Risiko Operasional: Pencegahan dan Penanganan di Bank
Risiko Operasional: Pencegahan dan Penanganan di Bank
Description
Risiko operasional merupakan salah satu risiko utama yang dihadapi oleh industri perbankan. Risiko ini mencakup potensi kerugian yang timbul akibat proses internal yang gagal, kesalahan manusia, kegagalan sistem, atau peristiwa eksternal. Meskipun risiko operasional sering tidak terlihat secara langsung seperti risiko kredit atau pasar, dampaknya dapat signifikan, mulai dari kerugian finansial hingga kerusakan reputasi dan penurunan kepercayaan nasabah.
Pengelolaan risiko operasional yang efektif membutuhkan pendekatan yang proaktif dan sistematis, meliputi identifikasi risiko, evaluasi, mitigasi, dan pemantauan berkelanjutan. Bank yang memiliki sistem manajemen risiko operasional yang kuat mampu mencegah terjadinya insiden, meminimalkan dampak jika terjadi, serta memastikan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku, seperti ketentuan dari Otoritas Jasa Keuangan.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta tentang jenis-jenis risiko operasional dan dampaknya terhadap bank.
- Membekali peserta dengan teknik identifikasi, penilaian, dan mitigasi risiko operasional.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam merespons insiden risiko operasional secara cepat dan tepat.
- Mendorong penerapan praktik terbaik dalam pengelolaan risiko operasional untuk mendukung kepatuhan, efisiensi, dan keberlanjutan bank.
- Membangun budaya risiko operasional di seluruh organisasi agar setiap pegawai aktif berperan dalam pencegahan dan penanganan risiko.
Course outline
1. Pengantar Risiko Operasional
- Definisi dan ruang lingkup risiko operasional
- Jenis risiko: kesalahan manusia, kegagalan proses, sistem, dan peristiwa eksternal
- Dampak risiko operasional terhadap bank
2. Kerangka Kerja dan Regulasi
- Standar manajemen risiko operasional internasional dan nasional
- Regulasi perbankan terkait pengelolaan risiko operasional
- Peran manajemen, audit internal, dan unit operasional
3. Identifikasi dan Penilaian Risiko Operasional
- Teknik identifikasi risiko: risk mapping, brainstorming, loss event data
- Penilaian risiko: probabilitas, dampak, dan prioritas mitigasi
- Alat pemantauan risiko operasional
4. Pencegahan Risiko Operasional
- Penguatan kontrol internal dan SOP
- Pelatihan dan pengembangan kompetensi pegawai
- Penggunaan teknologi dan sistem untuk mengurangi risiko
5. Penanganan dan Mitigasi Risiko Operasional
- Rencana respons insiden (incident response plan)
- Investigasi, pelaporan, dan evaluasi insiden
- Perbaikan proses dan continuous improvement
6. Budaya Risiko Operasional
- Membangun kesadaran dan tanggung jawab risiko di seluruh level organisasi
- Studi kasus risiko operasional nyata di bank
Praktik terbaik dan lessons learned
Participants
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Risiko Operasional
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Operasional
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Fraud Risk Management
- Divisi Keamanan Informasi / IT Security
- Divisi Corporate Planning / Strategi
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
