (Key Risk Indicators – KRIs)

4. Strategi Mitigasi Risiko

Pengendalian internal, diversifikasi, transfer risiko, dan mitigasi preventif
Penggunaan teknologi dan sistem informasi dalam pengelolaan risiko
Integrasi risk mitigation ke dalam proses bisnis

5. Pengawasan, Pelaporan, dan Continuous Improvement

Monitoring risiko secara berkala
Penyusunan laporan risiko untuk manajemen dan dewan komisaris
Review dan pembelajaran dari kejadian risiko

6. Budaya Risiko dan Praktik Terbaik

Membangun risk culture yang kuat
Case studies: praktik terbaik manajemen risiko di bank nasional dan internasional
Lessons learned dan rekomendasi implementasi