Digital Onboarding & E-KYC: Mempercepat Akuisisi Nasabah Dana dengan Tetap Mengedepankan Prinsip Kehati-hatian
Digital Onboarding & E-KYC: Mempercepat Akuisisi Nasabah Dana dengan Tetap Mengedepankan Prinsip Kehati-hatian
Description
Percepatan transformasi digital di industri perbankan telah mengubah pola interaksi antara bank dan nasabah. Proses pembukaan rekening yang sebelumnya dilakukan secara konvensional kini beralih menuju digital onboarding yang lebih cepat, fleksibel, dan berbasis pengalaman nasabah (customer experience). Di tengah persaingan penghimpunan dana yang semakin ketat, kemampuan bank dalam menghadirkan proses akuisisi nasabah yang seamless menjadi faktor penting dalam meningkatkan daya saing dan pertumbuhan bisnis.
Namun demikian, percepatan onboarding digital juga membawa tantangan besar terkait verifikasi identitas, keamanan data, pencegahan fraud, pencucian uang, penggunaan identitas palsu, hingga kepatuhan terhadap prinsip Know Your Customer (KYC) dan Anti Pencucian Uang serta Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT). Oleh karena itu, implementasi Electronic Know Your Customer (E-KYC) harus dilakukan secara prudent dengan memadukan teknologi digital, risk management, dan governance yang kuat agar bank mampu menjaga keseimbangan antara kemudahan layanan dan prinsip kehati-hatian.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi digital onboarding dan implementasi E-KYC, termasuk pemanfaatan teknologi verifikasi digital, mitigasi risiko fraud, penguatan kepatuhan, serta optimalisasi customer acquisition di era digital banking.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan strategi digital onboarding dalam industri perbankan.
- Memahami prinsip dan implementasi E-KYC sesuai regulasi.
- Mengidentifikasi risiko fraud dan penyalahgunaan identitas dalam onboarding digital.
- Mengimplementasikan proses akuisisi nasabah yang cepat namun tetap prudent.
- Memahami penggunaan teknologi digital verification dan biometric authentication.
- Mengelola risiko kepatuhan terkait APU-PPT dan perlindungan data nasabah.
- Meningkatkan customer experience tanpa mengurangi kualitas kontrol internal.
- Menyusun strategi optimalisasi penghimpunan dana melalui onboarding digital.
Course outline
1. Transformasi Digital dalam Akuisisi Nasabah
- Tren digital banking dan customer behaviour
- Evolusi proses onboarding nasabah
- Digital customer journey
- Tantangan dan peluang onboarding digital
- Strategi percepatan akuisisi dana
2. Konsep dan Implementasi E-KYC
- Prinsip Know Your Customer (KYC)
- Electronic Know Your Customer (E-KYC)
- Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
- Risk-based approach dalam onboarding digital
- Integrasi onboarding dengan compliance framework
3. Teknologi Pendukung Digital Onboarding
- Biometric verification dan facial recognition
- OCR dan document verification
- Liveness detection dan anti-spoofing
- Digital signature dan electronic consent
- API integration dan real-time verification
4. Mitigasi Risiko Fraud dan Penyalahgunaan Identitas
- Risiko synthetic identity dan account takeover
- Fraud pattern dalam pembukaan rekening digital
- Deteksi dokumen palsu dan identitas fiktif
- Transaction monitoring pasca onboarding
- Penguatan fraud management system
5. Kepatuhan Regulasi dan Perlindungan Data
- Ketentuan regulator terkait E-KYC
- Implementasi prinsip APU-PPT
- Perlindungan data pribadi nasabah
- Consent management dan data governance
- Audit trail dan dokumentasi digital
6. Customer Experience dan Service Excellence
- Simplifikasi proses onboarding
- User interface dan user experience (UI/UX)
- Strategi meningkatkan conversion rate
- Penanganan keluhan onboarding digital
- Customer engagement pasca akuisisi
7. Operational Risk dan Governance
- Risiko operasional onboarding digital
- Business continuity dan cyber resilience
- Pengawasan vendor dan third party technology
- Internal control dan dual verification
- Governance layanan digital banking
8. Studi Kasus dan Best Practice Implementasi
- Studi kasus fraud onboarding digital
- Simulasi proses E-KYC end-to-end
- Best practice digital onboarding perbankan
- Evaluasi efektivitas proses akuisisi nasabah
- Penyusunan action plan transformasi onboarding digital
Participants
- Digital Banking
- Information Technology
- Product & Innovation
- Customer Onboarding
- Retail Banking
- Consumer Banking
- Perbankan Syariah
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Fraud Management
- Data Analytics
- Artificial Intelligence
- Business Intelligence
- Customer Experience
- Sales & Acquisition
- Channel Management
- Marketing & Communication
- Legal
- Enterprise Risk Management
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
