Advanced Analysis Pembiayaan Akad Musyarakah Mutanaqisah (MMQ) & Ijarah
Advanced Analysis Pembiayaan Akad Musyarakah Mutanaqisah (MMQ) & Ijarah
Description
Pelatihan “Advanced Analysis Pembiayaan Akad Musyarakah Mutanaqisah (MMQ) & Ijarah” dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam memahami, menganalisis, dan mengelola pembiayaan berbasis akad syariah secara lebih mendalam dan aplikatif. Di tengah pertumbuhan industri perbankan syariah dan meningkatnya kebutuhan pembiayaan yang fleksibel serta sesuai prinsip syariah, akad MMQ dan Ijarah menjadi instrumen penting dalam pembiayaan aset, properti, investasi, maupun kebutuhan produktif nasabah.
Pelatihan ini membahas aspek struktur akad, analisis risiko, perhitungan skema pembiayaan, kepatuhan syariah, hingga strategi mitigasi risiko pembiayaan bermasalah. Peserta juga akan mempelajari implementasi praktis pembiayaan MMQ dan Ijarah pada berbagai sektor bisnis, termasuk analisis profitabilitas serta monitoring kualitas pembiayaan agar tetap sehat dan sesuai regulasi.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep, karakteristik, dan mekanisme akad Musyarakah Mutanaqisah (MMQ) dan Ijarah secara komprehensif.
- Melakukan analisis kelayakan pembiayaan berbasis akad syariah secara efektif.
- Memahami struktur transaksi dan skema pembayaran pada akad MMQ dan Ijarah.
- Mengidentifikasi risiko pembiayaan serta strategi mitigasinya.
- Memastikan implementasi akad sesuai prinsip syariah dan regulasi yang berlaku.
- Menghitung proyeksi keuntungan, margin, dan cash flow pembiayaan syariah.
- Melakukan monitoring kualitas pembiayaan dan penanganan potensi pembiayaan bermasalah.
- Mengoptimalkan pembiayaan syariah untuk mendukung pertumbuhan bisnis bank.
Course outline
1. Fundamental Akad MMQ & Ijarah
- Konsep dasar pembiayaan syariah
- Karakteristik akad Musyarakah Mutanaqisah (MMQ)
- Karakteristik akad Ijarah dan Ijarah Muntahiya Bittamlik (IMBT)
- Perbedaan MMQ, Murabahah, dan Ijarah
- Landasan syariah dan fatwa terkait akad
2. Struktur dan Mekanisme Pembiayaan
- Skema kepemilikan aset pada MMQ
- Mekanisme sewa dan perpindahan kepemilikan
- Struktur pembayaran angsuran dan ujrah
- Penentuan nisbah dan margin pembiayaan
- Dokumentasi dan legalitas akad
3. Analisis Kelayakan Pembiayaan
- Analisis kemampuan bayar nasabah
- Analisis cash flow dan proyeksi usaha
- Penilaian aset dan agunan
- Teknik analisis risiko sektor pembiayaan
- Studi kelayakan pembiayaan properti dan investasi
4. Risk Management Pembiayaan Syariah
- Risiko kredit dan risiko pasar pada MMQ & Ijarah
- Risiko syariah dan risiko operasional
- Early warning signal pembiayaan bermasalah
- Strategi mitigasi dan restrukturisasi pembiayaan
- Pengawasan kualitas aset pembiayaan
5. Kepatuhan Syariah dan Regulasi
- Prinsip kepatuhan syariah dalam pembiayaan
- Ketentuan regulator terkait pembiayaan syariah
- Audit syariah dan dokumentasi transaksi
- Pencegahan pelanggaran akad dan dispute handling
- Implementasi Good Corporate Governance (GCG)
6. Perhitungan dan Simulasi Pembiayaan
- Simulasi perhitungan MMQ dan Ijarah
- Perhitungan ujrah, porsi kepemilikan, dan margin
- Analisis profitabilitas pembiayaan
- Simulasi restrukturisasi pembiayaan
- Studi kasus pembiayaan syariah kompleks
7. Strategi Pengembangan Produk Pembiayaan Syariah
- Inovasi produk MMQ dan Ijarah
- Pembiayaan properti syariah modern
- Integrasi digital financing pada pembiayaan syariah
- Strategi pemasaran pembiayaan syariah
- Pengembangan ekosistem bisnis syariah
8. Studi Kasus & Best Practice
- Studi kasus pembiayaan MMQ pada sektor properti
- Studi kasus pembiayaan Ijarah untuk aset produktif
- Analisis pembiayaan bermasalah dan penyelesaiannya
- Benchmark implementasi pembiayaan syariah
- Diskusi dan simulasi penyusunan struktur pembiayaan
Participants
- Perbankan Syariah
- Credit
- Risk Management
- Sharia Financing Analysis
- Corporate Banking
- SME Banking
- Consumer Banking
- Financial Analysis
- Credit Analysis
- Underwriting
- Treasury & Investment
- Portfolio Management
- Asset Quality Management
- Legal
- Compliance & APUPPT
- Enterprise Risk Management
- Product & Innovation
- Perencanaan & Pengembangan
- Audit Internal
- Business Development
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
