Optimalisasi Sistem Pengendalian Internal untuk Mitigasi Risiko Bank
Optimalisasi Sistem Pengendalian Internal untuk Mitigasi Risiko Bank
Description
Dalam era industri perbankan yang semakin kompleks dan dinamis, risiko merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari operasional bank. Berbagai jenis risiko—mulai dari risiko kredit, risiko likuiditas, risiko operasional, hingga risiko reputasi—menuntut bank untuk memiliki sistem pengendalian internal yang efektif. Sistem pengendalian internal (SPI) tidak hanya berfungsi sebagai mekanisme pencegahan terhadap potensi kerugian, tetapi juga sebagai alat untuk memastikan kepatuhan terhadap regulasi, menjaga integritas operasional, dan meningkatkan efisiensi proses bisnis.
Optimalisasi SPI bukan sekadar memenuhi persyaratan regulator, seperti yang diatur oleh Otoritas Jasa Keuangan, namun juga merupakan strategi proaktif untuk mengurangi risiko secara menyeluruh. Bank yang memiliki pengendalian internal yang kuat cenderung lebih adaptif terhadap perubahan pasar, mampu mencegah fraud, dan lebih siap menghadapi tekanan ekonomi maupun operasional.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta tentang konsep, prinsip, dan kerangka kerja sistem pengendalian internal di sektor perbankan.
- Memperkuat kemampuan peserta dalam mengidentifikasi, menilai, dan mengelola risiko yang relevan dengan operasional bank.
- Mendorong implementasi praktik terbaik dalam pengendalian internal untuk mengurangi kemungkinan terjadinya kerugian dan fraud.
- Meningkatkan kepatuhan terhadap peraturan perbankan nasional dan internasional, sekaligus mendukung tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance/GCG).
- Membangun budaya pengendalian internal di seluruh level organisasi, sehingga pengendalian menjadi bagian dari kegiatan sehari-hari dan pengambilan keputusan yang efektif.
Course outline
1. Pengantar Sistem Pengendalian Internal (SPI)
- Definisi dan tujuan SPI dalam konteks perbankan
- Prinsip-prinsip SPI yang efektif
- Peran SPI dalam mitigasi risiko dan kepatuhan regulasi
2. Kerangka Kerja dan Regulasi
- Standar pengendalian internal internasional (misal COSO Framework)
- Regulasi perbankan nasional dan internasional terkait SPI
- Tanggung jawab manajemen dan auditor internal
3. Identifikasi dan Penilaian Risiko
- Jenis-jenis risiko perbankan: kredit, likuiditas, operasional, reputasi, pasar
- Teknik identifikasi risiko: risk mapping dan risk assessment
- Penilaian risiko: probabilitas, dampak, dan prioritas
4. Praktik Mitigasi Risiko dan Pengendalian
- Strategi mitigasi risiko
- Kontrol operasional dan pengawasan internal
- Penggunaan teknologi dan sistem informasi untuk mendukung pengendalian internal
5. Audit Internal dan Monitoring
- Peran audit internal dalam memastikan efektivitas SPI
- Pelaporan, review, dan continuous improvement
- Studi kasus kegagalan pengendalian internal dan lessons learned
6. udaya Pengendalian Internal
- Membangun awareness dan kepatuhan di seluruh level organisasi
- Integrasi SPI ke dalam proses bisnis sehari-hari
- Best practices dan benchmarking
Participants
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Audit Internal
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Keuangan / Finance
- Divisi Operasional
- Divisi Kredit
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Corporate Secretary
- Divisi Corporate Planning / Strategi
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
