Analisis Kredit Sindikasi dan Manajemen Risiko Terpadu
Analisis Kredit Sindikasi dan Manajemen Risiko Terpadu
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai proses analisis kredit sindikasi, termasuk struktur, manajemen risiko, dan pembagian tanggung jawab antar bank peserta sindikasi. Dalam industri perbankan, kredit sindikasi digunakan untuk membiayai proyek besar atau debitur korporasi dengan eksposur tinggi, sehingga memerlukan pendekatan analisis kredit yang lebih kompleks, integratif, dan berbasis risiko. Peserta akan mempelajari teknik evaluasi kelayakan debitur, struktur pembiayaan, mitigasi risiko, dan peran masing-masing pihak dalam sindikasi untuk memastikan keamanan dan profitabilitas bank.
Pelatihan ini juga mengintegrasikan prinsip tata kelola, kepatuhan regulasi Otoritas Jasa Keuangan, serta praktik manajemen risiko yang direkomendasikan oleh Basel Committee on Banking Supervision. Peserta akan dibekali kemampuan melakukan financial deep dive, risk assessment, dan penyusunan term sheet sindikasi yang efektif, serta mampu membuat rekomendasi kredit yang objektif, terdokumentasi, dan sesuai dengan standar industri perbankan.
Objectives
- Memahami konsep dan mekanisme kredit sindikasi di bank
- Mampu menganalisis kelayakan debitur untuk kredit sindikasi
- Menguasai teknik mitigasi risiko dalam transaksi sindikasi
- Menyusun struktur pembiayaan dan pembagian tanggung jawab antar bank
- Mengintegrasikan analisis keuangan dan risiko proyek dengan credit policy
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi OJK dan prinsip prudential banking
- Mendukung pengambilan keputusan kredit sindikasi yang objektif dan terdokumentasi
Course outline
1. Dasar-Dasar Kredit Sindikasi
- Definisi dan karakteristik kredit sindikasi
- Tujuan dan manfaat bagi bank dan debitur
- Perbedaan kredit sindikasi dengan kredit bilateral
- Struktur partisipasi bank dan peran agent bank
- Implikasi terhadap manajemen risiko bank
2. Analisis Kelayakan Debitur Sindikasi
- Evaluasi profil perusahaan dan manajemen
- Analisis laporan keuangan konsolidasi
- Rasio keuangan utama: leverage, liquidity, profitability, coverage ratio
- Cash flow analysis dan debt servicing capacity
- Evaluasi track record pembayaran dan exposure existing
3. Struktur dan Term Sheet Kredit Sindikasi
- Penentuan jumlah fasilitas, tenor, dan tranches
- Pricing dan margin berdasarkan risk rating
- Pembagian tanggung jawab (participation, risk sharing, collateral sharing)
- Covenants: financial dan non-financial
- Mekanisme pencairan bertahap dan repayment schedule
4. Mitigasi Risiko dalam Kredit Sindikasi
- Risiko kredit, risiko operasional, dan risiko hukum
- Penilaian agunan dan collateral pooling
- Teknik mitigasi risiko: guarantee, insurance, reserve account
- Early warning system dan monitoring bersama bank peserta
- Role of agent bank dalam pengawasan dan reporting
5. Legal dan Kepatuhan Kredit Sindikasi
- Penyusunan perjanjian sindikasi dan legal documentation
- Peran legal counsel dan review OJK compliance
- Standardization form dan signature requirements
- Audit trail dan dokumentasi untuk reporting
- Resolusi konflik dan dispute management
6. Monitoring dan Evaluasi Portofolio Sindikasi
- Review berkala performa debitur dan covenant compliance
- Analisis risiko kredit dan potensi default
- Laporan konsolidasi untuk agent dan peserta bank
- Evaluasi dampak terhadap capital adequacy dan NPL
- Continuous improvement dan lesson learned
7. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis studi kasus kredit proyek besar
- Penyusunan term sheet sindikasi dan rekomendasi kredit
- Diskusi mitigasi risiko dan pembagian tanggung jawab
- Simulasi pencairan, monitoring, dan reporting
- Review hasil asesmen dan feedback praktisi
Participants
- Credit
- Risk Management
- Treasury & Invesment
- Finance
- Banking
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
