Mitigasi Risiko Hukum dan Pidana dalam Proses Penagihan serta Penyelamatan Kredit guna Menghindari Pelanggaran Market Conduct dan UU PDP
Mitigasi Risiko Hukum dan Pidana dalam Proses Penagihan serta Penyelamatan Kredit guna Menghindari Pelanggaran Market Conduct dan UU PDP
Description
Pelatihan “Mitigasi Risiko Hukum dan Pidana dalam Proses Penagihan serta Penyelamatan Kredit guna Menghindari Pelanggaran Market Conduct dan UU PDP” dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kewaspadaan institusi perbankan dalam menjalankan proses penagihan, collection, dan penyelamatan kredit secara profesional, etis, dan sesuai ketentuan hukum yang berlaku. Dalam praktik penagihan kredit, bank menghadapi risiko hukum, pidana, reputasi, serta risiko pelanggaran perlindungan data pribadi apabila proses collection dilakukan tanpa memperhatikan prinsip market conduct, etika layanan, dan ketentuan Undang-Undang Perlindungan Data Pribadi (UU PDP).
Pelatihan ini membahas aspek legal penagihan kredit, tata cara komunikasi yang sesuai ketentuan, perlindungan data nasabah, mitigasi risiko pidana dalam aktivitas collection, hingga strategi penyelamatan kredit yang tetap menjaga kepatuhan, reputasi, dan hak-hak konsumen. Peserta juga akan mempelajari studi kasus sengketa penagihan dan best practice governance dalam aktivitas collection modern yang berbasis compliance dan customer protection.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami aspek hukum dan risiko pidana dalam proses penagihan dan penyelamatan kredit.
- Mengidentifikasi potensi pelanggaran market conduct dalam aktivitas collection.
- Memahami kewajiban perlindungan data pribadi sesuai UU PDP dalam proses penagihan.
- Melaksanakan penagihan kredit secara profesional, etis, dan compliant.
- Mengurangi risiko sengketa hukum dan reputasi akibat tindakan collection yang tidak tepat.
- Memahami strategi penyelamatan kredit yang sesuai regulasi dan prinsip kehati-hatian.
- Memperkuat governance dan kontrol internal pada aktivitas collection dan recovery.
- Mendukung budaya kepatuhan dan perlindungan konsumen di lingkungan perbankan.
Course outline
1. Fundamental Hukum Penagihan dan Penyelamatan Kredit
- Konsep dasar collection dan recovery management
- Hak dan kewajiban bank serta debitur
- Prinsip kehati-hatian dalam proses penagihan
- Risiko hukum dan pidana dalam aktivitas collection
- Hubungan market conduct dan perlindungan konsumen
2. Regulasi Market Conduct dan Perlindungan Konsumen
- Ketentuan regulator terkait penagihan kredit
- Prinsip market conduct di sektor jasa keuangan
- Etika komunikasi dan perilaku collector
- Larangan intimidasi, ancaman, dan penyalahgunaan wewenang
- Risiko reputasi akibat pelanggaran market conduct
3. Kepatuhan terhadap UU Perlindungan Data Pribadi (UU PDP)
- Prinsip perlindungan data pribadi nasabah
- Pengelolaan data debitur dalam proses collection
- Risiko kebocoran dan penyalahgunaan data
- Persetujuan penggunaan data dan lawful processing
- Sanksi pelanggaran UU PDP bagi institusi dan individu
4. Mitigasi Risiko Pidana dalam Aktivitas Collection
- Potensi tindak pidana dalam proses penagihan
- Risiko pencemaran nama baik dan perbuatan tidak menyenangkan
- Penagihan melalui pihak ketiga dan vendor collection
- Pengawasan aktivitas debt collector
- Strategi mitigasi sengketa hukum dan pidana
5. Strategi Penyelamatan Kredit yang Compliant
- Restrukturisasi kredit dan pendekatan persuasif
- Negosiasi penyelesaian kewajiban debitur
- Recovery strategy berbasis risk management
- Pendekatan litigasi dan non litigasi
- Dokumentasi dan evidencing proses penyelamatan kredit
6. Governance, Compliance & Internal Control
- SOP dan kebijakan collection berbasis compliance
- Three Lines of Defense dalam aktivitas recovery
- Monitoring dan audit aktivitas collection
- Whistleblowing system dan escalation process
- Penguatan budaya etika dan customer protection
7. Digital Collection dan Risiko Teknologi
- Penagihan berbasis digital channel
- Risiko cyber dan keamanan data nasabah
- Penggunaan AI dan analytics dalam collection
- Pengawasan komunikasi digital dengan debitur
- Audit trail dan monitoring aktivitas collection digital
8. Studi Kasus & Best Practice
- Studi kasus sengketa penagihan kredit
- Analisis pelanggaran market conduct dan UU PDP
- Benchmark collection governance perbankan
- Simulasi komunikasi penagihan yang compliant
- Penyusunan action plan mitigasi risiko hukum collection
Participants
- Legal
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Credit
- Recovery & Remedial
- Collection Management
- Operational Risk
- Regulatory Affairs
- Market Conduct Management
- Data Protection & Privacy
- Enterprise Risk Management
- Audit Internal
- Consumer Banking
- Corporate Banking
- SME Banking
- Perbankan Syariah
- Customer Complaint Handling
- Fraud Management
- Business Process Management
- Corporate Governance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
