Mastering POJK 8/2023: Sinkronisasi Program APU PPT & PPPSPM dengan Framework Anti-Fraud untuk Keamanan Ekosistem Perbankan
Mastering POJK 8/2023: Sinkronisasi Program APU PPT & PPPSPM dengan Framework Anti-Fraud untuk Keamanan Ekosistem Perbankan
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat pemahaman dan implementasi POJK 8/2023 dalam konteks penguatan program Anti Pencucian Uang, Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT), serta Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (PPPSPM) yang terintegrasi dengan framework anti-fraud di industri perbankan. Dalam lanskap risiko yang semakin kompleks, bank dituntut memiliki pendekatan yang holistik, adaptif, dan berbasis risiko untuk melindungi ekosistem keuangan dari berbagai bentuk kejahatan finansial.
Peserta akan mempelajari bagaimana menyelaraskan kepatuhan regulasi dengan sistem deteksi fraud, memperkuat governance, serta membangun sinergi antar fungsi risiko, kepatuhan, dan operasional. Pelatihan ini menekankan pendekatan terintegrasi agar pengawasan tidak berjalan secara silo, melainkan sebagai satu kesatuan sistem perlindungan bank yang efektif dan berkelanjutan
Objectives
- Memahami substansi utama POJK 8/2023 dalam perbankan
- Mengintegrasikan APU PPT & PPPSPM dengan framework anti-fraud
- Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko kejahatan finansial
- Mengembangkan pendekatan risk-based supervision yang terpadu
- Memahami keterkaitan antara fraud, AML, dan proliferation financing
- Mengoptimalkan sistem deteksi dan pencegahan berbasis data
- Meningkatkan koordinasi antar unit dalam manajemen risiko
- Memperkuat efektivitas kontrol internal bank
- Mengembangkan strategi mitigasi risiko yang komprehensif
- Membangun ekosistem perbankan yang aman dan resilient
Course outline
1. Overview POJK 8/2023 dalam Industri Perbankan
- Ruang lingkup dan tujuan regulasi
- Penguatan APU PPT & PPPSPM
- Implikasi terhadap tata kelola bank
2. Konsep Integrasi APU PPT, PPPSPM, dan Anti-Fraud
- Perbedaan dan keterkaitan ketiga framework
- Pendekatan unified risk management
- Evolusi pengawasan risiko kejahatan finansial
3. Landscape Risiko Kejahatan Finansial Modern
- Tren fraud, money laundering, dan proliferation financing
- Digitalisasi dan peningkatan kompleksitas risiko
- Tantangan dalam ekosistem perbankan digital
4. Risk-Based Approach dalam Implementasi POJK 8/2023
- Identifikasi dan klasifikasi risiko nasabah
- Prioritisasi pengawasan berbasis risiko
- Penerapan enhanced due diligence
5. Integrasi Sistem Anti-Fraud dan AML/CFT/CPF
- Transaction monitoring terpadu
- Pattern recognition dan anomaly detection
- Case management system
6. Governance dan Three Lines of Defense
- Peran lini bisnis, risk, dan audit
- Sinergi fungsi kepatuhan dan anti-fraud unit
- Accountability dalam pengendalian risiko
7. Data Analytics dalam Deteksi Risiko
- Penggunaan data untuk early warning system
- Scenario-based detection
- Pemanfaatan teknologi dalam investigasi
8. Penguatan Kontrol Internal Bank
- Design dan efektivitas kontrol
- Monitoring dan evaluasi berkelanjutan
- Pengurangan celah risiko operasional
9. Investigasi dan Eskalasi Risiko Terintegrasi
- Proses analisis kasus kejahatan finansial
- Eskalasi lintas fungsi
- Dokumentasi dan pembelajaran kasus
10. Strategi Membangun Ekosistem Perbankan yang Resilient
- Harmonisasi regulasi dan implementasi operasional
- Continuous improvement framework
- Penguatan budaya kepatuhan dan integritas
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Audit Internal
- Banking
- Law
- Information Technology
- Finance
- Corporate Secretary & Humas
- Leadership Program
- Credit
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
