Mitigasi Risiko Hukum dalam Penanganan Rekening Terindikasi Judi Online dan Penipuan (Scam)
Mitigasi Risiko Hukum dalam Penanganan Rekening Terindikasi Judi Online dan Penipuan (Scam)
Description
Perkembangan transaksi digital yang semakin pesat telah meningkatkan kompleksitas risiko hukum dan kepatuhan di industri perbankan, khususnya terkait penyalahgunaan rekening untuk aktivitas judi online, penipuan (scam), phishing, social engineering, hingga pencucian uang. Bank dituntut untuk mampu mendeteksi, menganalisis, dan menangani rekening terindikasi secara cepat, tepat, dan sesuai ketentuan regulator tanpa mengabaikan prinsip kehati-hatian, perlindungan konsumen, serta aspek legalitas tindakan operasional.
Dalam praktiknya, penanganan rekening terindikasi sering menimbulkan tantangan hukum seperti sengketa nasabah, gugatan perdata, pelaporan pidana, pelanggaran kerahasiaan bank, hingga risiko reputasi institusi. Oleh karena itu, diperlukan pemahaman komprehensif mengenai strategi mitigasi risiko hukum, tata kelola investigasi internal, koordinasi dengan aparat penegak hukum, serta penerapan kebijakan berbasis risk-based approach agar bank mampu menjaga stabilitas operasional sekaligus memenuhi prinsip kepatuhan dan perlindungan hukum.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman praktis mengenai mekanisme identifikasi, investigasi, pembekuan, pemantauan, dan eskalasi rekening terindikasi judi online maupun scam sesuai regulasi dan best practice industri perbankan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami risiko hukum dan kepatuhan dalam penanganan rekening terindikasi judi online dan penipuan.
- Mengidentifikasi pola transaksi mencurigakan yang berkaitan dengan scam, fraud digital, dan aktivitas ilegal lainnya.
- Memahami dasar hukum tindakan pembatasan, pemblokiran, dan investigasi rekening nasabah.
- Mengelola proses investigasi internal secara prudent dan terdokumentasi.
- Meminimalkan potensi gugatan hukum dan risiko reputasi akibat kesalahan penanganan rekening terindikasi.
- Memahami mekanisme koordinasi dengan regulator dan aparat penegak hukum.
- Mengimplementasikan pendekatan risk-based compliance dalam pengawasan transaksi digital.
- Menyusun langkah mitigasi dan penguatan SOP penanganan rekening bermasalah secara efektif.
Course outline
1. Tren Kejahatan Keuangan Digital di Industri Perbankan
- Perkembangan modus judi online dan scam digital
- Karakteristik rekening nominee dan mule account
- Social engineering dan fraud berbasis digital
- Dampak hukum, operasional, dan reputasi bagi bank
2. Regulasi dan Aspek Hukum Terkait
- Ketentuan APU-PPT dan prinsip KYC/CDD/EDD
- Kewajiban bank dalam monitoring transaksi mencurigakan
- Aspek kerahasiaan bank dan perlindungan data nasabah
- Dasar hukum pemblokiran dan pembatasan rekening
- Tanggung jawab hukum bank dalam penanganan fraud
3. Identifikasi Rekening Terindikasi Judi Online dan Scam
- Red flag transaksi mencurigakan
- Pola transaksi layering dan structuring
- Analisis behavioural transaction monitoring
- Penggunaan watchlist dan screening system
- Teknik identifikasi rekening penampung
4. Strategi Investigasi dan Penanganan Internal
- Prosedur investigasi internal berbasis risiko
- Pengumpulan dan validasi bukti transaksi
- Dokumentasi audit trail dan eviden digital
- Mekanisme freeze, hold, dan monitoring rekening
- Eskalasi kasus kepada unit terkait
5. Mitigasi Risiko Hukum dan Sengketa Nasabah
- Pencegahan wrongful blocking rekening
- Strategi komunikasi kepada nasabah
- Penanganan keberatan dan pengaduan
- Mitigasi potensi gugatan hukum
- Penguatan legal opinion dan compliance review
6. Koordinasi dengan Regulator dan Aparat Penegak Hukum
- Mekanisme pelaporan transaksi mencurigakan
- Tata cara permintaan data oleh aparat
- Prosedur kerja sama investigasi eksternal
- Penanganan permintaan pemblokiran dari otoritas
- Studi koordinasi lintas lembaga
7. Penguatan SOP dan Governance Penanganan Rekening Bermasalah
- Penyusunan SOP investigasi rekening terindikasi
- Penerapan three lines of defense
- Penguatan kontrol internal dan dual control
- Monitoring efektivitas kebijakan anti-fraud
- Evaluasi dan continuous improvement
8. Studi Kasus dan Simulasi Penanganan
- Studi kasus rekening judi online
- Simulasi investigasi scam dan fraud digital
- Analisis risiko hukum dari kesalahan penanganan
- Best practice industri perbankan
- Penyusunan action plan mitigasi risiko hukum
Participants
- Legal
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Fraud Management
- Cybersecurity
- Information Technology
- Operational Risk
- Regulatory Affairs
- Audit Internal
- Anti Money Laundering (AML)
- Digital Banking
- Transaction Monitoring
- Customer Due Diligence (CDD/KYC)
- Enterprise Risk Management
- Perbankan Syariah
- Retail Banking
- Consumer Banking
- Payment System
- Law Enforcement Liaison & Reporting
- Customer Experience
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
